Hisse senetleri aynı gün alınıp satılabilir mi? T+0 gün içi ticaret işlemi nasıl yapılır?

Hisseler bugün alınıp bugün satılabilir, yani T+0 işlemi, diğer bir deyişle gün ticareti (day trading) mümkündür. Bazı yatırımcılar, ertesi güne kadar beklemeden satma kuralını tercih etmiyor ve işlem zamanlamasını kaçırma hissine kapılıyorlar. Bu nedenle, hisse senedi gün ticareti stratejisi sayesinde, aynı gün içinde alım satım yapabilir ve ertesi güne kadar risk almak zorunda kalmazsınız. Ancak, bu işlem yöntemi piyasanın sert dalgalanmalarına karşı yüksek bir dikkat ve keskin bir karar verme yeteneği gerektirir ve risk de nispeten yüksektir.

Aslında, hisse senetleri, vadeli işlemler, ETF, emtia ve hatta kripto paralar ile gün içi işlem yapmak mümkündür, ancak hisse senetleri yüksek likiditeye sahiptir ve özellikle teknoloji hisseleri ve küçük ölçekli hisseler büyük fiyat dalgalanmalarına sahip olduğundan, gün içi işlemciler için en çok tercih edilen piyasalardır.

Hisse Senedi Gün İçi Ticaret Nedir?

Gün içi ticaret (day trading), çok kısa bir süre içinde (aynı gün içinde) alım satım yaparak, aynı gün içinde kapatma ile fiyat farkı ile kar elde etme işlemidir. Gün içi trader'ları sabah 9:15'te hisse senedi alıp, öğleden sonra 2:30'da satabilir.

Benim tanımım şöyle: Hisse senedi gün içi ticareti, aracı kurumların sunduğu kaldıraçlı işlemleri kullanarak, T+2 işlem kuralları içinde T+0 işlemlerini (aynı gün hisse alım satımı) gerçekleştirme yöntemidir.

T+2 işlem sistemine rağmen, aynı gün alım satımın nasıl yapılabileceği konusunda şüphe duyanlar olabilir.

Aslında basit bir şeydir. Örneğin:

Şu anda TSMC'nin (Tayvan Yarı İletken Üretim Şirketi, TSM) yükselebileceğini düşünüyorsunuz ve aynı gün içinde alım satım yaparak kar elde etmek istiyorsunuz. Ancak Tayvan Borsa'sının T+2 kuralı nedeniyle aynı gün içinde alım satım yapılamaz. Bu nedenle, bir aracı kurumdan “kredi alım” ile TSMC hisselerini satın alıyor ve satmak istediğinizde “kredi satım” yapıyorsunuz. Aracı kurum, daha önce sahip olduğunuz stok hisseleri size ödünç veriyor ve bu şekilde hisseler “telafi” ediliyor. Sonuç olarak, alım satımın farkıyla işlem kapatılıyor ve bu işlemin kâr veya zararı kesinleşiyor. Yani, kredi işlemi kullanarak aynı gün içinde yapılan işlemler, aslında para veya hisse ödünç alarak işlem yapmak anlamına geliyor.

Böylece, kredi işlemine uygun hisse senedi sayısı değişmez (aynı miktarda alım ve satım olduğu için), aracı kurumlar ekstra komisyon elde eder. İşlemciler için aynı gün içinde alım satım yapılabilir ve bu da hisse senedi gün içi ticaretidir.

Spot Günlük Ticaret ve Kredi Günlük Ticaretinin Farkları

1. Spot Günlük Ticaret

Spot gün içi ticaret, esasen marj ticaretine pek benzememekle birlikte, önemli bir fark, marj ticaretinin aracı kurumlardan para veya hisse senedi borç alarak işlem yapmasıdır. Spot gün içi ticaret ise nispeten basittir ve esas olarak kendi öz sermayesi ile aynı gün içinde işlem yapar.

