Dijital Gelişim Küresel Raporu Cilt 3 Sayı 21 (2025/5/19-2025/5/25)
Bu bölümde, kamuya açık bilgilere dayanarak HSBC Hong Kong'un blockchain ödeme hizmetleri ile ilgili sunduğu içerikler tanıtılmaktadır, bilgi amaçlıdır.
22 Mayıs 2025'te, HSBC Hong Kong'da bankalar tarafından sağlanan tokenleştirilmiş mevduat temelli kurumsal hazine yönetimi çözümünü tanıttı; bu, yerel blockchain ödeme hizmetidir. HSBC, bu yılın ikinci yarısında Asya ve Avrupa pazarlarına tanıtmayı planlıyor, şu anda sadece Hong Kong bölgesinde sunulmaktadır.
Bir. Hizmet Arka Planı ve Lansman Durumu
Son yıllarda, blockchain teknolojisinin finans alanındaki kullanımı sürekli olarak keşfedilmekte ve genişletilmektedir. Tokenizasyon, yeni bir dijital varlık biçimi olarak giderek daha fazla ilgi görmektedir. HSBC, bu trende uyarak Hong Kong'da tokenize edilmiş mevduat hizmetini başlattı; bu hizmet, işletmelere daha verimli ve pratik bir fon yönetimi ve ödeme çözümü sunmayı amaçlamakta, dijital ekonomi çağında rekabet güçlerini artırmayı hedeflemektedir.
Bu hizmetin sunulması, Hong Kong Finansal Yönetim Otoritesi'nin finansal teknolojiyi destekleme ve teşvik etme çabalarına ve Hong Kong'un uluslararası finans merkezi olarak finansal inovasyon için sağladığı iyi ortam ve altyapıya bağlıdır.
İki, Hizmet Prensibi ve Fonksiyonu
HSBC'nin tokenleştirilmiş mevduatları, işletmelerin Hong Kong doları veya ABD doları mevduatlarını blockchain üzerinde işlem görebilen dijital tokenlara dönüştüren blockchain teknolojisine dayanmaktadır. Bu tokenlar, işletmelerin HSBC bankasındaki gerçek mevduatlarını temsil eder ve geleneksel mevduatlar ile aynı varlık değeri ve haklara sahiptir.
Farklı şirketlerin bir işletme adı altında sahip olduğu cüzdanlar arasında, bu tokenler gerçek zamanlı olarak transfer edilebilir ve geleneksel zaman, mekan gibi faktörlerden etkilenmeden, 7×24 saat kesintisiz bir operasyon sağlanarak, işletmelerin fonlarının likiditesini ve yönetim verimliliğini büyük ölçüde artırır.
Üç, Hizmet Avantajları
Fon yönetimi verimliliğini artırın. Şirketler, fonları daha hızlı bir şekilde tahsis edebilir, fonların farklı hesaplar arasında anlık transferini sağlarken, fonların yolda geçirdiği süreyi azaltır, fon kullanım verimliliğini artırır ve şirketlerin yatırım ve iş fırsatlarını daha iyi değerlendirmesine yardımcı olur.
Ödeme işlemlerinin esnekliğini ve kolaylığını artırın. Blockchain üzerindeki tokenleştirilmiş işlemler sayesinde, işletmeler geleneksel ödeme sistemlerinin zaman ve coğrafi kısıtlamalarını aşabilir, her zaman ve her yerde ödeme işlemleri gerçekleştirebilir. Bu, özellikle sıkça uluslararası iş yapan şirketler için geçerlidir ve uluslararası ödemelerin maliyetini ve karmaşıklığını etkili bir şekilde azaltabilir.
Ticaretin şeffaflığını ve güvenliğini artırma. Blockchain teknolojisinin dağıtık defter özelliği, tüm işlem kayıtlarının zincir üzerinde eksiksiz ve değiştirilemez şekilde kaydedilmesini sağlar, bu sayede işletmeler her zaman fon akışını sorgulayabilir ve takip edebilir, bu da ticaretin şeffaflığını ve denetlenebilirliğini artırır. Aynı zamanda, blockchain'in şifreleme teknolojisi ve mutabakat mekanizması da işlemlere daha yüksek güvenlik sağlar, veri sızıntısı ve dolandırıcılık riskini azaltır.
