Sanal Varlık Ticaretinde AML ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesi: KYC ve eKYC'nin Önemi
Finans ve sanal varlık ticareti alanında, KYC (müşterini tanı) ve AML (kara para aklama) kaçınılmaz birer unsur haline gelmiştir. Çoğu perakende yatırımcı için hesap açma süreci yalnızca basit kayıt adımlarını gerektirebilir, ancak arkasında yer alan KYC, eKYC, AML ve CTF gibi kavramlar son derece önemlidir.
KYC'nin Doğası
KYC sadece müşterinin temel bilgilerini toplamakla kalmaz, daha da önemlisi, müşterinin geçmişini anlamak ve riski değerlendirmektir. Finansal kuruluşlar, müşteri kimliğini doğrulamak ve riski değerlendirmek zorundadır; bu işlemler tamamlandıktan sonra kullanıcı resmi olarak hesap açabilir.
KYC'nin temel amacı kara para aklama faaliyetlerini önlemektir. Düzenleyici kurumlar, finansal kuruluşların yalnızca müşterinin temel bilgilerini değil, aynı zamanda müşterinin daha önce kara para aklama faaliyetlerine katılıp katılmadığını veya kara para aklama şüphelileri ile bir bağlantısı olup olmadığını da araştırmalarını istemektedir. Bu nedenle, finansal kuruluşların müşteri bilgilerini aldıktan sonra bağımsız üçüncü taraf veritabanları ile karşılaştırma ve doğrulama yapmaları gerekmektedir.
eKYC'nin Yükselişi
Teknolojinin gelişimiyle birlikte, eKYC (Elektronik KYC) ortaya çıkmıştır. Bu, müşterilerin mobil cihazlar aracılığıyla kimlik doğrulaması yapmalarına olanak tanır, hesap açma süresini büyük ölçüde kısaltır ve verimliliği artırır. eKYC, kimlik belgelerinin gerçekliğini doğrulamak için AI teknolojisini kullanır ve video doğrulaması ile operatörün şahsen mevcut olduğunu garanti eder. Bu yöntem hem müşteriler için kolaylık sağlar hem de finansal kurumların işletme maliyetlerini düşürür.
AML ve CTF'nin Önemi
AML (Kara Para Aklama) ve CTF (Terörizmin Finansmanının Önlenmesi), finansal düzenlemenin önemli bir parçasını oluşturur. AML, finansal kurumların müşteri fonlarının kaynağını netleştirmesini zorunlu kılar ve müşterinin yaptırım listesinde olup olmadığını veya siyasi bir figür olup olmadığını vurgular. CTF ise terör örgütlerinin ekonomik destek almasını önlemeye odaklanır ve finansal kurumların müşterileri titiz bir şekilde incelemesini gerektirir.
Web3 Dünyasında KYC Zorlukları
Web3'ün hızlı gelişimiyle birlikte, KYC'nin merkeziyetsiz ortamda uygulanması tartışmalara yol açtı. Ancak, sektörün olgunlaşması ve bazı olumsuz olayların meydana gelmesiyle birlikte, düzenleyici müdahale kaçınılmaz gibi görünüyor. Web3 işletmeleri, merkeziyetsizlik ilkesini korumak ile düzenleyici gereklilikleri karşılama arasında bir denge bulmak zorundadır.
Bir olası çözüm, blockchain cüzdanını KYC doğrulaması ile birleştirmektir. Örneğin, KYC tamamlandığında, kullanıcı cüzdanı, bu adresin resmi olarak doğrulandığını gösteren özel bir token alabilir. Böylece, kullanıcı gizliliğini korurken, düzenleyici gereksinimleri de karşılayabilir.
Kripto Şirketlerinin Denge Yolu
Kripto para şirketleri ve borsaları için düzenleyici gereksinimlerle kullanıcı ihtiyaçları arasında denge sağlamak çok önemlidir. Onların ihtiyaçları var:
eKYC'yi uygulayın, verimliliği ve kullanıcı deneyimini artırın
KYC süreçlerini sürekli optimize etmek, maliyetleri düşürmek
Teknolojinin ve süreçlerin düzenleyici standartlara uygun olduğundan emin olun
Hong Kong gibi bölgelerin sanal varlık borsa lisans başvurularını ilerletmesiyle birlikte, uyum piyasaya girişin temel eşiği haline gelecektir. Gelecekte, uyum temeli üzerinde nasıl yenilikçi işletme modelleri geliştireceği, kripto şirketlerinin karşılaşacağı önemli bir konu olacaktır.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
10 Likes
Reward
10
5
Share
Comment
0/400
NFTRegretDiary
· 07-07 12:25
Daha sıkı düzenlemeler iyi.
