2024年度最佳14个去中心化金融（DeFi）项目

去中心化金融（DeFi）是由建立在区块链网络上的去中心化应用（dApps）组成的金融生态，其中最流行的是以太坊。

很难准确地确定去中心化金融诞生的时间，因为没有一个普遍认可的日期来标志去中心化金融行业的诞生。可以说的是，去中心化金融随着时间的推移诞生，得益于区块链堆栈的不同组成部分和加密行业的重要发展，这些发展相互协同解决特定的问题或创新现有的功能/服务。

去中心化金融运行在去中心化的网络上，主要是区块链技术，这意味着没有单一的实体控制。这与传统金融不同，传统金融由集中机构监督和管理金融交易。去中心化金融不依赖于中间人，而是依赖智能合约——当满足特定条件时触发的自动执行数字合约。

此外，在去中心化金融中，去中心化自治组织（DAO）推动了去中心化金融项目的发展和可持续性。每个DAO都可以实施具有自己规则和程序的治理结构，包括投票机制、归属计划、代币委托、协议开发等。

以下是关于最佳去中心化金融项目的深度指南，不仅涵盖以太坊，还涉及其他热门链，如Solana，波场，Base等等。


快速导航

• 2024年值得关注的14个DeFi项目
  • Uniswap: Top 以太坊 去中心化交易所
  • Aave: 以太坊上最大的借贷平台
  • Lido：龙头权益质押协议在以太坊上
  • EigenLayer：顶级以太坊质押协议
  • Ondo Finance：最大的RWA协议
  • PancakeSwap：BNB链上的顶级去中心化交易所
  • Jito：Solana 区块链上的顶级 dApp
  • maker协议: 最大的去中心化稳定币创造者 (DAI)
  • Raydium：Solana上的龙头去中心化交易所
  • 1inch: Veteran 以太坊 去中心化交易所
  • Aerodrome: 顶级借贷协议在Base上
  • Just Lend：波场上最大的借贷协议
• 荣誉提名
  • Indigo 协议
  • 明琪
• 去中心化金融 安全吗？
• 去中心化金融适合初学者吗？
• 去中心化金融解决了哪些问题？
• 比特币有去中心化金融吗？
• 总结一下 - 最佳的去中心化金融项目

2024年值得关注的14个最佳去中心化金融项目

基于其在去中心化金融市场上的受欢迎程度和影响力，选择了以下项目。废话不多说，让我们来看看2024年一些最好的去中心化金融项目。

Uniswap: Top 以太坊 去中心化交易所

快速总结:

• 龙头去中心化交易所
• 开创并普及了自动做市商(AMM)技术
• 一项备受支持的协议，资金费用近180M美元


Uniswap (UNI) 是行业中最好的去中心化金融项目之一，是一个已经锁定了数十亿美元价值的去中心化交易所。它允许用户进行交换，赚取，

Gate.io是完全开源的，为创始人提供建立其生态系统的资源和工具，包括入门指南、协议文档、Java SKD等等。如果这还不够，它还为具有巨大潜力的项目提供资助资金费用。01928374656574839201

去中心化交易所在去中心化金融行业中是一个家喻户晓的名字。它通过流动性池推广了使用AMM来获取流动性，与依赖于市场做市商的传统单子簿相比。

Uniswap引入了恒定产品公式，该公式支撑其自动做市商模型。简而言之，该公式规定了一个池的基础流动性需要保持不变，尽管两种或两种以上代币的价值下降或飙升。

创始人

Uniswap，最初被称为Unipeg，由Hayden Adams创立，他于2017年7月被西门子解雇。

Adams花了几个月的时间学习有关以太坊的一切，包括其编程语言Solidity和Java。2018年11月，Uniswap推出，市场上取得了显著的成功。

协议正处于第三次迭代，即Uniswap V3，它引入了集中流动性、更好的风险管理功能以及减少套利交易的滑点事件等优势。

投资者和支持者

Uniswap已从17名投资者那里获得了1.76亿美元的资金费用，其中包括知名机构，如安德森·霍洛维茨（a16z），Polychain，范式和联合广场风投。

Aave：以太坊上最大的借贷平台

快速总结:

• 最受欢迎的稳定币质押和借贷平台。
• 有自己的稳定币GHO，该稳定币是由Aave资产进行超额抵押支持的。
• 在去中心化金融中普及了闪电贷款的使用


Aave（AAVE）是去中心化金融行业中最受欢迎的加密货币借贷平台之一。它曾经是 2021 年最大的去中心化金融应用程序，总锁定价值超过 180 亿美元。该协议仍然表现良好，市值达到 130 亿美元（2024 年 7 月），较历史最低点 3.64 上涨了 255%。

Aave，以前叫做ETHLend，是建立在以太坊之上的，支持多个链，如Polygon、BSC、Arbitrum、雪崩币、Harmony和Fantom。这使用户能够在多个生态系统中借贷加密货币，无需中介。

您可以在AAVE中做其他事情，比如质押加密货币和稳定币，如USDC，或向协议的流动性池（LP）提供流动性。此外，您还可以成为治理社区的成员，投票或提交名为Aave改进建议（AIP）的提案。

创始人

Stani Kulechov，芬兰企业家和程序员，于2017年创立了Aave。他拥有赫尔辛基大学的法学学位，但他12岁开始编码，并对区块链技术产生了兴趣。

投资者和支持者

Aave已从四笔投资中筹集了近5000万美元。值得注意的是，Fantom基金会是他们最大的投资者之一，在2024年5月向该协议投资了1000万美元。

Lido: 龙头权益质押协议 on 以太坊

快速总结:

• 以太坊上最大的dApp，也是更广泛的去中心化金融市场中最大的dApp。
• 在总锁定价值(TVL)达到超过300亿美元的峰值，创下去中心化金融历史上的最高水平
• 开创了流动性质押的叙述


Lido (LDO) 是最大的去中心化金融协议，过去锁定的总价值已超过30B美元。

Lido在以太坊和更广泛的加密市场上开创了流动性质押的叙事，并几乎一夜之间取得了成功。

该协议允许您质押以太坊并在交易所获得一种流动代币，称为stETH（质押以太坊）。stETH可以在其他去中心化金融应用中使用，以赚取额外的收益，同时仍然获得质押奖励并为以太坊信标链提供安全保障。

值得注意的是，Lido在安全措施方面投资了超过$4百万，包括审计和漏洞赏金。

EigenLayer：顶级以太坊质押协议

快速总结:

• 一个以太坊-based heavyweight 协议，通过其restaking功能在市场上占据主导地位
• 通过引入重新质押，将流动性质押游戏改变，使用户可以进一步最大化收益。


EigenLayer是以太坊区块链中最好的去中心化金融项目之一，是一个引入了restaking概念的重要协议，该概念涉及将质押的以太坊（stETH）或流动的质押代币（LSTs）存入协议的流动性池中。

Restaking通过重新利用抵押的以太来增强池化安全性，有效地允许这些抵押代币被借出给其他协议。该过程通过EigenLayer上的一种选择加入机制进行，用户同意两个关键条款：1）授予EigenLayer访问抵押以太的取款凭据和2）接受验证者设定的罚没条件。这一设置鼓励参与，最重要的是促进诚实行为。

EigenLayer然后充当中间件，创建一个自由开放的市场，验证者和协议可以以价格交易汇集的安全性。 协议可以选择购买质押代币或stETH，控制供应，使它们能够购买额外的网络安全，而无需引导启动它或投资于验证者服务。

验证者反过来可以评估和选择他们认为安全和有利可图的协议，以提供抵押代币（他们还可以调节供应给这些协议的数量，以达到安全目的）。在EigenLayer上，最终的过程既不是自动化的，也不是随机的，而是经过精心管理的。

创始人

EigenLayer成立于2021年初，由Sreeram Kannan创立，他是工程、计算机科学和电信方面的杰出专家。Kannan的学术之旅包括在Guindy工程学院、印度科学研究所（IISc）和伊利诺伊大学厄巴纳-香槟分校的学习。