Spot gün içi ticaretin kullanım şekli:

• Hisse senedi fiyatlarının artacağını tahmin ediyorsanız (aynı gün içinde fiziksel alım → fiziksel satım)
• Hisse senedi fiyatlarının düşeceğini tahmin ediyorsanız (aynı gün içinde nakit satış → nakit alım)

Hesap açma şartları

1. Bir aracı kurumda hesap açılışından itibaren 3 ay geçti (tek bir aracı kurumla sınırlı değildir)
2. Geçtiğimiz 1 yıl içinde 10'dan fazla alım satım işlemi
3. Risk bildirim belgesi, aynı gün ödeme sözleşmesi vb. imza

Günlük Ticaret Ücreti

• Menkul Kıymet İşlem Vergisi %0.15
• Komisyon (alım satım) 0.1425%

2. Güvenli Gün İçi Ticaret

Sermaye şirketlerinden kredi alma ve hisse ödünç alma (para borç almak, hisse borç almak) ile aynı gün işlem yapmayı gerçekleştiriyoruz. Para borç almak “kredi alımı”, hisse borç almak ise "kredi satımı"dır.

Kredi Günlük Ticaretinin Alım Satım Yöntemleri:

• Hisse senedi fiyatlarının artacağını öngörüyorsanız (aynı gün içinde açığa alım → açığa satış)
• Hisse senedi fiyatlarının düşeceğini tahmin edersek (aynı gün içinde açığa satış → geri alım)

Hesap Açma Şartları

1. Bir aracı kurumda hesap açılışından itibaren 3 ay geçmiş olmalı (tek bir aracı kurumla sınırlı değildir).
2. Geçtiğimiz 1 yıl içinde 10'dan fazla alım satım işlemi
3. Geçtiğimiz 1 yıl içinde 250,000 Yuan'dan fazla alım satım işlemi tutarı
4. Kredi hesabı açılması gereklidir

Günlük Ticaret Ücreti

• Menkul Kıymet İşlem Vergisi %0.3
• İşlem ücreti (alım satım) 0.1425%
• Kredi faizi (ortalama) %0.08

Hisse Senedi Gün İçi Ticaretinin Avantajları ve Riskleri

Tayvan'da 2014 yılından itibaren yatırımcıların fiziksel gün içi ticareti serbest bırakıldı ve bu tarihten beri Tayvan borsa işlemlerinin yaklaşık %40'ı gün içi ticaretle gerçekleştiriliyor ve kullanıcı sayısı her yıl artıyor. Yatırımcılar, fiyat dalgalanmalarından yararlanarak hızlı işlemlerle kâr elde etme cazibesine kapılıyorlar.

Hisse senedi gün içi alım satımının avantajları:

• Yatırımcılar, aynı gün içinde tasfiye yapabilir ve hızlı bir şekilde zararı kesebilirler. Ertesi günü beklemeye gerek yok.
• Gün içi ticaret, bir anlamda sermaye gerektirmeyen bir iş. Normal hisse senedi alım satımı 2 gün sonra ödeme yapılırken, gün içi ticaret bir çift alım satım ile tasfiye edilir.
• Hisse senedi gün içi ticareti, ertesi güne taşıma riskini ortadan kaldırabilir. Yanlış emir verme veya piyasa değerlendirme hatası olsa bile, normal işlemlerde ertesi güne kadar satılamaz ve zarar görme olasılığı vardır; ancak gün içi ticarette hemen satılabilir.

