俄罗斯联邦金融监测局局长顾问弗拉达·格拉切娃表示，要在俄罗斯数字存管机构开立账户，客户必须提供纳税人识别号（纳税人识别号）。该要求旨在打击洗钱活动，并确保加密货币交易的透明度。
格拉切娃解释说，纳税人识别号正成为反洗钱系统中的新强制性标识符。“此前没有任何机构要求提供纳税人识别号。这是为了确保加密货币交易的透明度，”这名官员表示。不过，在银行业务实践中，纳税人识别号仍属于可选信息。
什么是纳税人识别号，以及在哪些情况下需要提供
对个人而言，纳税人识别号是一个12位号码，俄罗斯人一生只分配一次，并在俄罗斯全境通用。即使更换居住地、姓氏或其他护照信息，该号码也不会改变。目前，纳税人识别号主要在正式就业时用于缴纳税款。开立银行账户、经纪账户或申请贷款时，无需提供纳税人识别号。
将纳税人识别号绑定至银行账户
俄罗斯央行正在研究将纳税人识别号绑定至银行账户的机制。该措施是“反空投”平台运行所必需的，该平台计划于2027年启动。
俄罗斯联邦金融监测局对加密货币交易的监管
根据已通过的《数字货币与数字权利法》，俄罗斯联邦金融监测局获得了监管所有加密货币交易的权力。该倡议要求俄罗斯数字存管机构和外国金融组织，在俄罗斯公民的加密资产交易金额超过60 000卢布时，向俄罗斯联邦金融监测局提交相关交易数据。市场参与者必须提供付款方和收款方的完整信息——从个人姓名或法人名称到实际地址。
常见问题
为什么在俄罗斯开立加密货币账户时，纳税人识别号会成为强制性要求？
纳税人识别号被作为反洗钱系统中的强制性标识符引入，旨在确保加密货币交易的透明度并打击洗钱活动。俄罗斯联邦金融监测局局长顾问弗拉达·格拉切娃表示，此前没有任何金融机构提出过这样的强制性要求。
提供纳税人识别号以开立加密货币账户的要求何时生效？
消息来源指出，俄罗斯联邦金融监测局依据《数字货币与数字权利法》引入了该要求。“反空投”平台计划于2027年启动，而该平台的运行需要将纳税人识别号绑定至银行账户。
金融组织必须向俄罗斯联邦金融监测局提交哪些数据？
当俄罗斯公民的加密资产交易金额超过60 000卢布时，俄罗斯数字存管机构和外国金融组织必须向俄罗斯联邦金融监测局提交相关交易数据。所提交的信息包括付款方和收款方的完整资料——从个人姓名（包括姓氏、名字和父称）或法人名称到实际地址。
