Seyahat Kuralı: Kripto Varlıklar işlemlerinde yeni düzenleme dönemi
Kripto Varlıklar sektörü büyük bir dönüşümle karşı karşıya. Küresel düzenleyici otoritelerin sanal varlık ticaretine yönelik denetimlerini güçlendirmesiyle, Travel Rule önemli bir önlem olarak birçok ülkede yaygın bir şekilde benimsenmektedir. Bu düzenleme, işlem şeffaflığını artırmayı, blok zinciri işlemlerini gerçek dünya varlıkları ve kimlikleriyle ilişkilendirerek zincir üzerindeki işlemlerin kara para aklama, terörizmin finansmanı ve karşı taraf risklerini daha iyi yönetmeyi amaçlamaktadır.
Travel Kuralı nedir?
Travel Rule esasen işlem şeffaflığı ile ilgili bir düzenlemedir. Bu, sanal varlık hizmet sağlayıcılarının (VASP) işlemler gerçekleştirirken, işlem başlatıcısının ve alıcısının ilgili bilgilerini edinmesini, saklamasını ve iletmesini gerektirir. Bu gereklilik, blok zincirinin "anonimlik" özelliğini ortadan kaldırarak, düzenleyici kurumların fon akışını takip etmelerini ve finansal suçları önlemelerini sağlar.
2019 yılında Travel Rule düzenleyici kılavuzu yayımlanmadan önce, VASP'ler yalnızca KYC süreci aracılığıyla kendi müşterilerini izlemekle yükümlüydü. Ancak VASP'ler arasındaki işlemlerde, karşı tarafın kimliğini anlamak zorlaştı ve bu durum, karşı taraf riski ile yaptırımlar, yasadışı işlemler gibi yüksek riskli faaliyetlerle ilgili olasılığı artırdı.
Travel Rule'un getirilmesi bu sorunu çözdü. VASP'lerin, blok zinciri işlemlerini başlatmadan önce ilgili bilgilerin edinilmesi ve iletilmesi gerektiğini talep eder. Bu, işlemin blok zincirine girmeden önce potansiyel yasadışı veya yaptırıma tabi işlemleri durdurma yeteneğine sahip olduğumuz anlamına geliyor.
Neden Travel Kuralına İhtiyaç Var?
Dijital varlıklar ve blok zinciri teknolojisi finans sektörünün önemli bir parçası haline geldikçe, küresel düzenleyici kurumlar, sektördeki kara para aklamayı önleme ve uyum çerçevesini geliştirmek için daha sıkı düzenleyici gerekliliklerin uygulanması gerektiğini düşünmektedir. Travel Rule'un getirilmesi esasen aşağıdaki üç nedene dayanmaktadır:
Yatırımcıları korumak, uyumsuz fonlara maruz kalma veya kara para aklama faaliyetlerine karışma riskini azaltmak
Kara para aklama ve terörizmin finansmanını azaltma riski
Şirketlerin ticari karşı taraf riskini yönetme yeteneğini artırmak
Küresel Benimseme Durumu
Travel Rule, dünya genelinde kademeli olarak benimsenmektedir. Asya-Pasifik bölgesi, Travel Rule'un benimsenmesinde diğer bölgeleri geride bırakmaktadır; Singapur, Japonya ve Güney Kore, en erken benimseyen ülkeler olmuştur. Son dönemde Avrupa ve Orta Doğu'daki düzenleyici gereklilikler, yerel benimseme oranlarının önemli ölçüde artmasına da katkıda bulunmuştur.
Genel olarak, Travel Rule'un küresel benimseme oranı son 6 ayda önemli ölçüde arttı. Bu, düzenleyici kurumların dikkati ve lisanslı kuruluşlara yönelik talepler sayesinde mümkün oldu ve bu durum, lisanssız kuruluşların Travel Rule'u benimsemesini de teşvik etti. Bir veya iki yıl öncesine kıyasla, sektörün Travel Rule'a yaklaşımında belirgin bir değişiklik oldu; başlangıçta güçlü bir karşıtlıktan, şimdi bu düzenleyici talebe uyum sağlama konusunda giderek daha alışkın hale geldiler.
Hong Kong'un Seyahat Kuralı gereklilikleri
Hong Kong, 1 Haziran 2023 itibarıyla sanal varlık hizmeti sağlayıcılarının Seyahat Kuralına uymasını gerektirecektir. Bu gereklilikler diğer yargı bölgeleriyle benzerlik göstermektedir, başlıca şunları içermektedir:
VASP'in toplaması ve paylaşması gereken bilgi yelpazesi işlem tutarına bağlı olarak değişir. Tutar ne olursa olsun, Travel Rule bilgisi iletilmelidir, ancak işlem tutarı 8000 HKD'yi aştığında, gereken gönderen bilgisi yelpazesi daha geniştir.