Kannan 也曾在加州大学伯克利分校担任博士后研究员，并后来成为华盛顿大学的副教授，在那里他领导了UW 区块链实验室。

投资者和支持者

据Crunchbase的数据，EigenLayer已经获得了超过164M美元的资金费用。他们最新的资金费用是在2024年2月22日从B轮融资中筹集的。该协议的一些最重要的投资者包括区块链 Capital、a16z、WAGMI Ventures和Ambush Capital。

创始人

Lido由三位著名的加密和科技企业家于2020年创立：

• Konstantin Lomashuk：一位经验丰富的企业家和区块链专家，Lomashuk还是P2P Validator的联合创始人，这是一家知名的质押服务提供商。他自2012年以来一直积极参与加密货币领域。
• Vasiliy Shapovalov：一位具有智能合约开发和区块链架构方面丰富经验的区块链开发者和研究员。在加入Lido之前，Shapovalov参与了多个区块链项目的开发，并为去中心化的发展做出了贡献。
• 乔丹·菲什（也被称为化名“Cobie”）：作为加密货币社区中的知名人物，菲什参与了各种加密货币项目，并因其对去中心化金融生态的深刻见解而广受认可。他还因为与广受欢迎的加密货币播客“UpOnly”共同主持而闻名。

投资者和支持者

根据Crunchbase的数据，包括风投Quiet Capital、Pareto持仓和NextView Ventures在内的八家投资者，已经在两轮私募中对Lido进行了资助。

Ondo Finance：最大的RWA协议

快速总结:

• 最大的RWA 协议
• 专门从事代币化的国库
• 已经扩展到多个区块链生态，并在几个大洲开设了办公室。


Ondo Finance致力于将现实世界资产（RWAs），如债券和国债，整合到区块链上，主要关注Solana网络。该举措旨在通过将这些资产代币化，提高投资者的流动性和效率，从而允许在二级市场上无缝交易，而不受通常的延迟和行政障碍的影响。

继续前进，Ondo在6月份推出了一项以美国国债为支撑的记账式短线，年收益率为5.2%的USDY，该平台集成了Cosmos平台上通过Inter-区块链 Communication Protocol (IBC)连接的90多条区块链，使Ondo的代币产品能够得到更广泛的接入。

2024年初，协议经历了实质性增长，这在很大程度上是由于对代币化资产特别是代币化国库券日益增长的兴趣，而Ondo在市场份额中占据主导地位所致。

Ondo 也已经扩张到其他大洲，在亚太地区开设办事处，以满足代币化资产的需求。

创始人

Ondo Finance成立于2021年，由Nathan Allman创立，他之前曾在高盛数字资产团队工作。团队成员包括来自高盛、麦肯锡、贝莱德和桥水的前高管。

投资者和支持者

Ondo Finance在三轮融资中筹集了约3400万美元的资金费用。Wintermute Ventures和Pantera Capital是一些主要投资者。

值得注意的是，Ondo Finance将9500万美元转入BlackRock的代币化基金BUIDL，为Ondo Finance支持的OUSG代币提供即时结算，该代币由短线政府国债支持。

该协议还与经过监管和合格的托管人合作，包括Ankura和StoneX。

PancakeSwap：BNB 链上顶级去中心化交易所

快速总结:

• 币安智能链 （BSC） 上最大的 dApp
• 提供市场上一些最低的费用
• 可与以太坊互操作


PancakeSwap (CAKE) 是建立在币安智能链上的一个去中心化交易所。该协议以低费用和用户友好的仪表板而闻名，在币安智能链上脱颖而出的去中心化交易所。

与其他DEXs一样，PancakeSwap允许用户直接交易加密货币，无需中央机构或订单簿，这要归功于其使用的自动化做市商（AMM）。简而言之，自动做市商是从多个来源聚合流动性的算法，而不依赖于市场主力或流动性提供者。

PancakeSwap因其庞大的流动性池而受到欢迎，允许交易者通过质押获得收益。此外，它与小狐狸钱包兼容，并支持从BSC到以太坊及其反向的跨链转账。

PancakeSwap V4带来了许多好处，包括对本地gas代币的支持，最小化交易滑点和无常损失，本地以太支持，等等。

创始人

PancakeSwap是由一个匿名开发团队于2020年9月推出的。然而，开发者们使用化名，并且通常在社交媒体上活跃。尽管他们匿名，但该平台在去中心化金融社区内获得了相当大的信任和采用。