Diğer dijital varlıklar ve blockchain uygulamalarıyla entegrasyonu destekler. Tokenize edilmiş mevduatlar, dijital varlıkların bir biçimi olarak, diğer dijital varlıklar ve blockchain tabanlı finansal uygulamalarla etkileşim ve entegrasyon sağlamak için kolaylıkla kullanılabilir, işletmelere daha fazla yenilikçi iş modeli ve değer artışı fırsatları yaratır. Örneğin, işletmeler tokenize edilmiş mevduatları diğer dijital finansal ürünlerle birleştirerek varlık çeşitlendirmesi gerçekleştirebilir; veya blockchain tabanlı tedarik zinciri finansmanı, uluslararası ticaret finansmanı gibi uygulama senaryolarında yer alarak iş sınırlarını genişletebilir.
Dört, Uygulama Senaryoları ve Örnekler
Şirket içi fon transferi. Şirket grupları, HSBC'nin tokenleştirilmiş mevduat hizmetini kullanarak, farklı alt şirketler veya şubeler arasında hızlı ve verimli bir şekilde fon transferi gerçekleştirebilir, fonların merkezi yönetimini ve optimize dağıtımını sağlayabilir. Örneğin, bir çok uluslu şirket grubu, Hong Kong'daki HSBC'de tokenleştirilmiş mevduat hesabı açabilir ve ardından blok zinciri ağı aracılığıyla farklı ülkelerdeki alt şirketlerinin fonlarını gerçek zamanlı olarak toplayabilir veya dağıtabilir, fon kullanım verimliliğini ve etkinliğini artırabilir.
Sınır Ötesi Ticaret Ödemeleri. Sınır ötesi ticarette, ihracat ve ithalat şirketleri, işlem hızını artırmak ve ödeme riskini azaltmak için tokenleştirilmiş mevduat kullanarak ödemelerini gerçekleştirebilirler. Bir sınır ötesi işlem gerçekleştiğinde, alıcı şirket, satıcı şirkete uygun miktarda tokenleştirilmiş mevduatı transfer edebilir, her iki taraf da fonların alım-satım durumunu anlık olarak teyit edebilir, geleneksel banka havalesi gibi ödeme yöntemlerine bağımlı kalmadan işlem süresini büyük ölçüde kısaltır.
Ant International'ın örneği. Ant International, Hong Kong'da HSBC'nin yeni tokenleştirilmiş mevduat hizmetini kullanan ilk kurumsal müşteri oldu, dolar mevduatını HSBC'nin dağıtık defter sistemi üzerindeki dijital tokenlara dönüştürerek grup içi ilk para transferini gerçekleştirdi. Bu, Hong Kong'un blockchain ile geleneksel finansın entegrasyonunu teşvik etme konusunda önemli bir adım attığını gösteriyor ve bu hizmetin gerçek işletme operasyonlarındaki uygulama değeri ve potansiyelini sergiliyor.
Beş, Diğer Bölgelere Ait Bankaların Benzer Hizmetleri
2025 yılı Mayıs ayına kadar, HSBC dışında, dünya genelinde aşağıdaki bankalar benzer tokenleştirilmiş mevduat hizmetleri sunmuş veya ilgili planlar yapmıştır:
İsviçre Bankalar Birliği'nin koordinasyonunda, UBS, Credit Suisse ve diğer on iki banka, tokenleştirilmiş İsviçre frangası projesini tanıttı.
Citibank, 2025 yılının Nisan ayında "Citi Token Services"i tanıttı ve kurumsal müşterilere tokenleştirilmiş mevduat ve akıllı sözleşme hizmetleri sunarak bankanın garanti ve akreditifleri ile aynı amaca hizmet eden dijital bir çözüm sergiledi. Wells Fargo, JPMorgan Chase gibi bankalar da tokenleştirilmiş mevduat uygulamalarını aktif olarak keşfediyor; JPMorgan Chase, 2019'dan bu yana JPM Coin sistemini işletiyor ve şu anda tokenleştirilmiş mevduatları kullanarak uluslararası ödemeleri ve uzlaşmayı hızlandırmayı araştırıyor.
Güney Kore'nin Hana Bank ve Woori Bank tokenleştirilmiş mevduat ile ilgili iş olanaklarını araştırıyor.
2025 Nisan'ında Avrupa Komisyonu, 2026'dan itibaren Avrupa sistemik öneme sahip ödeme sistemlerinin (SIPS) mevcut uzlaşma para birimlerini merkez bankası dijital para birimi (CBDC) ve tokenleştirilmiş mevduatlar ile kademeli olarak değiştireceğini öngören "emarket infrastructuresAct" yasasını kabul etti. Fransa Merkez Bankası, Almanya Federal Bankası gibi Avrupa Merkez Bankaları, CBDC ve ticari bankaların tokenleştirilmiş mevduatları temelinde finansal ekosistemler kuracaklar.
