"Trump Şoku" ile yeniden hatırlanan hisse senedi tipi endeks fonlarının dikkat edilmesi gereken noktaları | Shinobu Naito'nun "Paradan özgür olmanın yolları" | Manekuri Monex Securities'in yatırım bilgileri ve parayla ilgili faydalı medya
ABD Başkanı Trump'ın gündeme getirdiği ekonomik politikalar, dünya finans piyasalarını sarsıyor.
2024 yılına kadar iyi bir şekilde ilerleyen küresel hisse senedi piyasası, ABD'nin gümrük politikası nedeniyle yaşanan ekonomik yavaşlama endişeleri nedeniyle düzeltme yapıyor ve gelecekteki politikaların belirsizliği nedeniyle piyasanın beklentileri çelişiyor, dalgalanma oranı artıyor.
Japonya'daki bireysel yatırımcılar arasında beklenmedik hisse senedi düşüşleri nedeniyle açık pozisyon zararı yaşayanların sayısı artmaktadır.
Endeks fonunun içeriğini kontrol etmek
Finansal varlık yönetiminde, endeks fonlarına dayalı yatırımın temel olması gerektiğini düşünüyorum. Endeks yönetimi, aktif yönetime kıyasla maliyetleri daha düşük tutma imkanı sağlamakta ve performans açısından da ortalama olarak daha iyi sonuçlar elde etme olasılığı yüksek.
Ancak, hangi endekse bağlı yatırım yapılacağı konusunda her yatırımcıya uygun bir yöntem düşünülmesi gerektiğini düşünüyorum. Endeks yönetimini uyguluyor olmasına rağmen, bu seferki hisse senedi fiyatlarındaki düşüşle beklenenden daha fazla kayıp yaşayanların, dahil ettikleri endeks fonlarının içeriğini kontrol etmeleri gerekiyor.
"Tüm Dünya Hisse Senedi Türü" ve "S&P 500 Bağlantılı Tür" Düşük Dağıtım Etkisine Sahip
Örneğin, bireysel yatırımcılar arasında popüler olan "MSCI Tüm Ülkeler Dünya Endeksi'ne bağlı olmayı hedefleyen endeks fonu (bundan sonra, tüm dünya hisse senedi türü)" bulunmaktadır. Tek bir fon ile Japonya'yı da içeren gelişmiş ve gelişen ülkeler dahil olmak üzere dünya genelindeki hisselere dağıtım yapabilmek popülaritesinin nedenidir. Ancak, yönetim raporunda fonun yapı taşlarına baktığınızda, %60'tan fazlasının Amerikan hisseleriyle kaplandığını görebilirsiniz.
Ayrıca, "S&P500 endeksine bağlı olmayı hedefleyen endeks fonu (bundan böyle S&P500 endeksine bağlı fon olarak anılacaktır)" 2024 yılına kadar ABD hisse senedi piyasasının diğer ülkelere kıyasla iyi performans göstermesi nedeniyle "tüm dünya hisse senedi türü"nden daha popülerdi. Bu, ABD'nin en temsili 500 hisse senedine dağıtılmış bir yatırım yapan endeks fonudur. Hisse senedi dağılımı yapılmış olsa da, ABD hisseleri %100 olduğundan, tek bir ülkeye aşırı derecede birikme sorunu bulunmaktadır.
Hisse senedi fiyatlarındaki düşüş riskten kaçınma dönemlerinde yenin değer kazanması da hızlanır
Ayrıca "Tüm Dünya Hisse Senedi Tipi" yaklaşık %95'i döviz cinsindendir, "S&P 500 Endeksi ile Bağlantılı Tip" ise %100 Amerikan Doları'na yatırım yapmaktadır.
Borsa piyasası ayarlama aşamasına girdiğinde, yatırımcılar riskten kaçınma moduna geçer ve döviz konusunda yenin değer kazanması daha olası hale gelir. Yani, hisse senedi düşüşü ve ABD dolarının değer kaybı ile yenin değer kazanmasının birleşimi, Japonlar için yatırımda büyük zararlar ortaya çıkaran bir sorun yaratmaktadır.
Bu nedenle, bu popüler fonları tek başına tutup yatırım yapmanızı önermiyorum. Diğer endeks fonları gibi kombinasyonlar yaparak risk kontrolü sağlamalısınız.
Hisse Senedi Tipi Endeks Fonları Uzun Vadeli Yatırım Ürünleridir
Hisse senedi bazlı endeks fonları sadece "tüm dünya hisse senedi" veya "S&P 500 endeksi ile bağlantılı" değil, aynı zamanda Japon hisse senetleri, Japonya dışındaki gelişmiş ülke hisse senetleri, gelişen piyasa hisse senetleri gibi her bir endekse (gösterge) yatırım yapabilen endeks fonları da bulunmaktadır.
Hisse senedi türündeki fonların ortak özelliklerinden biri, hisse senedi piyasasındaki dalgalanmalardan kaynaklanan fiyat değişikliklerinin büyük olmasıdır. Uzun vadede ekonomik büyümeden elde edilen faydalarla fiyatların artması bekleniyor olsa da, kısa vadede bu tür bir yatırımın beklenen sonuçları vermemesi sık rastlanan bir durumdur.