View OriginalReply0
SelfSovereignSteve
· 07-06 22:03
kyc yine neyi abartıyor
View OriginalReply0
PensionDestroyer
· 07-05 01:26
Daha fazla düzenleme kesinlikle hızı etkileyecektir~
View OriginalReply0
GasSavingMaster
· 07-05 01:19
Regülasyon bu da hoş değil, bu da hoş değil.
View OriginalReply0
BridgeNomad
· 07-05 01:08
başka bir gün başka bir kyc... dürüst olmak gerekirse o wormhole hack'inden hala ptsd yaşıyorum
Sanal Varlık Ticaretinde Uyumluluk Yeni Eğilimleri: KYC ve eKYC Nasıl Düzenlemeyi ve Yeniliği Dengeleyebilir?
Sanal Varlık Ticaretinde AML ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesi: KYC ve eKYC'nin Önemi
Finans ve sanal varlık ticareti alanında, KYC (müşterini tanı) ve AML (kara para aklama) kaçınılmaz birer unsur haline gelmiştir. Çoğu perakende yatırımcı için hesap açma süreci yalnızca basit kayıt adımlarını gerektirebilir, ancak arkasında yer alan KYC, eKYC, AML ve CTF gibi kavramlar son derece önemlidir.
KYC'nin Doğası
KYC sadece müşterinin temel bilgilerini toplamakla kalmaz, daha da önemlisi, müşterinin geçmişini anlamak ve riski değerlendirmektir. Finansal kuruluşlar, müşteri kimliğini doğrulamak ve riski değerlendirmek zorundadır; bu işlemler tamamlandıktan sonra kullanıcı resmi olarak hesap açabilir.
KYC'nin temel amacı kara para aklama faaliyetlerini önlemektir. Düzenleyici kurumlar, finansal kuruluşların yalnızca müşterinin temel bilgilerini değil, aynı zamanda müşterinin daha önce kara para aklama faaliyetlerine katılıp katılmadığını veya kara para aklama şüphelileri ile bir bağlantısı olup olmadığını da araştırmalarını istemektedir. Bu nedenle, finansal kuruluşların müşteri bilgilerini aldıktan sonra bağımsız üçüncü taraf veritabanları ile karşılaştırma ve doğrulama yapmaları gerekmektedir.
eKYC'nin Yükselişi
Teknolojinin gelişimiyle birlikte, eKYC (Elektronik KYC) ortaya çıkmıştır. Bu, müşterilerin mobil cihazlar aracılığıyla kimlik doğrulaması yapmalarına olanak tanır, hesap açma süresini büyük ölçüde kısaltır ve verimliliği artırır. eKYC, kimlik belgelerinin gerçekliğini doğrulamak için AI teknolojisini kullanır ve video doğrulaması ile operatörün şahsen mevcut olduğunu garanti eder. Bu yöntem hem müşteriler için kolaylık sağlar hem de finansal kurumların işletme maliyetlerini düşürür.
AML ve CTF'nin Önemi
AML (Kara Para Aklama) ve CTF (Terörizmin Finansmanının Önlenmesi), finansal düzenlemenin önemli bir parçasını oluşturur. AML, finansal kurumların müşteri fonlarının kaynağını netleştirmesini zorunlu kılar ve müşterinin yaptırım listesinde olup olmadığını veya siyasi bir figür olup olmadığını vurgular. CTF ise terör örgütlerinin ekonomik destek almasını önlemeye odaklanır ve finansal kurumların müşterileri titiz bir şekilde incelemesini gerektirir.
Web3 Dünyasında KYC Zorlukları
Web3'ün hızlı gelişimiyle birlikte, KYC'nin merkeziyetsiz ortamda uygulanması tartışmalara yol açtı. Ancak, sektörün olgunlaşması ve bazı olumsuz olayların meydana gelmesiyle birlikte, düzenleyici müdahale kaçınılmaz gibi görünüyor. Web3 işletmeleri, merkeziyetsizlik ilkesini korumak ile düzenleyici gereklilikleri karşılama arasında bir denge bulmak zorundadır.
Bir olası çözüm, blockchain cüzdanını KYC doğrulaması ile birleştirmektir. Örneğin, KYC tamamlandığında, kullanıcı cüzdanı, bu adresin resmi olarak doğrulandığını gösteren özel bir token alabilir. Böylece, kullanıcı gizliliğini korurken, düzenleyici gereksinimleri de karşılayabilir.
Kripto Şirketlerinin Denge Yolu
Kripto para şirketleri ve borsaları için düzenleyici gereksinimlerle kullanıcı ihtiyaçları arasında denge sağlamak çok önemlidir. Onların ihtiyaçları var:
Hong Kong gibi bölgelerin sanal varlık borsa lisans başvurularını ilerletmesiyle birlikte, uyum piyasaya girişin temel eşiği haline gelecektir. Gelecekte, uyum temeli üzerinde nasıl yenilikçi işletme modelleri geliştireceği, kripto şirketlerinin karşılaşacağı önemli bir konu olacaktır.