Altı, finans sektörüne etkisi ve önemi
Bankacılık İşlemlerinde Yenilikleri Teşvik Etmek. HSBC'nin tokenleştirilmiş mevduat hizmeti, bankalara tamamen yeni bir iş modeli ve müşteri hizmeti aracı sunarak, bankaların iş alanlarını genişletmelerine, pazar paylarını ve rekabetçiliklerini artırmalarına yardımcı olur. Aynı zamanda, diğer bankaların blockchain teknolojisi ve tokenleştirilmiş hizmetler üzerine araştırmalarını ve keşiflerini hızlandırmasına da yol açarak, bankacılık sektörünün dijital dönüşümünü ve yenilikçi gelişimini teşvik eder.
**Finans ve teknolojinin derin entegrasyonunu teşvik edin. ** Bu hizmetin başarılı bir şekilde başlatılması, finansal kurumlar ve teknoloji şirketleri arasındaki yakın işbirliğinin bir sonucudur ve geleneksel finansal alanda blok zinciri teknolojisinin derinlemesine uygulanmasını ve değer yaratılmasını yansıtmaktadır. Gelecekte, teknolojinin sürekli ilerlemesi ve gelişmesiyle birlikte, finans ve teknolojinin entegrasyonu daha derinlemesine olacak ve müşterilerin giderek daha çeşitli ve kişiselleştirilmiş ihtiyaçlarını karşılamak için finans sektörüne daha yenilikçi ürünler ve hizmetler getirecektir.
Dijital para ve finans teknolojisinin düzenleyici çerçevesini keşfetmek. Tokenleştirilmiş mevduat hizmetlerinin ortaya çıkması, finansal düzenlemelere yeni zorluklar ve konular getirmiştir. Bu durum, düzenleyici kurumları dijital para, blok zinciri teknolojisi ve ilgili finansal yeniliklerin düzenlenmesi üzerine araştırma ve politika geliştirmeye yönlendirmiştir. Finans teknolojisinin gelişimine uyum sağlamak için bir düzenleyici çerçeve ve kural sistemi oluşturmayı keşfetmek, finansal piyasanın istikrarını ve tüketicilerin yasal haklarını korumak amacıyla gereklidir. (Makaledeki resim豆包 tarafından oluşturulmuştur.)
The content is for reference only, not a solicitation or offer. No investment, tax, or legal advice provided. See Disclaimer for more risks disclosure.
Dijital Gelişim Küresel Raporu｜HSBC Hong Kong'un Tokenizasyon Deposito Fonksiyonu ve Anlamı
Dijital Gelişim Küresel Raporu Cilt 3 Sayı 21 (2025/5/19-2025/5/25)
Bu bölümde, kamuya açık bilgilere dayanarak HSBC Hong Kong'un blockchain ödeme hizmetleri ile ilgili sunduğu içerikler tanıtılmaktadır, bilgi amaçlıdır.
22 Mayıs 2025'te, HSBC Hong Kong'da bankalar tarafından sağlanan tokenleştirilmiş mevduat temelli kurumsal hazine yönetimi çözümünü tanıttı; bu, yerel blockchain ödeme hizmetidir. HSBC, bu yılın ikinci yarısında Asya ve Avrupa pazarlarına tanıtmayı planlıyor, şu anda sadece Hong Kong bölgesinde sunulmaktadır.
Bir. Hizmet Arka Planı ve Lansman Durumu
Son yıllarda, blockchain teknolojisinin finans alanındaki kullanımı sürekli olarak keşfedilmekte ve genişletilmektedir. Tokenizasyon, yeni bir dijital varlık biçimi olarak giderek daha fazla ilgi görmektedir. HSBC, bu trende uyarak Hong Kong'da tokenize edilmiş mevduat hizmetini başlattı; bu hizmet, işletmelere daha verimli ve pratik bir fon yönetimi ve ödeme çözümü sunmayı amaçlamakta, dijital ekonomi çağında rekabet güçlerini artırmayı hedeflemektedir.
Bu hizmetin sunulması, Hong Kong Finansal Yönetim Otoritesi'nin finansal teknolojiyi destekleme ve teşvik etme çabalarına ve Hong Kong'un uluslararası finans merkezi olarak finansal inovasyon için sağladığı iyi ortam ve altyapıya bağlıdır.
İki, Hizmet Prensibi ve Fonksiyonu
HSBC'nin tokenleştirilmiş mevduatları, işletmelerin Hong Kong doları veya ABD doları mevduatlarını blockchain üzerinde işlem görebilen dijital tokenlara dönüştüren blockchain teknolojisine dayanmaktadır. Bu tokenlar, işletmelerin HSBC bankasındaki gerçek mevduatlarını temsil eder ve geleneksel mevduatlar ile aynı varlık değeri ve haklara sahiptir.