Riskleri azaltmak için sadece hisse senedi gibi varlıklarla değil, tahviller ve gayrimenkul gibi gelir getiren varlıklarla da kombinasyon yapmak, çeşitlendirilmiş bir yatırım ile portföyün genel dalgalanma oranını azaltmak önemlidir.
Yaşlı olduğunuzda hisse senedi varlık oranını azaltın
Bireysel yatırımcılar arasında, 50'li ve 60'lı yaşlara gelindiğinde hisse senetlerine dayalı varlık yönetimi yapan kişi sayısı az değildir. Yaş ilerledikçe, hisse senedi türü varlıkların oranını azaltıp, sabit bir gelir elde edilebilecek varlıkların oranını artıran bir yönetim yapmam gerektiğini düşünüyorum.
Bir ölçüt, hisse senedi türü varlık oranını "100 - yaş" olarak belirlemektir. Örneğin, 60 yaşındaysanız %40, 70 yaşına geldiğinizde %30 şeklinde azaltabilirsiniz.
Endeks yatırımı, tasarruf ile devam ettirilir
Endeks fonları ile varlık yönetiminin bir diğer noktası yatırım zamanlamasıdır. Belirli bir miktarı bir kerede yatırmak yerine, birikim yöntemi kullanarak "dolar maliyet ortalaması" olarak adlandırılan yüksek fiyatlardan alım yapmayı önleyen bir yatırım mümkün hale gelir.
Uzun vadeli çeşitlendirilmiş yatırım, varlık yönetiminin temelidir. Buna indeks yönetimini dahil ederek, yönetim maliyetlerini düşürürsünüz. Ayrıca, birikim yaparak yatırım zamanlamasını da çeşitlendirmiş olursunuz. Bu tür yatırımların temel prensiplerini kavradıktan sonra, kendinize uygun indeks fonlarının kombinasyonunu düşünmek, gelecekte pişman olmadan varlık yönetimine yol açacağına inanıyorum.
Endeks fonları mükemmel bir yatırım ürünüdür, ancak bu ürünü kullanarak beklenen sonuçları alamayanlar, kullanım şekillerini yeniden gözden geçirmelidir.
Uygun fonları uygun şekilde kullanarak endeks yatırımlarına devam etmek, uzun vadeli yatırım sonuçlarına yol açar. Bu temel ilke bundan böyle de değişmeyecek.
View Original
The content is for reference only, not a solicitation or offer. No investment, tax, or legal advice provided. See Disclaimer for more risks disclosure.
"Trump Şoku" ile yeniden hatırlanan hisse senedi tipi endeks fonlarının dikkat edilmesi gereken noktaları | Shinobu Naito'nun "Paradan özgür olmanın yolları" | Manekuri Monex Securities'in yatırım bilgileri ve parayla ilgili faydalı medya
ABD Başkanı Trump'ın gündeme getirdiği ekonomik politikalar, dünya finans piyasalarını sarsıyor.
2024 yılına kadar iyi bir şekilde ilerleyen küresel hisse senedi piyasası, ABD'nin gümrük politikası nedeniyle yaşanan ekonomik yavaşlama endişeleri nedeniyle düzeltme yapıyor ve gelecekteki politikaların belirsizliği nedeniyle piyasanın beklentileri çelişiyor, dalgalanma oranı artıyor.
Japonya'daki bireysel yatırımcılar arasında beklenmedik hisse senedi düşüşleri nedeniyle açık pozisyon zararı yaşayanların sayısı artmaktadır.
Endeks fonunun içeriğini kontrol etmek
Finansal varlık yönetiminde, endeks fonlarına dayalı yatırımın temel olması gerektiğini düşünüyorum. Endeks yönetimi, aktif yönetime kıyasla maliyetleri daha düşük tutma imkanı sağlamakta ve performans açısından da ortalama olarak daha iyi sonuçlar elde etme olasılığı yüksek.
Ancak, hangi endekse bağlı yatırım yapılacağı konusunda her yatırımcıya uygun bir yöntem düşünülmesi gerektiğini düşünüyorum. Endeks yönetimini uyguluyor olmasına rağmen, bu seferki hisse senedi fiyatlarındaki düşüşle beklenenden daha fazla kayıp yaşayanların, dahil ettikleri endeks fonlarının içeriğini kontrol etmeleri gerekiyor.
"Tüm Dünya Hisse Senedi Türü" ve "S&P 500 Bağlantılı Tür" Düşük Dağıtım Etkisine Sahip
Örneğin, bireysel yatırımcılar arasında popüler olan "MSCI Tüm Ülkeler Dünya Endeksi'ne bağlı olmayı hedefleyen endeks fonu (bundan sonra, tüm dünya hisse senedi türü)" bulunmaktadır. Tek bir fon ile Japonya'yı da içeren gelişmiş ve gelişen ülkeler dahil olmak üzere dünya genelindeki hisselere dağıtım yapabilmek popülaritesinin nedenidir. Ancak, yönetim raporunda fonun yapı taşlarına baktığınızda, %60'tan fazlasının Amerikan hisseleriyle kaplandığını görebilirsiniz.
