Xác minh Nhà Đầu Tư Được Chứng Nhận: Vé của bạn để đầu tư riêng tư vào Crypto và các khoản đầu tư thay thế

Muốn tiếp cận các giao dịch đầu tư tư nhân độc quyền—quỹ phòng hộ, vốn đầu tư mạo hiểm hoặc các dự án tiền điện tử giai đoạn đầu? Hầu hết yêu cầu bạn phải chứng minh là “nhà đầu tư đủ điều kiện.” Dưới đây là những điều bạn cần biết.

Ai được xem là Nhà đầu tư đủ điều kiện?

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) giữ nhóm này khá đặc biệt. Bạn đủ điều kiện nếu đáp ứng MỘT trong các tiêu chí sau:

• Thu nhập: trên 200.000 USD/năm một mình, hoặc trên 300.000 USD/năm cùng vợ/chồng trong 2 năm gần nhất + dự kiến tiếp tục
• Giá trị tài sản ròng: trên 1 triệu USD (không tính nhà chính của bạn)
• Tư cách pháp nhân: các quỹ hoặc quỹ tín thác có tài sản trên 5 triệu USD
• Chứng chỉ chuyên môn: các giấy phép Series 7, 65 hoặc 82

Thư xác nhận Nhà đầu tư đủ điều kiện là gì?

Nó giống như giấy phép phép từ một chuyên gia có giấy phép—CPA, luật sư, môi giới hoặc cố vấn đăng ký SEC—xác nhận bạn đáp ứng các tiêu chí trên. Nghĩa là, đó là vé vàng của bạn.

Những gì được xác minh:

• Thu nhập của bạn qua tờ khai thuế
• Giá trị tài sản ròng qua sao kê ngân hàng hoặc chứng khoán
• Các giấy phép chuyên môn của bạn (nếu có)

Các phần chính trong thư:

• Tên của bạn + xác nhận bạn đủ điều kiện
• Các tiêu chí bạn đáp ứng (thu nhập, tài sản ròng, chứng chỉ)
• Chữ ký của người xác nhận, số giấy phép, thông tin liên hệ
• Ngày cấp (thường có hiệu lực trong 90 ngày)

Cách để có được thư này

1. Chọn một người xác nhận đủ điều kiện hợp lệ (CPA/ luật sư/ cố vấn đăng ký)
2. Gửi các tài liệu tài chính: tờ khai thuế, sao kê ngân hàng, hồ sơ chứng khoán
3. Người xác nhận cấp thư
4. Gửi thư này cho nền tảng hoặc tổ chức phát hành đầu tư

Hầu hết các nền tảng cho phép bạn tải lên qua cổng thông tin, email hoặc hệ thống tài liệu bảo mật. Một số sử dụng dịch vụ xác minh bên thứ ba—hãy xác nhận trước.

Mẹo chuyên nghiệp

• Theo dõi hạn hết hạn: Thư có hiệu lực trong 90 ngày—đặt nhắc nhở nếu bạn đang thực hiện nhiều giao dịch
• Lưu bản sao: Giữ lại thư để dùng cho các cơ hội sau này (tránh phải làm lại từ đầu)
• Xác nhận yêu cầu: Các nhà phát hành khác nhau có thể yêu cầu thêm tài liệu—hãy hỏi trước khi gửi
• Đầu tư thông minh về thuế: Khi đã tham gia, cấu trúc danh mục đầu tư của bạn qua các tài khoản (ETFs tối ưu thuế trong tài khoản chịu thuế, trái phiếu lợi suất cao trong IRA) để giảm thiểu tác động thuế

Tóm lại

Tư cách nhà đầu tư đủ điều kiện mở khóa các giao dịch tư nhân mà nhà đầu tư bán lẻ trung bình không thể tiếp cận. Quá trình xác minh khá đơn giản—thu thập tài liệu, có chuyên gia ký xác nhận, gửi đi. Thường mất vài tuần. Nếu bạn đang chuyển một khoản vốn lớn hoặc săn các cơ hội giai đoạn đầu, thì việc này đáng để làm.