Farklı şirketlerin bir işletme adı altında sahip olduğu cüzdanlar arasında, bu tokenler gerçek zamanlı olarak transfer edilebilir ve geleneksel zaman, mekan gibi faktörlerden etkilenmeden, 7×24 saat kesintisiz bir operasyon sağlanarak, işletmelerin fonlarının likiditesini ve yönetim verimliliğini büyük ölçüde artırır.
Üç, Hizmet Avantajları
Fon yönetimi verimliliğini artırın. Şirketler, fonları daha hızlı bir şekilde tahsis edebilir, fonların farklı hesaplar arasında anlık transferini sağlarken, fonların yolda geçirdiği süreyi azaltır, fon kullanım verimliliğini artırır ve şirketlerin yatırım ve iş fırsatlarını daha iyi değerlendirmesine yardımcı olur.
Ödeme işlemlerinin esnekliğini ve kolaylığını artırın. Blockchain üzerindeki tokenleştirilmiş işlemler sayesinde, işletmeler geleneksel ödeme sistemlerinin zaman ve coğrafi kısıtlamalarını aşabilir, her zaman ve her yerde ödeme işlemleri gerçekleştirebilir. Bu, özellikle sıkça uluslararası iş yapan şirketler için geçerlidir ve uluslararası ödemelerin maliyetini ve karmaşıklığını etkili bir şekilde azaltabilir.
Ticaretin şeffaflığını ve güvenliğini artırma. Blockchain teknolojisinin dağıtık defter özelliği, tüm işlem kayıtlarının zincir üzerinde eksiksiz ve değiştirilemez şekilde kaydedilmesini sağlar, bu sayede işletmeler her zaman fon akışını sorgulayabilir ve takip edebilir, bu da ticaretin şeffaflığını ve denetlenebilirliğini artırır. Aynı zamanda, blockchain'in şifreleme teknolojisi ve mutabakat mekanizması da işlemlere daha yüksek güvenlik sağlar, veri sızıntısı ve dolandırıcılık riskini azaltır.
Diğer dijital varlıklar ve blockchain uygulamalarıyla entegrasyonu destekler. Tokenize edilmiş mevduatlar, dijital varlıkların bir biçimi olarak, diğer dijital varlıklar ve blockchain tabanlı finansal uygulamalarla etkileşim ve entegrasyon sağlamak için kolaylıkla kullanılabilir, işletmelere daha fazla yenilikçi iş modeli ve değer artışı fırsatları yaratır. Örneğin, işletmeler tokenize edilmiş mevduatları diğer dijital finansal ürünlerle birleştirerek varlık çeşitlendirmesi gerçekleştirebilir; veya blockchain tabanlı tedarik zinciri finansmanı, uluslararası ticaret finansmanı gibi uygulama senaryolarında yer alarak iş sınırlarını genişletebilir.
Dört, Uygulama Senaryoları ve Örnekler
Şirket içi fon transferi. Şirket grupları, HSBC'nin tokenleştirilmiş mevduat hizmetini kullanarak, farklı alt şirketler veya şubeler arasında hızlı ve verimli bir şekilde fon transferi gerçekleştirebilir, fonların merkezi yönetimini ve optimize dağıtımını sağlayabilir. Örneğin, bir çok uluslu şirket grubu, Hong Kong'daki HSBC'de tokenleştirilmiş mevduat hesabı açabilir ve ardından blok zinciri ağı aracılığıyla farklı ülkelerdeki alt şirketlerinin fonlarını gerçek zamanlı olarak toplayabilir veya dağıtabilir, fon kullanım verimliliğini ve etkinliğini artırabilir.
Sınır Ötesi Ticaret Ödemeleri. Sınır ötesi ticarette, ihracat ve ithalat şirketleri, işlem hızını artırmak ve ödeme riskini azaltmak için tokenleştirilmiş mevduat kullanarak ödemelerini gerçekleştirebilirler. Bir sınır ötesi işlem gerçekleştiğinde, alıcı şirket, satıcı şirkete uygun miktarda tokenleştirilmiş mevduatı transfer edebilir, her iki taraf da fonların alım-satım durumunu anlık olarak teyit edebilir, geleneksel banka havalesi gibi ödeme yöntemlerine bağımlı kalmadan işlem süresini büyük ölçüde kısaltır.