Hisse senetleri aynı gün alım satımının riskleri ve dezavantajları:

• Nakit yetersizliği ile gün içi ticaretten kaçınılmalıdır. Birçok insan “sermaye olmadan gün içi ticareti” çekici buluyor, ancak bu aynı zamanda finansal kaldıraç kullanmak anlamına geliyor ve riskleri artırıyor. Yetersiz fonlara sahip olanlar, risk taşıma kapasiteleri düşük olduğundan, yatırım başarısızlığı veya borçlanma nedeniyle büyük borçlar altına girebilirler.
• Yatırımcılar genellikle taşıma kapasitesini aşan kaldıraç kullanma eğilimindedir ve yönü yanlış belirlediklerinde zarar durdurma işlemini geciktirirler, yön doğru olsa bile erken kar alırlar ve bu da büyük kayıplar ve küçük karlar gibi bir duruma yol açma eğilimindedir.
• Kısa vadeli işlemlerde maliyetin çok yüksek olmaması konusunda dikkatli olunmalıdır. Kar, aracılara da gidebilir.
• Spot gün içi ticaret, büyük miktarda piyasa izleme süresi gerektirir. Gün içi ticaret, aynı gün yapılan işlemler olduğu için, kaliteli şirketlerin hisse senedi fiyatları uzun vadede yükselse bile, gün içinde yüksek fiyatlardan düşüş veya düşük fiyatlardan yükseliş gösterebilir. Bu nedenle, bireysel hisseler, piyasa genel durumu, ilgili sektörlerin trend değişiklikleri, ayrıca fon hareketleri ve o günkü haberlere dikkat etmek gerekmektedir; bu da genel olarak dalgalanma ticaretine göre daha fazla hazırlık gerektirir.

Hisse senedi gün içi ticaretiyle ilgileniyorsanız, Mitrade ücretsiz bir demo hesabı sunmaktadır ve uluslararası hisse senetleri, döviz, hisse senedi endeksleri, kripto varlıklar gibi 400'den fazla finansal piyasada çift yönlü ticaret yapabilirsiniz! Hemen kaydolup işlem yaparsanız, maksimum 100 USD yeni kullanıcı nakit iadesi kazanma şansınız da var!

Hisse senedi dışındaki o gün alınıp satılabilir finansal ürünler

Spot hisse senedi piyasasında, marj ticareti aracılığıyla aynı gün işlemleri mümkünken, bazı türev piyasalarında da aynı gün alım satım yapılabilmektedir.

Tayvan borsa işlemleri aslında T+2 işlem sistemine sahiptir, ancak gün içi ticaret genellikle aracı kurumlar tarafından aracılık edilmekte ve kredi işlem ücretleri gibi çeşitli ücretler tahsil edilmektedir. Bu nedenle, gün içi ticaretin maliyeti doğal olarak T+0 finansal ürünlere göre çok daha yüksek olmakta ve işlem süreci de nispeten karmaşık hale gelmektedir.

Sonra, aslında aynı gün alınıp satılabilen birkaç finansal ürünü tanıtacağız.

1. Vadeli işlemler (futures)

Tarım ürünlerinin teslimatı ile başlayarak, yavaş yavaş hedging ve spekülasyon kazançları için bir araç olarak gelişti. Vadeli işlem piyasasının %96'sı spekülatörlerden oluşmaktadır. Hisse senedi vadeli işlemleri, alıcı ve satıcının bir sözleşme imzalayarak belirli bir süre içinde anlaşılan fiyatla belirli miktarda hisse senedi alım satımı yapmayı taahhüt ettikleri işlemlerdir. Vadeli işlemlerin en büyük özelliği kaldıraç ve çift yönlü işlem yapma imkanıdır. Vadeli işlemler genellikle vadeli işlem borsalarında işlem görür ve dayanak varlığın mülkiyetine sahip olup, vade geldiğinde fiyat ne olursa olsun tasfiye edilmelidir.

Vadeli işlemler esasen T+0 işlemlerdir ve aynı gün alım satım yapılabilir.

Hesap açma şartları

Vadeli hesap, yeterli teminatın ödenmesi, birim “adet”. Genellikle, işlem için on binlerce teminat gereklidir.