投资者和支持者

PancakeSwap已经从至少三位投资者那里获得了超过$4M的资金费用，其中包括首次代币发行NIUM（在PancakeSwap的首次代币发行期间）和Platinum（基石轮）。

PancakeSwap 也得到了币安实验室的支持。该交易所的风险投资和孵化部门投资了一笔未披露金额的资金，用于支持PancakeSwap的实用性和治理代币，CAKE。

Jito：Solana 区块链上的顶级 dApp

快速总结:

• Solana区块链上最大的dApp
• 通过对最大可提取价值(MEV)和前端运行的独特方法，巩固了其在市场上的地位
• 进行了加密历史上最大规模的空投之一


Jito (JTO)是Solana区块链上最好的去中心化金融项目之一，因其易用性而被广泛认可

使用方便的直观仪表盘。

这是一个类似于以太坊的Lido的流动性质押平台。然而，Jito的成功主要来自于其创新的处理最大可提取价值（MEV）的方法，这是去中心化金融交易中的一种前沿策略。

Jito通过实施拍卖，在其中交易者对由第三方区块引擎优化的盈利交易序列进行竞标，以解决最大可提取价值(MEV)的挑战。这种方法可以增加验证者的奖励，并减少垃圾交易的好处。

在加密货币领域，最大可提取价值(MEV)仍然是一个有争议的话题，一方认为最大可提取价值(MEV)矿工通过在去中心化交易所上预先执行交易或重新排序交易来最大化利润，这会导致龙头行为，给用户带来负面体验。

相反，支持者们声称，MEV可以通过在交易所之间确定最佳代币价格并解决去中心化金融协议中的经济效率低下来提高市场效率。例如，MEV确保当借款人未能满足抵押要求时，贷方得到偿还。

创始人

Jito 由 Jito Labs 创立，由 Lucas Bruder（首席执行官）和 Zano Shermani（首席技术官）掌舵。

Bruder在机器人技术和固件方面有丰富的背景，在Ouster和特斯拉工作过。与此同时，Shermani曾在Parsec担任软件工程师，并是乔治梅森大学的校友。首席运营官Brian Smith也是Jito Network的重要贡献者。

投资者和支持者

2022年，Jito Labs在由Multicoin Capital和Framework Ventures领导的A轮融资中获得了1200万美元的资金费用。此后，Jito在Solana生态系统中变得越来越突出，并在2024年第一季度锁定的总价值上升了很多。

此外，Jito于2023年12月7日进行了一次重大的代币空投，进一步巩固了其在市场中的地位。

maker协议：最大的去中心化稳定币创造者（DAI）

快速总结:

• 2014年成立的以太坊生态中的OG协议
• 创建了DAI，市值最大的稳定币之一
• 成立挂单的RWA来投资链下资产


Maker去中心化自治组织是建立在以太坊区块链上的去中心化自治组织。它最著名的是创建了Dai稳定币，并对以太坊网络中的现实世界资产（RWAs）的上升做出了贡献。

成立于2014年，maker协议通过智能合约运作，允许用户将其他资产作为抵押品，借贷加密货币，特别是Dai（DAI）。DAI受到行业内几乎所有dApp的支持，可用于质押、借贷、以及作为实用和治理代币。

MKR代币持有者处理治理事务，参与与协议参数和风险管理相关的决策。

创始人

Rune Christensen是maker协议的联合创始人兼CEO。在此之前，他在中国创办了一家招聘公司，并在哥本哈根大学学习了生物化学。

克里斯滕森在2011年发现比特币并经历了门头沟的黑客攻击后，对稳定币产生了兴趣，这影响了他通过maker协议创建更稳定的金融解决方案的愿景。

另一位联合创始人是Nikolai Mushegian，他是加密社区中备受尊敬的人物，以他在去中心化金融领域的工作而闻名。他有计算机科学和软件工程背景，并在项目的开发中做出了重要贡献，直到他于2022年去世。

投资者和支持者

maker协议已获得来自龙头风险投资公司（包括a16z和Polychain Capital）的大量投资。根据Crunchbase的数据，该协议已经获得了近8000万美元的资金费用，最新一轮融资于2021年12月1日完成。

Raydium：Solana 上的龙头去中心化交易所

快速总结:

• 基于锁定总价值的Solana上最大的去中心化交易所
• 它已经集成了许多功能，使交易在其平台上更加流畅和快速


Raydium（RAY）是去中心化交易所领域的杰出选手，常常与Jupiter在每日交易量方面紧密竞争。它因其简洁、用户友好的界面、低交易费用和对各种加密货币的支持而备受认可。

该协议具有用户友好的仪表板，允许任何人为代币对创建流动性池，促进无需许可的参与，并增强生态系统内的流动性。

Raydium的一个突出特点是与OpenBook的中心限价单子簿的集成，使Raydium用户和流动性池能够访问整个OpenBook生态系统的更广泛流动性和单子流，反之亦然。

创始人

Raydium成立于使用化名的个人。领先的是AlphaRay; 他领导协议的整体战略、运营、产品方向和业务发展。他有大宗商品算法交易的背景，2017年转向加密货币领域的做市和流动性提供。

投资者和支持者

尽管目前没有关于Raydium的投资者或支持者的公开信息，但该协议已对去中心化金融生态系统进行了重大投资。其最近一笔投资是在2022年6月9日，当时Orderly Network融资2000万美元。

1inch: Veteran 以太坊 去中心化交易所

快速总结:

• 市场上最好的去中心化交易所聚合器之一，为用户提供其交易订单的价格。
• 已经收到了近190M的资金费用
• 获得知名投资者支持，包括Platinum Capital


1inch是一个著名的去中心化金融协议，充当了一个去中心化交易所聚合器，帮助用户在不同的去中心化交易所中找到最佳价格和最低手续费的代币交换。它基本上路由多个流动性来源，优化交易以实现高效的交易执行。

1inch的核心是其聚合协议，该协议通过使用Pathfinder从多个来源汇集流动性，使用其算法优化跨不同市场的交易路径，考虑最大效率的gas费用，从而实现成本效益和安全的交换。

1Inch功能的另一个关键要素是1inch流动性协议，这是一个先进的自动做市商（AMM），可以提高流动性提供者的资本效率，同时保护用户免受抢先交易攻击。用户可以通过抵押资产获得年化百分比收益（APY），并参与流动性挖矿计划以获得额外的1INCH代币。

创始人

1inch成立于2019年5月，由俄罗斯开发人员谢尔盖·昆兹（Serjez Kunz）和安东·布科夫（Anton Bukov）共同创立，两人在智能合约安全和区块链开发方面拥有丰富的经验。昆兹在工程和网络安全方面拥有约13年的经验，而布科夫则自2002年以来一直从事软件开发。

投资者和支持者

1inch在六轮融资中筹集了超过$189M的资金费用，最新的资金费用是在2022年6月1日完成的。该协议的一些最重要的投资者包括Platinum Capital和Wave Digital Assets。

Aerodrome: Base上的顶级借贷协议

快速总结:

• 龙头流动性市场在Base
• 由Coinbase Ventures支持


Aerodrome Finance是一个以Coinbase构建的以太坊二层网络Base上运行的去中心化金融协议，作为一个自动做市商和流动性中心。

Aerodrome于2023年8月28日正式启动，旨在利用来自Velodrome V2的先进功能，促进Base生态内的高效代币交换和吸引流动性。Velodrome V2是另一个建立在Optimism之上的去中心化交易所。

作为交易者，您可以在最小滑点的情况下与AERO储物柜进行代币交换，并支付低费用。流动性提供者入金交易代币，并获得AERO发行的奖励。

值得注意的是，Aerodrome采用了多重代币系统，其中AERO是一个以太坊代币标准的代币，用于支付费用、下订单和与流动性池交互。同时，veAERO是一种ERC-721代币，通过锁定AERO获得。这使您能够对发行分配进行投票，并获得交易费用和其他激励。