Ant International'ın örneği. Ant International, Hong Kong'da HSBC'nin yeni tokenleştirilmiş mevduat hizmetini kullanan ilk kurumsal müşteri oldu, dolar mevduatını HSBC'nin dağıtık defter sistemi üzerindeki dijital tokenlara dönüştürerek grup içi ilk para transferini gerçekleştirdi. Bu, Hong Kong'un blockchain ile geleneksel finansın entegrasyonunu teşvik etme konusunda önemli bir adım attığını gösteriyor ve bu hizmetin gerçek işletme operasyonlarındaki uygulama değeri ve potansiyelini sergiliyor.
Beş, Diğer Bölgelere Ait Bankaların Benzer Hizmetleri
2025 yılı Mayıs ayına kadar, HSBC dışında, dünya genelinde aşağıdaki bankalar benzer tokenleştirilmiş mevduat hizmetleri sunmuş veya ilgili planlar yapmıştır:
İsviçre Bankalar Birliği'nin koordinasyonunda, UBS, Credit Suisse ve diğer on iki banka, tokenleştirilmiş İsviçre frangası projesini tanıttı.
Citibank, 2025 yılının Nisan ayında "Citi Token Services"i tanıttı ve kurumsal müşterilere tokenleştirilmiş mevduat ve akıllı sözleşme hizmetleri sunarak bankanın garanti ve akreditifleri ile aynı amaca hizmet eden dijital bir çözüm sergiledi. Wells Fargo, JPMorgan Chase gibi bankalar da tokenleştirilmiş mevduat uygulamalarını aktif olarak keşfediyor; JPMorgan Chase, 2019'dan bu yana JPM Coin sistemini işletiyor ve şu anda tokenleştirilmiş mevduatları kullanarak uluslararası ödemeleri ve uzlaşmayı hızlandırmayı araştırıyor.
Güney Kore'nin Hana Bank ve Woori Bank tokenleştirilmiş mevduat ile ilgili iş olanaklarını araştırıyor.
2025 Nisan'ında Avrupa Komisyonu, 2026'dan itibaren Avrupa sistemik öneme sahip ödeme sistemlerinin (SIPS) mevcut uzlaşma para birimlerini merkez bankası dijital para birimi (CBDC) ve tokenleştirilmiş mevduatlar ile kademeli olarak değiştireceğini öngören "emarket infrastructuresAct" yasasını kabul etti. Fransa Merkez Bankası, Almanya Federal Bankası gibi Avrupa Merkez Bankaları, CBDC ve ticari bankaların tokenleştirilmiş mevduatları temelinde finansal ekosistemler kuracaklar.
Altı, finans sektörüne etkisi ve önemi
Bankacılık İşlemlerinde Yenilikleri Teşvik Etmek. HSBC'nin tokenleştirilmiş mevduat hizmeti, bankalara tamamen yeni bir iş modeli ve müşteri hizmeti aracı sunarak, bankaların iş alanlarını genişletmelerine, pazar paylarını ve rekabetçiliklerini artırmalarına yardımcı olur. Aynı zamanda, diğer bankaların blockchain teknolojisi ve tokenleştirilmiş hizmetler üzerine araştırmalarını ve keşiflerini hızlandırmasına da yol açarak, bankacılık sektörünün dijital dönüşümünü ve yenilikçi gelişimini teşvik eder.
**Finans ve teknolojinin derin entegrasyonunu teşvik edin. ** Bu hizmetin başarılı bir şekilde başlatılması, finansal kurumlar ve teknoloji şirketleri arasındaki yakın işbirliğinin bir sonucudur ve geleneksel finansal alanda blok zinciri teknolojisinin derinlemesine uygulanmasını ve değer yaratılmasını yansıtmaktadır. Gelecekte, teknolojinin sürekli ilerlemesi ve gelişmesiyle birlikte, finans ve teknolojinin entegrasyonu daha derinlemesine olacak ve müşterilerin giderek daha çeşitli ve kişiselleştirilmiş ihtiyaçlarını karşılamak için finans sektörüne daha yenilikçi ürünler ve hizmetler getirecektir.
Dijital para ve finans teknolojisinin düzenleyici çerçevesini keşfetmek. Tokenleştirilmiş mevduat hizmetlerinin ortaya çıkması, finansal düzenlemelere yeni zorluklar ve konular getirmiştir. Bu durum, düzenleyici kurumları dijital para, blok zinciri teknolojisi ve ilgili finansal yeniliklerin düzenlenmesi üzerine araştırma ve politika geliştirmeye yönlendirmiştir. Finans teknolojisinin gelişimine uyum sağlamak için bir düzenleyici çerçeve ve kural sistemi oluşturmayı keşfetmek, finansal piyasanın istikrarını ve tüketicilerin yasal haklarını korumak amacıyla gereklidir. (Makaledeki resim豆包 tarafından oluşturulmuştur.)