Người đàn ông ở Barmer bị bắt vì cung cấp tài khoản ngân hàng để nhận hoa hồng; mô thức rửa tiền trong vụ lừa đảo trị giá 680 triệu rupee bị phanh phui

Đơn vị tội phạm mạng trung ương của Cảnh sát Rajasthan đã bắt giữ nghi phạm thứ 8 trong vụ “lừa đảo ông chủ” trị giá 680 triệu rupee. Bị cáo là Tagaram, cư dân Barmer, bị cáo buộc đã cung cấp tài khoản ngân hàng của mình cho người khác để chuyển tiền thu được từ các vụ lừa đảo mạng, đổi lại tiền hoa hồng. Sau khi được chuyển qua nhiều lớp tài khoản ngân hàng, tiền lừa đảo được đổi thành USDT hoặc các loại tiền mã hóa khác, rồi chuyển đi thông qua các nền tảng như Binance hoặc mã QR trên Telegram.

Nghi phạm thứ 8 Tagaram sa lưới tại Barmer

Đơn vị tội phạm mạng trung ương của Cảnh sát Rajasthan đã bắt giữ Tagaram, cư dân Barmer, nâng tổng số nghi phạm bị bắt trong vụ “lừa đảo ông chủ” trị giá 680 triệu rupee lên 8 người. Tagaram bị cáo buộc đã cung cấp tài khoản ngân hàng của mình cho người khác để chuyển tiền thu được từ các vụ lừa đảo mạng, đổi lại tiền hoa hồng. Giám đốc Cục Tội phạm mạng Vijay Kumar Singh cho biết Tagaram bị bắt tại Barmer và được đưa đến Jaipur để thẩm vấn thêm, sau khi vai trò của người này bị phanh phui trong quá trình điều tra.

Cấu trúc nhiều lớp của mạng lưới rửa tiền trị giá 680 triệu rupee

Cuộc điều tra cho thấy nhóm lừa đảo sử dụng cấu trúc nhiều lớp để rửa tiền thu được từ các vụ lừa đảo, với dòng tiền như sau:

Lớp thứ nhất: Tiền lừa đảo được chuyển vào các tài khoản ngân hàng dùng để rửa tiền, do những người bị dụ dỗ bằng tiền hoa hồng cung cấp.

Lớp thứ hai: Tiền được rút hoặc chuyển khoản ngay lập tức thông qua ATM, séc, UPI, mã QR và CDM (máy gửi tiền mặt).

Lớp thứ ba: Tiền liên tục được chuyển giữa nhiều tài khoản ngân hàng nhằm phân tán nguồn tiền và che giấu nguồn gốc.

Lớp cuối cùng: Tiền được đổi thành USDT hoặc các loại tiền mã hóa khác, rồi chuyển đi thông qua các nền tảng tiền mã hóa như Binance hoặc mã QR trên Telegram.

Cơ chế phân phát bộ công cụ trên Telegram

Cuộc điều tra cho thấy nhóm này cung cấp cho các thành viên những bộ công cụ phục vụ hoạt động phạm tội, gồm tài khoản ngân hàng giả, thẻ ATM, SIM và sổ ngân hàng, thông qua các nhóm Telegram. Ngay khi tiền lừa đảo được chuyển vào các tài khoản này, các thành viên lập tức rút tiền qua ATM và séc, hoặc chuyển tiền thông qua UPI, mã QR và các tài khoản khác. Mô hình “tài khoản dùng một lần + rút tiền tức thời” này nhằm khiến cơ quan thực thi pháp luật khó theo dõi dòng tiền theo thời gian thực.

Khoản chuyển 250 nghìn rupee: Hồ sơ ngân hàng then chốt trong vụ án Tagaram

Trong quá trình điều tra, hồ sơ ngân hàng và bằng chứng kỹ thuật đã làm rõ vai trò cụ thể của Tagaram. Bị cáo đã cung cấp tài khoản ngân hàng của mình cho Harendra, bí danh “Hani”. Ngày 24 tháng 8 năm 2026, tài khoản này nhận được khoản tiền gửi 250 nghìn rupee. Sau đó, