Web3 Yatırım Tuzakları: Yüksek Kalite Eyewash’tan Nasıl Kaçınılır?

Web3 alanında, yaygın güvenlik sorunlarının yanı sıra, yüksek net değerli yatırımcılar daha karmaşık yatırım eyewash’ları ile de karşı karşıya kalmaktadır. Bu eyewash’lar genellikle hedge fonları, aile ofisleri, özel bankacılık veya proje yatırım fırsatları gibi yüksek kaliteli finansal hizmetler olarak kendilerini gizleyerek, korunmayı zorlaştırmaktadır.

Bu makalede gerçek örneklerle, okuyuculara bu yüksek teknoloji gibi görünen ancak aslında dikkatlice tasarlanmış eyewash’ları analiz edeceğiz ve varlık güvenliğini sağlamak için uygulanabilir önleme stratejileri sunacağız.

Sahte Kripto Fon Eyewash

Web3 pazarında, yatırımcıların hızlı bir şekilde zenginlik kazanmalarına yardımcı olabileceklerini iddia eden birçok kripto fonu ortaya çıktı. Ancak, sistematik düzenleme ve denetim eksikliği nedeniyle, bazı kötü niyetli kişiler bu gri alanı kullanarak “kripto fon” adı altında eyewash tasarlamaktadır ve yüksek net değerli yatırımcıları çekmeyi hedeflemektedir.

2022 yılında, kendisini merkeziyetsiz bir kuantum fonu olarak tanıtan Arbix Finance, tipik bir vakadır. Bu proje, yatırımcılara günlük %5 kazanç vaadinde bulundu ve üçüncü taraf denetiminden geçtiğini iddia etti. Ancak, yalnızca birkaç ay sonra, fon hesabındaki paralar hızla anonim adreslere transfer edildi, web sitesi kapatıldı, ekip kayboldu ve nihayetinde yatırımcıların 10 milyon dolar kaybetmesine yol açtı.

Önlem önerileri

1. Fon kayıt durumunu doğrulayın: Tüm yasal fonlar, ana akım ülkelerde ve bölgelerde (örneğin ABD, Singapur, Hong Kong, BVI vb.) kayıt ve onay sürecinden geçmelidir. Yatırımcılar, doğrudan fonun ve yöneticisinin niteliklerini sorgulamalıdır.

2. Tarihsel performansı doğrulayın: Birden fazla başarılı vaka iddia eden fonlar için, Preqin, Crunchbase gibi veritabanlarından tarihsel performanslarını sorgulayabilirsiniz.

3. Bilgi ifşasına dikkat edin: Uyumlu fonlar, yatırımcılara ilgili bilgileri düzenli olarak açıklamalıdır.

4. Fon akışını takip etme: Etherscan, Nansen gibi araçları kullanarak fon adreslerini sorgulayın, fon akışını ve tutulan varlıkların dinamik değişimini izleyin.

Kripto Banka Mevduat Eyewash

Son yıllarda, bazı kötü niyetli kişiler, geleneksel özel bankaları ve varlık yönetim şirketlerini taklit ederek sözde “yüksek kaliteli kripto para mevduat ürünleri” sunmaya başladılar. Bu eyewash genellikle, Bitcoin veya USDT gibi dijital varlıkların yatırılması yoluyla piyasa seviyesinin çok üzerinde faiz getirisi vaad ediyor ve hatta vergi kaçırmanın yasal bir yolunu sağladıklarını iddia ediyorlar, bu da birçok yüksek net değerli yatırımcının ilgisini çekiyor. Ancak bu “kripto bankalar” genellikle resmi bir finansal lisans ve denetim güvencesinden yoksundur, bu nedenle fonların kötüye kullanılma riski oldukça yüksektir ve sonuçta yatırımcıların varlık kaybı yaşamasına neden olabilir.

2022’de, bir kripto kredi platformu, Amerika Birleşik Devletleri Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu tarafından yasadışı bir şekilde mevduat hizmeti sağlamakla suçlandı ve olayla ilgili fonlar 120 milyon dolara kadar yükseldi. Bu platform, “yıllık %12” mevduat getirisi sunduğunu iddia etmiş ve birçok ülkede finansal lisansa sahip olduğunu belirtmişti. Ancak, yapılan araştırmalar, bu platformun etkili bir şekilde denetlenmediğini, sunduğu mevduat ürünlerinin uyumsuz olduğunu ve yatırımcı fonlarının uygun şekilde yönetilmediğini ortaya koydu; bu durum, çok sayıda hesabın dondurulmasına ve yatırımcıların fonlarını çekememesine yol açtı.

Önleme önerileri

1. Finansal lisansları kontrol edin: Yatırım yapmadan önce, platformun Birleşik Krallık FCA, Singapur MAS, İsviçre FINMA gibi yasal finansal lisanslara sahip olup olmadığını mutlaka doğrulayın ve ilgili denetim kuruluşları altında yasal olarak faaliyet gösterdiğinden emin olun.

2. Fonların Güvence Altına Alınması: Uyumlu platformlar genellikle müşteri fonlarını bağımsız olarak güvence altına alır, böylece suistimal ve kötüye kullanım önlenir. Eğer platformun belirgin bir üçüncü taraf güvence kuruluşu yoksa veya yatırılan fonlar düzenlenmiş bir tröst kuruluşu tarafından yönetilmiyorsa, yatırımcıların dikkatli olmaları gerekir.