创始人

Alex Cutler是Aerodrome Finance的幕后人。他的背景涵盖政治、技术和咨询。Cutler也是Optimism网络上的VELODROME Finance的核心团队成员，一个龙头去中心化交易所。

投资者和支持者

Aerodrome的融资额或最新估值尚未向公众披露。众所周知，Coinbase Venture对Aerodrome的本地货币AERO进行了保密的战略投资。

Just Lend：波场上最大的借贷协议

快速总结:

• 波场上最受欢迎的借贷协议
• 由Justin Sun创立并支持


JustLend是波场区块链上的一个去中心化金融协议，促进数字资产的借贷，无需传统金融中介。它是由Justin Sun创建的，旨在根据资产（如波场币和TRC20代币）的供需创建资金池。

用户可以借贷加密货币以赚取利息或提供抵押品借入资产。利息率基于对波场资产的供求关系进行算法确定。但是，借款人必须提供超过贷款金额的抵押品以减轻违约风险。换句话说，所有贷款必须过度抵押。

Just Lend 是更广泛的 JUST 生态系统的一部分，其中包括 JustSwap、JustLink 和 JustStable。

创始人

Just Lend由波场网络的创始人孙宇晨支持和创立。

投资者和支持者

关于Just Lend的投资者几乎没有多少信息，除了来自千万富翁Steven Barlett的10万英镑的小额投资。

荣誉提名

以下是来自其他热门区块链协议的一些值得一提的提名。

Indigo 协议


Indigo 协议是Cardano区块链上的一个去中心化金融平台，使用户能够创建和交易合成资产（iAssets）。这些合成资产可以让用户在不需要直接拥有的情况下获得对真实世界资产的暴露，增强了在去中心化金融领域的灵活性和可访问性。

Indigo允许用户使用智能合约铸造合成资产。这些i资产可以在各种自动化做市商（AMM）上进行交易，并用于收益农场。

该 协议具有一个自主Oracle，可以更新真实资产的价格，确保合成版本与其真实对应物保持一致。

创始人

Eric Coley和Dewayne Cameron是Indigo Protocol的创始人。他们于2022年11月推出了这一平台，并在2024年3月达到了1.25亿美元的历史最高锁定价值。Coley是一位在科技行业拥有超过15年经验的区块链和加密创业者。

卡梅伦是Indigo的CIO。他拥有杜伦大学商学院的金融硕士学位。

投资者和支持者

关于Indigo的支持者没有公开可用的信息。然而，Cardano的创始人Charles Hoskinson已将其认定为Cardano网络上增长最快的协议之一。

明琪


BENQI 是一个 DeFi 和 Web3 协议，提供包括借贷、借款和流动性质押在内的各种金融服务。

该协议为包括借贷和流动性质押等各种金融服务提供了一个用户友好、无需许可的平台。

因此，BENQI由三个主要组成部分组成：

• BENQI市场：用户可以借出、借入和赚取数字资产利息。该组件提供了一个共享流动性市场，用户可以提供和取回流动性，将其提供的资产用作抵押品，并根据市场动态查看实时利率。
• BENQI Liquid 权益质押: 该服务将权益质押的雪崩币进行代币化，使用户可以在其他去中心化金融应用中使用、交换或抵押收益资产。它通过允许锁定资本的转移，为权益质押资产增加了实用性。
• Ignite: 旨在启动雪崩币验证者和子网，使机构、个人开发者和Web3原生用户更容易以最小资本启动验证者和区块链。

创始人

丹·姆博尔（Dan Mgbor）是BENQI的创始人。他在分布式分类账技术和去中心化应用方面有着丰富的经验，在Plan International UK、DXC Technology和威斯康星州儿童医院等机构管理项目并提供技术咨询。

他拥有南安普顿大学的硕士学位和诺丁汉大学的学士学位。

投资者和支持者

BENQI于2021年4月完成了一轮私募股权融资，共筹集了600万美元。其中一些投资者包括Arrington瑞波资本、晨星风投、Rarestone Capital和The Spartan Group。