Ayrıca, "S&P500 endeksine bağlı olmayı hedefleyen endeks fonu (bundan böyle S&P500 endeksine bağlı fon olarak anılacaktır)" 2024 yılına kadar ABD hisse senedi piyasasının diğer ülkelere kıyasla iyi performans göstermesi nedeniyle "tüm dünya hisse senedi türü"nden daha popülerdi. Bu, ABD'nin en temsili 500 hisse senedine dağıtılmış bir yatırım yapan endeks fonudur. Hisse senedi dağılımı yapılmış olsa da, ABD hisseleri %100 olduğundan, tek bir ülkeye aşırı derecede birikme sorunu bulunmaktadır.
Hisse senedi fiyatlarındaki düşüş riskten kaçınma dönemlerinde yenin değer kazanması da hızlanır
Ayrıca "Tüm Dünya Hisse Senedi Tipi" yaklaşık %95'i döviz cinsindendir, "S&P 500 Endeksi ile Bağlantılı Tip" ise %100 Amerikan Doları'na yatırım yapmaktadır.
Borsa piyasası ayarlama aşamasına girdiğinde, yatırımcılar riskten kaçınma moduna geçer ve döviz konusunda yenin değer kazanması daha olası hale gelir. Yani, hisse senedi düşüşü ve ABD dolarının değer kaybı ile yenin değer kazanmasının birleşimi, Japonlar için yatırımda büyük zararlar ortaya çıkaran bir sorun yaratmaktadır.
Bu nedenle, bu popüler fonları tek başına tutup yatırım yapmanızı önermiyorum. Diğer endeks fonları gibi kombinasyonlar yaparak risk kontrolü sağlamalısınız.
Hisse Senedi Tipi Endeks Fonları Uzun Vadeli Yatırım Ürünleridir
Hisse senedi bazlı endeks fonları sadece "tüm dünya hisse senedi" veya "S&P 500 endeksi ile bağlantılı" değil, aynı zamanda Japon hisse senetleri, Japonya dışındaki gelişmiş ülke hisse senetleri, gelişen piyasa hisse senetleri gibi her bir endekse (gösterge) yatırım yapabilen endeks fonları da bulunmaktadır.
Hisse senedi türündeki fonların ortak özelliklerinden biri, hisse senedi piyasasındaki dalgalanmalardan kaynaklanan fiyat değişikliklerinin büyük olmasıdır. Uzun vadede ekonomik büyümeden elde edilen faydalarla fiyatların artması bekleniyor olsa da, kısa vadede bu tür bir yatırımın beklenen sonuçları vermemesi sık rastlanan bir durumdur.
Riskleri azaltmak için sadece hisse senedi gibi varlıklarla değil, tahviller ve gayrimenkul gibi gelir getiren varlıklarla da kombinasyon yapmak, çeşitlendirilmiş bir yatırım ile portföyün genel dalgalanma oranını azaltmak önemlidir.
Yaşlı olduğunuzda hisse senedi varlık oranını azaltın
Bireysel yatırımcılar arasında, 50'li ve 60'lı yaşlara gelindiğinde hisse senetlerine dayalı varlık yönetimi yapan kişi sayısı az değildir. Yaş ilerledikçe, hisse senedi türü varlıkların oranını azaltıp, sabit bir gelir elde edilebilecek varlıkların oranını artıran bir yönetim yapmam gerektiğini düşünüyorum.
Bir ölçüt, hisse senedi türü varlık oranını "100 - yaş" olarak belirlemektir. Örneğin, 60 yaşındaysanız %40, 70 yaşına geldiğinizde %30 şeklinde azaltabilirsiniz.
Endeks yatırımı, tasarruf ile devam ettirilir
Endeks fonları ile varlık yönetiminin bir diğer noktası yatırım zamanlamasıdır. Belirli bir miktarı bir kerede yatırmak yerine, birikim yöntemi kullanarak "dolar maliyet ortalaması" olarak adlandırılan yüksek fiyatlardan alım yapmayı önleyen bir yatırım mümkün hale gelir.
Uzun vadeli çeşitlendirilmiş yatırım, varlık yönetiminin temelidir. Buna indeks yönetimini dahil ederek, yönetim maliyetlerini düşürürsünüz. Ayrıca, birikim yaparak yatırım zamanlamasını da çeşitlendirmiş olursunuz. Bu tür yatırımların temel prensiplerini kavradıktan sonra, kendinize uygun indeks fonlarının kombinasyonunu düşünmek, gelecekte pişman olmadan varlık yönetimine yol açacağına inanıyorum.
Endeks fonları mükemmel bir yatırım ürünüdür, ancak bu ürünü kullanarak beklenen sonuçları alamayanlar, kullanım şekillerini yeniden gözden geçirmelidir.
Uygun fonları uygun şekilde kullanarak endeks yatırımlarına devam etmek, uzun vadeli yatırım sonuçlarına yol açar. Bu temel ilke bundan böyle de değişmeyecek.