拉賈斯坦邦中央網路犯罪警察局逮捕了 6.8 億盧比「老闆騙局」案的第 8 名嫌疑人，被告為巴爾梅爾居民塔加拉姆，其被指控以換取佣金為代價，將自己的銀行帳戶提供給他人用於轉移網路詐騙所得。詐騙所得在多層銀行帳戶間轉移後，被兌換成 USDT 或其他加密貨幣，再透過幣安等平台或 Telegram QR 碼轉出。
第 8 名嫌疑人塔加拉姆在巴爾梅爾落網
拉賈斯坦邦中央網路犯罪警察局逮捕了巴爾梅爾居民塔加拉姆，這是 6.8 億盧比「老闆騙局」案累計逮捕的第 8 名嫌疑人。塔加拉姆被控以換取佣金為代價，將自己的銀行帳戶提供給他人用於轉移網路詐騙所得。網路犯罪局局長維傑·庫馬爾·辛格表示，塔加拉姆在巴爾梅爾被捕，在調查過程中其角色暴露後被帶往齋浦爾進一步偵訊。
6.8 億盧比洗錢網絡的多層架構
調查揭露，詐騙集團採用多層結構對詐騙所得進行洗錢，資金流動路徑如下：
第一層：詐騙所得匯入洗錢銀行帳戶（由受佣金誘惑的人員提供帳戶）
第二層：透過 ATM、支票、UPI、QR 碼、CDM（現金存款機）立即提款或轉帳
第三層：在多個銀行帳戶之間反覆轉移，以分散資金並掩蓋來源
最終層：兌換為 USDT 或其他加密貨幣，透過幣安等加密貨幣平台或 Telegram QR 碼轉出
Telegram 工具包的分發機制
調查顯示，該集團透過 Telegram 群組向成員提供包含虛假銀行帳戶、ATM、SIM 卡和存摺的犯罪工具包。一旦詐騙所得款項到達這些帳戶，成員便立即透過 ATM 和支票提款，或透過 UPI、QR 碼和其他帳戶進行資金轉移。這種「一次性帳戶＋即時提款」的模式，旨在讓執法機構難以即時追蹤資金流動。
25 萬盧比匯款：塔加拉姆案件的關鍵銀行紀錄
警方調查期間，銀行紀錄和技術證據揭露了塔加拉姆的具體參與。被告將自己的銀行帳戶提供給哈倫德拉（別名「哈尼」），2026 年 8 月 24 日，該帳戶收到 25 萬盧比的存款。之後，塔加拉姆與哈倫德拉一同前往銀行，試圖從該帳戶提款，這一行動最終暴露了其在集團中的角色。
警方技術分析進展
警方目前正在對嫌疑人的 WhatsApp 聊天記錄、通話記錄、CAF ID、IPDR 及銀行交易記錄進行技術分析，追蹤詐騙所得最終流入了哪些帳戶，以及所有與該犯罪網絡相關的人員。
此次行動由網路犯罪副局長沙塔努·庫馬爾·辛格指導，由齋浦爾中央網路犯罪警察局局長加金德拉·夏爾馬警司領導的小組執行，成員包括警督尼拉傑·庫馬爾、助理警司拉凱什·庫馬爾、警長布里杰拉爾和警員薩奇達南德。
常見問題
塔加拉姆在 6.8 億盧比詐騙案中的具體指控為何？
塔加拉姆被指控以換取佣金為代價，將自己的銀行帳戶提供給別名「哈尼」的哈倫德拉，用於轉移網路詐騙所得；2026 年 8 月 24 日，該帳戶收到 25 萬盧比存款，之後塔加拉姆與哈倫德拉一同前往銀行試圖提款而遭暴露。
詐騙集團如何使用 USDT 和幣安進行最終洗錢？
詐騙所得在多個銀行帳戶間反覆轉移後，被兌換成 USDT 或其他加密貨幣，再透過幣安等加密貨幣平台，或利用 Telegram 上的 QR 碼進行最終轉出，是多層洗錢架構的最後環節。
警方在此次調查中使用了哪些技術手段追蹤資金流向？
警方對嫌疑人的 WhatsApp 聊天記錄、通話記錄、CAF ID、IPDR 及銀行交易記錄進行技術分析，追蹤詐騙所得的最終去向與所有相關人員。
