Son zamanlarda, finans dünyasında şok edici bir büyük ölçekli dolandırıcılık vakası geniş bir dikkat çekti. "Xin Kang Jia" adıyla anılan yatırım platformu, stabilcoin kullanarak dolandırıcılık yaptı ve yaklaşık 2 milyon yatırımcının toplamda 13 milyar yuanlık büyük kayıplar yaşamasına sebep oldu.

Bu platform 2021 yılında Guizhou'da kurulmuştur, sahte tanıtımlarla Çin Petrolleri'nin işbirliği yaptığı iddialarında bulunarak altın, petrol ve döviz vadeli işlemleri yaptığına dair beyanlarda bulunmuştur. Platform, günlük %2'lik inanılmaz yüksek getiri oranıyla yatırımcıları kandırmış, nihayetinde bu yılın 26 Haziran'ında aniden kapanarak kullanıcıların para çekmesini engellemiştir. Ardından, platform 18 milyar USDT'yi yurtdışı adresine transfer etmiş, stablecoin'in merkeziyetsiz özelliğinden faydalanarak fonların geri alınmasını zorlaştırmıştır.

Yetkili makamlar hızlı bir şekilde harekete geçti ve 1.2 milyar yuan tutarında fonu başarıyla dondurdu, ayrıca 37 şüpheliyi tutukladı. Ancak, ana suçlu olarak kabul edilen Huang Xin hala kaçak. Bu dava, sanal paralar, piramit satışları ve sınır ötesi kara para aklama gibi birçok suç alanını kapsamaktadır ve son yılların en büyük stablecoin dolandırıcılık vakalarından biri olarak değerlendirilmektedir.

Benzer dolandırıcılıklardan kaçınmak için yatırımcılar aşağıdaki noktalara dikkat etmelidir:
1. Yüksek getiri oranları (örneğin, günlük yüzde 1%-2%) vaat eden yatırım projelerine şüpheyle yaklaşın.
2. Platformun niteliklerini ve resmi yetkilendirmesini dikkatlice doğrulayın.
3. "Referans sistemi" kâr paylaşım modeli kullanan projelere dikkat edin.

Mevcut karmaşık finansal ortamda, yatırımcıların yüksek bir dikkat göstermesi ve her bir yatırım fırsatını dikkatlice değerlendirmesi gerekiyor; böylece özenle tasarlanmış dolandırıcılık tuzaklarına düşmekten kaçınabilirler. Akıllı yatırım, yalnızca bireysel mal varlığının güvenliğini sağlamakla kalmaz, aynı zamanda tüm finansal piyasanın sağlıklı gelişimini de korumaya yardımcı olur.