拉贾斯坦邦中央网络犯罪警察局逮捕了 6.8 亿卢比“老板骗局”案的第 8 名嫌疑人，被告为巴尔梅尔居民塔加拉姆，其被指控以换取佣金为代价，将自己的银行账户提供给他人用于转移网络诈骗所得。诈骗所得在多层银行账户间转移后，被兑换成 USDT 或其他加密货币，再通过币安等平台或 Telegram QR 码转出。
第 8 名嫌疑人塔加拉姆在巴尔梅尔落网
拉贾斯坦邦中央网络犯罪警察局逮捕了巴尔梅尔居民塔加拉姆，这是 6.8 亿卢比“老板骗局”案累计逮捕的第 8 名嫌疑人。塔加拉姆被控以换取佣金为代价，将自己的银行账户提供给他人用于转移网络诈骗所得。网络犯罪局局长维杰·库马尔·辛格表示，塔加拉姆在巴尔梅尔被捕，在调查过程中其角色暴露后被带往斋浦尔进一步讯问。
6.8 亿卢比洗钱网络的多层架构
调查揭露，诈骗集团采用多层结构对诈骗所得进行洗钱，资金流动路径如下：
第一层：诈骗所得汇入洗钱银行账户（由受佣金诱惑的人员提供账户）
第二层：通过 ATM、支票、UPI、QR 码、CDM（现金存款机）立即提款或转账
第三层：在多个银行账户之间反复转移，以分散资金并掩盖来源
最终层：兑换为 USDT 或其他加密货币，通过币安等加密货币平台或 Telegram QR 码转出
Telegram 工具包的分发机制
调查显示，该集团通过 Telegram 群组向成员提供包含虚假银行账户、ATM、SIM 卡和存折的犯罪工具包。一旦诈骗所得款项到达这些账户，成员便立即通过 ATM 和支票提款，或通过 UPI、QR 码和其他账户进行资金转移。这种“一次性账户＋即时提款”的模式，旨在让执法机构难以即时追踪资金流动。
25 万卢比汇款：塔加拉姆案件的关键银行记录
警方调查期间，银行记录和技术证据揭露了塔加拉姆的具体参与。被告将自己的银行账户提供给哈伦德拉（别名“哈尼”），2026 年 8 月 24 日，该账户收到 25 万卢比的存款。之后，塔加拉姆与哈伦德拉一同前往银行，试图从该账户提款，这一行动最终暴露了其在集团中的角色。
警方技术分析进展
警方目前正在对嫌疑人的 WhatsApp 聊天记录、通话记录、CAF ID、IPDR 及银行交易记录进行技术分析，追踪诈骗所得最终流入了哪些账户，以及所有与该犯罪网络相关的人员。
此次行动由网络犯罪副局长沙塔努·库马尔·辛格指导，由斋浦尔中央网络犯罪警察局局长加金德拉·夏尔马警司领导的小组执行，成员包括警督尼拉杰·库马尔、助理警司拉凯什·库马尔、警长布里杰拉尔和警员萨奇达南德。
常见问题
塔加拉姆在 6.8 亿卢比诈骗案中的具体指控为何？
塔加拉姆被指控以换取佣金为代价，将自己的银行账户提供给别名“哈尼”的哈伦德拉，用于转移网络诈骗所得；2026 年 8 月 24 日，该账户收到 25 万卢比存款，之后塔加拉姆与哈伦德拉一同前往银行试图提款而遭暴露。
诈骗集团如何使用 USDT 和币安进行最终洗钱？
诈骗所得在多个银行账户间反复转移后，被兑换成 USDT 或其他加密货币，再通过币安等加密货币平台，或利用 Telegram 上的 QR 码进行最终转出，是多层洗钱架构的最后环节。
警方在此次调查中使用了哪些技术手段追踪资金流向？
警方对嫌疑人的 WhatsApp 聊天记录、通话记录、CAF ID、IPDR 及银行交易记录进行技术分析，追踪诈骗所得的最终去向与所有相关人员。