Günlük Ticaret Ücreti

• İşlem vergisi: 10 binde 2
• Çeşitli işlem ücretleri toplamda yaklaşık 30 Yuan (temel varlığa bağlı olarak değişir)

2. Seçenek (option)

Opsiyonlar, vadeli işlemler kavramından türemiş ürünlerdir ve taraflar arasında bir sözleşmeyi ifade eder. Sahibi, belirlenen süre içinde kararlaştırılan fiyattan menkul kıymetleri alıp satma hakkına sahiptir. Belirlenen süre içinde alım satım yapmayı seçebilir ya da vazgeçebilir. Opsiyonlar, piyasa içinde ve dışında işlem görebilir ve dayanak varlığın mülkiyeti vardır. Opsiyonlar ile vadeli işlemler arasındaki en büyük fark, opsiyon sözleşmesinin yerine getirilmesinin isteğe bağlı olması ve bu seçim hakkının alıcıda olmasıdır.

Opsiyon ticareti esasen T+0 ticareti olup, aynı gün alım satım yapılabilir.

Hesap açma şartları

Biriminiz “adet” olup, vadeli işlemlerle karşılaştırıldığında düşük bir primle (binlerce yuan) işlem yapılabilir.

Günlük Ticaret Ücreti

• İşlem vergisi: 1000'de 1
• Çeşitli ücretler: On birkaç yuan

3. Fark Ödemeli İşlem (contract for differences)

Farklı Teminatlı İşlem (CFD), finansal türevlerin bir türüdür ve vadeli işlemler ile opsiyonlar ile aynı kategoriye girer. CFD, müşterinin bir aracı kurumla sözleşme yapması, belirli bir teminat ödemesi, belirli bir temel varlık üzerinde işlem yapması ve alım satım farkından kar elde etmesi anlamına gelir. CFD genellikle tezgah üstü işlemlerde kullanılır, temel varlığın mülkiyeti yoktur, vade sonu yoktur ve teorik olarak süresiz olarak taşınabilir. CFD'nin işlem kapsamı vadeli işlemlerden daha geniştir; döviz, altın, borsa endeksi, hisse senetleri, petrol ve hatta Bitcoin CFD'nin kapsamına girmektedir.

CFD kendisi T+0 işlemdir ve aynı gün alım satım mümkündür.

Hesap açma şartları

Çevrimiçi olarak CFD brokeri ile hesap açma başvurusu yapılabilir. Eşik çok düşük (onlarca dolardan birkaç yüze kadar) olup hesap açmak mümkündür.

Günlük Ticaret Ücreti

• Spread

Hisse Senedi Günlük Alım Satım Yöntemlerinin Karşılaştırılması: Komisyonlar, Hesap Açma Koşulları, Risk

Gün içi alım satım, kısa vadeli yatırımcılar için uygun bir yöntemdir ve piyasa dalgalanmalarından yararlanarak hızlı bir şekilde kazanç elde etmek isteyenler için idealdir. Ayrıca, bir gece pozisyon taşımak istemeyen yatırımcılar da gün ticareti yapmayı tercih eder.

Gün içi ticaret, aynı gün kapatılmasıyla gerekli maliyetler düşüktür, ancak yatırımcıların piyasayı uzun saatler izlemeleri gerekir. Yanlış kararlar vermek veya risk yönetimi yeteneği zayıf olmak, kayıplara yol açabilir ve sermaye yetersizliği nedeniyle işlemlerin kapatılamaması durumunda temerrüt durumuna düşülebilir.

Şu anda, kendi başınıza gün içi ticarete uygun olup olmadığınızı veya bu riski alıp alamayacağınızı değerlendirebilirsiniz.

Metnin içeriği yazarın kişisel görüşlerini yansıtmaktadır ve okuyucular metni yatırım temeli olarak almamalıdır. Yatırım kararı vermeden önce bağımsız bir finansal danışmana danışmanız ve riskleri anlamanız önerilir. Fark kontratı işlemleri (CFD) kaldıraçlı ürünlerdir ve tüm sermayenizi kaybetme riskiniz vardır. Bu ürünler herkes için uygun değildir, lütfen dikkatli yatırım yapın.