俄羅斯聯邦金融監測局局長顧問弗拉達·格拉切娃表示，客戶若要在俄羅斯數位存管機構開設帳戶，必須提供納稅人識別號碼（ИНН）。這項要求旨在打擊洗錢活動，並確保加密貨幣交易的透明度。
格拉切娃解釋說，ИНН 已成為反洗錢系統中的新強制性識別碼。「過去沒有任何機構提出這項要求。這是為了確保加密貨幣交易的透明度，」這名官員表示。不過，在銀行業務中，ИНН 仍屬選填資料。
什麼是 ИНН，以及在哪些情況下需要提供
ИНН 是一組 12 位數的號碼，每名俄羅斯人一生只會獲配一次，並在俄羅斯聯邦全境通用。即使變更居住地、姓氏或其他護照資料，號碼也不會改變。目前，ИНН 主要是在正式就業時，為了繳納稅款而被要求提供。開設銀行帳戶、證券經紀帳戶或申請貸款時，則不需要提供 ИНН。
將 ИНН 綁定至銀行帳戶
俄羅斯銀行正在研議將 ИНН 綁定至銀行帳戶的機制。這項措施是「Антидроп」平台運作所必需的，該平台預計於 2027 年啟動。
俄羅斯聯邦金融監測局對加密貨幣交易的監管
根據已通過的聯邦法律《數位貨幣與數位權利法》，俄羅斯聯邦金融監測局獲得監控所有加密貨幣交易的權限。該倡議要求俄羅斯數位存管機構及外國金融組織，在俄羅斯公民的加密資產交易金額超過 60 000 盧布時，向俄羅斯聯邦金融監測局提供交易資料。市場參與者必須提供付款人和收款人的完整資訊，包括姓名或法人名稱以及實際地址。
常見問題
為什麼 ИНН 在俄羅斯開設加密貨幣帳戶時會成為強制要求？
ИНН 已被列為反洗錢系統中的強制性識別碼，旨在確保加密貨幣交易的透明度並打擊洗錢活動。俄羅斯聯邦金融監測局局長顧問弗拉達·格拉切娃表示，過去沒有任何金融機構提出過這項強制性要求。
提供 ИНН 以開設加密貨幣帳戶的要求何時生效？
來源指出，俄羅斯聯邦金融監測局依據《數位貨幣與數位權利法》引入了這項要求。要使「Антидроп」平台運作，必須將 ИНН 綁定至銀行帳戶；該平台預計於 2027 年啟動。
金融組織必須向俄羅斯聯邦金融監測局提供哪些資料？
俄羅斯數位存管機構及外國金融組織，在俄羅斯公民的加密資產交易金額超過 60 000 盧布時，必須向俄羅斯聯邦金融監測局提供相關交易資料。提交的資訊包括付款人和收款人的完整資料，包括姓氏、名字和父名或法人名稱，以及實際地址。