Eğer transfer alındığında gerekli Travel Rule bilgisi alınmamışsa, VASP, gönderen VASP'den bu bilgiyi talep etmelidir. Eğer gönderen VASP hala sağlamazsa, alıcı VASP, iş ilişkisini sonlandırmayı veya sınırlamayı düşünmelidir.
Hong Kong Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu, VASP'lerin nasıl karşı tarafın yeterlilik araştırmasını yapacağına dair ayrıntılı rehberlik sağlamıştır, bu da borsaların ilgili işleri daha iyi yürütmesine yardımcı olmaktadır.
Borsa, kendi cüzdanı ile işlem yaparken hesap veya cüzdan sahipliğini doğrulamalıdır, bu sayede kullanıcıların gerçekten bu hesabın sahibi olduğu garanti edilir. Yüksek riskli VASP veya hesapların işlemleri için de sahiplik doğrulaması yapılmalıdır.
Düzenleyici Uygulama ile Karşılaşılan Zorluklar
Travel Rule'un küresel benimseme oranı hızla artmasına rağmen, uygulama sürecinde bazı zorluklarla karşı karşıya kalınmaktadır:
"Gün Doğumu" sorunu: Farklı yargı bölgelerinin Travel Rule'un uygulanma zamanları farklı olduğundan, bazı bölgelerdeki VASP'lar henüz hazır değil ve uygulanan Travel Rule'a sahip VASP'larla uyumlu işlem yapmakta zorlanıyor.
Protokol Uyumluluğu: Farklı Travel Rule protokolleri arasında uyumluluk eksikliği, özellikle kapalı ağlarda, bu sorun daha belirgin hale gelmektedir.
Genel olarak, Travel Rule kripto varlık işlemlerinin düzenleyici çerçevesini yeniden şekillendiriyor. Uygulama sürecinde zorluklar olsa da, zamanla ve tarafların çabalarıyla bu sorunlar nihayetinde çözülecektir. Kripto varlık sektörü daha şeffaf ve uyumlu bir yöne doğru ilerliyor.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
13 Likes
Reward
13
6
Repost
Share
Comment
0/400
MEVHunterX
· 08-13 08:32
Bir başka boğa koşusu zehiri mi geldi?
View OriginalReply0
OnchainSniper
· 08-13 00:19
Gizlilik böylece kalmadı, gerçekten sıkıcı.
View OriginalReply0
rekt_but_resilient
· 08-10 09:36
Regülasyon baskısı çok fazla! Kardeşler, çekiliyor muyuz?
View OriginalReply0
TokenVelocity
· 08-10 09:20
Bir başka düzenleme dalgası geldi. Artık insanlara coin oynatacaklar mı?
Travel Rule geliyor: Kripto Varlıklar ticareti yeni bir düzenleme çağına giriyor
Seyahat Kuralı: Kripto Varlıklar işlemlerinde yeni düzenleme dönemi
Kripto Varlıklar sektörü büyük bir dönüşümle karşı karşıya. Küresel düzenleyici otoritelerin sanal varlık ticaretine yönelik denetimlerini güçlendirmesiyle, Travel Rule önemli bir önlem olarak birçok ülkede yaygın bir şekilde benimsenmektedir. Bu düzenleme, işlem şeffaflığını artırmayı, blok zinciri işlemlerini gerçek dünya varlıkları ve kimlikleriyle ilişkilendirerek zincir üzerindeki işlemlerin kara para aklama, terörizmin finansmanı ve karşı taraf risklerini daha iyi yönetmeyi amaçlamaktadır.
Travel Kuralı nedir?
Travel Rule esasen işlem şeffaflığı ile ilgili bir düzenlemedir. Bu, sanal varlık hizmet sağlayıcılarının (VASP) işlemler gerçekleştirirken, işlem başlatıcısının ve alıcısının ilgili bilgilerini edinmesini, saklamasını ve iletmesini gerektirir. Bu gereklilik, blok zincirinin "anonimlik" özelliğini ortadan kaldırarak, düzenleyici kurumların fon akışını takip etmelerini ve finansal suçları önlemelerini sağlar.
2019 yılında Travel Rule düzenleyici kılavuzu yayımlanmadan önce, VASP'ler yalnızca KYC süreci aracılığıyla kendi müşterilerini izlemekle yükümlüydü. Ancak VASP'ler arasındaki işlemlerde, karşı tarafın kimliğini anlamak zorlaştı ve bu durum, karşı taraf riski ile yaptırımlar, yasadışı işlemler gibi yüksek riskli faaliyetlerle ilgili olasılığı artırdı.