3. Uyumluluk durumuna sürekli dikkat edin: Platformun birçok ülkede finansal lisansa sahip olması durumunda bile, uyumluluk durumunu düzenli olarak doğrulamak gerekir. Düzenleyici ortamda meydana gelen değişiklikler, platformun yasal durumunu etkileyebilir, bu nedenle ilgili mevzuat değişikliklerini zamanında öğrenmek son derece önemlidir.

Kripto Proje Göz Boyama

Web3 alanında, göz boyama sıkça karşılaşılan bir durumdur. Ne sıradan yatırımcılar ne de yüksek net değerli kişiler, genellikle bu tür dolandırıcılıklara düşme konusunda en savunmasız olanlardır. Göz boyamanın ana özelliği, yüksek getiri vaatleriyle fonları çekmektir; gerçekte ise hiçbir gerçek yatırım projesi yoktur, tüm geri dönüşler yalnızca yeni yatırımcıların fonlarıyla eski yatırımcılara ödenir, ta ki fon zinciri kopana kadar ve nihayetinde yatırımcılar büyük kayıplar yaşar.

Dikkate değer olan, Çin’deki mevcut içtihada göre, Ponzi şemasına (yani piramit satışına) katılan yatırımcıların suç ortağı olarak değerlendirilebileceği ve dolayısıyla kaybedilen fonların geri alınamayacağıdır. Bu nedenle, özellikle yüksek net değerli kullanıcıların, bu tür projelere katılmaktan kaçınmaları için daha fazla dikkat göstermeleri gerekmektedir.

Tipik bir örnek, devrim niteliğinde bir kripto para birimi olarak iddia edilen OneCoin projesidir. Bu proje, sahte tanıtımlar ve büyük getiriler vaatleriyle çok sayıda yatırımcıyı çekmiştir, ancak aslında gerçek bir blockchain teknolojisiyle desteklenmemektedir. Sonunda, OneCoin bir göz boyama (eyewash) olarak ifşa edildi, kurucusu kayboldu ve yatırımcıların kayıpları toplamda 4.5 milyar doları aştı.

önleme önerileri

1. Proje şeffaflığını doğrulayın: Herhangi bir kripto para birimi olduğunu iddia eden proje yeterli şeffaflığa sahip olmalı ve üçüncü taraf bağımsız denetimlere tabi olmalıdır; böylece mevcut projelerin ve teknolojilerin yasal ve uyumlu olduğunu garanti eder. Yatırımcılar, kamu denetimi, net teknik mimari ve gerçek uygulama eksikliği olan token projelerine karşı dikkatli olmalıdır.

2. Anormal yüksek getirilere dikkat edin: Eğer bir kripto projesi, yıllık getiri oranı piyasa normal seviyesinin çok üzerindeyse, yatırımcıların son derece dikkatli olması gerekir. Ponzi gözbağının tipik bir özelliği, abartılı getirilerle fon çekmektir ve gerçek projeler sürekli kâr elde etme kapasitesine sahip değildir.

3. Derinlemesine Arka Plan Araştırması: Yatırımcılar, proje ekibinin arka planını derinlemesine araştırmalı, kurucu ekibin deneyimlerini ve geçmiş projelerdeki başarılarını anlamalıdır. Aynı zamanda, Etherscan, Nansen gibi araçları kullanarak fon akışını kontrol edebilir, fonların alakasız hesaplara aktarılmadığından veya belirsiz bir yere doğrudan transfer edilmediğinden emin olmalıdır.

4. Yatırım riskini dağıtın: Tüm fonları tek bir projeye yatırmaktan kaçının, özellikle riskleri yüksek olan kripto projeleri için. Yatırımlarınızı mantıklı bir şekilde dağıtın, geleneksel finansal araçlar ve kripto varlıklarla birleştirerek toplam yatırım portföyü riskini azaltın.

Kripto yatırımınızı koruyun

Kripto piyasasında, yüksek net değerli yatırımcıların karşılaştığı riskler yalnızca piyasa dalgalanmalarından kaynaklanan mali kayıplarla sınırlı değildir. Daha önemlisi, bu alandaki düzenlemelerin gerisinde kalması ve şeffaflığın yetersizliği, göz boyama ve uyumsuz projelerin sürekli olarak ortaya çıkmasına neden olmaktadır.

Bu nedenle, Web3 döneminde gerçek yatırım bilgeliği sadece bir sonraki yüksek büyüme projesini bulmakla kalmaz, aynı zamanda kendi varlıklarını dolandırıcılık ve risklerden korumayı da içerir. Yatırımcılar, katı yatırım filtreleme standartları ve çoklu koruma önlemleri oluşturmalıdır. Aşağıdaki üç öneri dikkate değer şekilde düşünülmelidir:

1. Bağımsız durum tespiti: Tüm yatırımlar bağımsız bir durum tespiti sürecinden geçmelidir, yalnızca proje tarafının tanıtımına güvenmeyin, mutlaka üçüncü taraf bağımsız bir araştırma yapın.

2. Uyumluluk ilkesine sadık kalın: “Web3 denetimsizlik” yanılgısına düşmekten kaçının, tüm finansal kuruluşların yasal lisansa sahip olduğundan emin olun.

3. Sözleşme detaylarına önem verin: Sözleşmedeki detaylar, varlığın varlığına karar verebilir, mutlaka profesyonel bir hukuk ekibi tarafından incelenmelidir.

Bu önlemleri alarak, yüksek net değerli yatırımcılar kripto varlıklarını daha iyi koruyabilir ve Web3 dalgasında sağlam bir şekilde ilerleyebilirler.