Người Nga sẽ không được phép mở tài khoản crypto nếu không có mã số thuế

Vlada Gracheva, cố vấn của Giám đốc Rosfinmonitoring, cho biết để mở tài khoản tại kho lưu ký kỹ thuật số của Nga, khách hàng bắt buộc phải cung cấp mã số thuế (ИНН). Yêu cầu này được đưa ra nhằm phòng chống rửa tiền và bảo đảm tính minh bạch của các giao dịch tiền mã hóa.

Gracheva giải thích rằng ИНН đã trở thành mã định danh bắt buộc mới trong hệ thống phòng chống rửa tiền. “Trước đây chưa có tổ chức nào đưa ra yêu cầu như vậy. Điều này nhằm bảo đảm tính minh bạch của các giao dịch được thực hiện bằng tiền mã hóa”, nữ quan chức cho biết. Trong khi đó, ИНН vẫn không phải là yêu cầu bắt buộc trong hoạt động ngân hàng.

ИНН là gì và được yêu cầu ở đâu

ИНН là một mã số gồm 12 chữ số, được cấp một lần cho công dân Nga và có giá trị trên toàn lãnh thổ Liên bang Nga. Mã số này không thay đổi ngay cả khi người sở hữu thay đổi nơi cư trú, họ hoặc các thông tin khác trên hộ chiếu. Hiện nay, ИНН chủ yếu được yêu cầu khi một người chính thức đi làm để nộp thuế. Không cần ИНН để mở tài khoản ngân hàng, tài khoản môi giới hoặc vay vốn.

Liên kết ИНН với tài khoản ngân hàng

Ngân hàng Trung ương Nga đang xây dựng cơ chế liên kết ИНН với các tài khoản ngân hàng. Biện pháp này cần thiết cho hoạt động của nền tảng “Антидроп”, dự kiến ra mắt vào năm 2027.

Rosfinmonitoring giám sát các giao dịch tiền mã hóa

Rosfinmonitoring được trao quyền giám sát mọi giao dịch tiền mã hóa theo đạo luật “Về tiền kỹ thuật số và quyền kỹ thuật số” được chính phủ thông qua. Sáng kiến này yêu cầu các kho lưu ký kỹ thuật số của Nga và các tổ chức tài chính nước ngoài gửi cho Rosfinmonitoring dữ liệu về các giao dịch tài sản mã hóa của công dân Nga nếu giá trị giao dịch vượt quá 60.000 rúp. Các bên tham gia thị trường phải cung cấp đầy đủ thông tin về người trả tiền và người nhận — từ họ tên hoặc tên pháp nhân cho đến địa chỉ thực tế.

Các câu hỏi thường gặp

Vì sao ИНН trở thành yêu cầu bắt buộc để mở tài khoản tiền mã hóa tại Nga?

ИНН được đưa vào làm mã định danh bắt buộc trong hệ thống phòng chống rửa tiền nhằm bảo đảm tính minh bạch của các giao dịch tiền mã hóa và ngăn chặn hoạt động rửa tiền. Theo Vlada Gracheva, cố vấn của Giám đốc Rosfinmonitoring, trước đây chưa có tổ chức tài chính nào áp dụng yêu cầu bắt buộc như vậy.

Khi nào yêu cầu cung cấp ИНН để mở tài khoản tiền mã hóa có hiệu lực?

Nguồn tin cho biết yêu cầu này được Rosfinmonitoring đưa ra theo đạo luật “Về tiền kỹ thuật số và quyền kỹ thuật số”. Nền tảng “Антидроп”, trong đó việc liên kết ИНН với tài khoản ngân hàng là điều kiện cần để vận hành, dự kiến được triển khai vào năm 2027.

Các tổ chức tài chính phải cung cấp dữ liệu gì cho Rosfinmonitoring?

Các kho lưu ký kỹ thuật số của Nga và các tổ chức tài chính nước ngoài phải gửi cho Rosfinmonitoring dữ liệu về các giao dịch tài sản mã hóa của công dân Nga khi giá trị giao dịch vượt quá 60.000 rúp. Thông tin được cung cấp bao gồm đầy đủ dữ liệu về người trả tiền và người nhận — từ họ tên và tên viết tắt hoặc tên pháp nhân cho đến địa chỉ thực tế.