Travel Rule'un getirilmesi bu sorunu çözdü. VASP'lerin, blok zinciri işlemlerini başlatmadan önce ilgili bilgilerin edinilmesi ve iletilmesi gerektiğini talep eder. Bu, işlemin blok zincirine girmeden önce potansiyel yasadışı veya yaptırıma tabi işlemleri durdurma yeteneğine sahip olduğumuz anlamına geliyor.
Neden Travel Kuralına İhtiyaç Var?
Dijital varlıklar ve blok zinciri teknolojisi finans sektörünün önemli bir parçası haline geldikçe, küresel düzenleyici kurumlar, sektördeki kara para aklamayı önleme ve uyum çerçevesini geliştirmek için daha sıkı düzenleyici gerekliliklerin uygulanması gerektiğini düşünmektedir. Travel Rule'un getirilmesi esasen aşağıdaki üç nedene dayanmaktadır:
Küresel Benimseme Durumu
Travel Rule, dünya genelinde kademeli olarak benimsenmektedir. Asya-Pasifik bölgesi, Travel Rule'un benimsenmesinde diğer bölgeleri geride bırakmaktadır; Singapur, Japonya ve Güney Kore, en erken benimseyen ülkeler olmuştur. Son dönemde Avrupa ve Orta Doğu'daki düzenleyici gereklilikler, yerel benimseme oranlarının önemli ölçüde artmasına da katkıda bulunmuştur.
Genel olarak, Travel Rule'un küresel benimseme oranı son 6 ayda önemli ölçüde arttı. Bu, düzenleyici kurumların dikkati ve lisanslı kuruluşlara yönelik talepler sayesinde mümkün oldu ve bu durum, lisanssız kuruluşların Travel Rule'u benimsemesini de teşvik etti. Bir veya iki yıl öncesine kıyasla, sektörün Travel Rule'a yaklaşımında belirgin bir değişiklik oldu; başlangıçta güçlü bir karşıtlıktan, şimdi bu düzenleyici talebe uyum sağlama konusunda giderek daha alışkın hale geldiler.
Hong Kong'un Seyahat Kuralı gereklilikleri
Hong Kong, 1 Haziran 2023 itibarıyla sanal varlık hizmeti sağlayıcılarının Seyahat Kuralına uymasını gerektirecektir. Bu gereklilikler diğer yargı bölgeleriyle benzerlik göstermektedir, başlıca şunları içermektedir:
VASP'in toplaması ve paylaşması gereken bilgi yelpazesi işlem tutarına bağlı olarak değişir. Tutar ne olursa olsun, Travel Rule bilgisi iletilmelidir, ancak işlem tutarı 8000 HKD'yi aştığında, gereken gönderen bilgisi yelpazesi daha geniştir.
Eğer transfer alındığında gerekli Travel Rule bilgisi alınmamışsa, VASP, gönderen VASP'den bu bilgiyi talep etmelidir. Eğer gönderen VASP hala sağlamazsa, alıcı VASP, iş ilişkisini sonlandırmayı veya sınırlamayı düşünmelidir.
Hong Kong Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu, VASP'lerin nasıl karşı tarafın yeterlilik araştırmasını yapacağına dair ayrıntılı rehberlik sağlamıştır, bu da borsaların ilgili işleri daha iyi yürütmesine yardımcı olmaktadır.
Borsa, kendi cüzdanı ile işlem yaparken hesap veya cüzdan sahipliğini doğrulamalıdır, bu sayede kullanıcıların gerçekten bu hesabın sahibi olduğu garanti edilir. Yüksek riskli VASP veya hesapların işlemleri için de sahiplik doğrulaması yapılmalıdır.
Düzenleyici Uygulama ile Karşılaşılan Zorluklar
Travel Rule'un küresel benimseme oranı hızla artmasına rağmen, uygulama sürecinde bazı zorluklarla karşı karşıya kalınmaktadır:
"Gün Doğumu" sorunu: Farklı yargı bölgelerinin Travel Rule'un uygulanma zamanları farklı olduğundan, bazı bölgelerdeki VASP'lar henüz hazır değil ve uygulanan Travel Rule'a sahip VASP'larla uyumlu işlem yapmakta zorlanıyor.
Protokol Uyumluluğu: Farklı Travel Rule protokolleri arasında uyumluluk eksikliği, özellikle kapalı ağlarda, bu sorun daha belirgin hale gelmektedir.
Genel olarak, Travel Rule kripto varlık işlemlerinin düzenleyici çerçevesini yeniden şekillendiriyor. Uygulama sürecinde zorluklar olsa da, zamanla ve tarafların çabalarıyla bu sorunlar nihayetinde çözülecektir. Kripto varlık sektörü daha şeffaf ve uyumlu bir yöne doğru ilerliyor.