去中心化金融 安全吗？

去中心化金融主要是一个没有受到太多监管的行业。让我们来分解一些你应该意识到的关键风险：

• 智能合约漏洞: 智能合约是去中心化金融的基础，但如果编码不正确，它们可能存在弱点。黑客可以利用这些漏洞来窃取资金。为了降低这个风险，许多去中心化金融项目会聘请专业审核员在将代码公开之前对其进行彻底的审查和测试。
• 闪电贷攻击：闪电贷必须在同一笔交易中偿还。它们可以用于合法目的，但也可以用于欺诈行为；例如，恶意操作者可以操纵代币价格并耗尽流动性池，影响提供流动性的人。
• 重入攻击: 当攻击者在初始执行完成之前多次调用合约中的函数时，便会发生这种类型的攻击，从而在这个过程中耗尽资金。这是一种常见的漏洞，需要仔细防范。
• Rug Pulls: 这种骗局发生在新代币的开发者突然从流动性池中取出所有资金，使投资者持有的代币变得毫无价值。这在去中心化金融中特别常见，因为创建和推广新代币相对容易。
• 监管不确定性：去中心化金融的法律环境仍在发展中。诸如证券交易委员会对LBRY的案件等监管行动可能会对去中心化金融项目及其用户产生重大影响。
• 用户错误：许多去中心化金融损失的发生是因为用户不完全了解这些工作原理。教育和谨慎对于任何想参与去中心化金融的人都是必要的。

去中心化金融 对初学者来说合适吗？

去中心化金融作为传统金融的对应词（在加密货币行业被称为传统金融），在传统金融机制和服务的基础上进行构建和创新。也就是说，去中心化金融并不是很适合初学者。

事实上, 去中心化金融与传统金融一样复杂甚至更复杂,因为您需要增加智能合约的复杂性,建立和连接加密货币钱包,了解区块链技术等。01928374656574839201

尽管是一个价值数十亿美元的行业，但它是一个新生的、无监管的领域，有很多需要改进的地方。智能合约的漏洞、错误的程序和黑客和网络钓鱼诈骗的风险都很高。

去中心化金融解决了什么问题？

尽管存在这些风险，去中心化金融也提供了显著的潜在好处：

• 可访问性：去中心化金融平台对任何拥有互联网连接的人开放，使全球范围内的金融服务无地理限制地可用。
• 消除中间商：通过促进直接点对点交易，去中心化金融消除了像银行这样的中间商，潜在地降低成本并提高效率。
• 透明度：去中心化金融交易记录在公共区块链上，与传统金融相比提供了更高水平的透明度和问责制，传统金融通常较为不透明。
• 财务自由：用户可以更好地控制他们的资产，使他们能够直接协商借贷条款，而无需依赖中央机构。
• 金融产品创新：去中心化金融使得新的金融工具和服务的创造成为可能，例如闪电贷和挖矿收益，这些在传统金融中是不可能的。
• 效率：去中心化金融交易可以比传统金融服务更快速和更经济实惠，尤其是跨境交易。
• 互通性: 许多去中心化金融协议旨在相互配合，创造更加整合和灵活的金融生态。

比特币有去中心化金融吗?

比特币本身没有内置的去中心化金融生态，但通过像Wrapped比特币（wBTC）这样的包装代币将去中心化金融集成到比特币中成为可能。

此外，最近几年，比特币第二层（L2）被设计并在原始比特币区块链之上推出，以提高其可扩展性和吞吐量。这些发展促使了各种比特币原生的去中心化金融协议的增长，包括借贷平台、质押平台和交易NFT的平台。

在比特币上升的去中心化金融主要归功于像Ordinals这样的协议，它通过将数据附加到个别的聪上，实现了在比特币网络上创建NFT的功能。同样，BRC-20标准是一种经验性的可替代代币，专为比特币区块链设计，在使用Ordinals协议构建。

结语-最佳去中心化金融项目

本文介绍了2024年一些最佳的去中心化金融项目。这些项目来自去中心化金融的不同子领域，包括RWAs、借贷、去中心化交易所等等。

此外，我们不仅限于以太坊，因为多个dApp来自多个区块链网络，包括Cardano、雪崩币、Solana、Base等等。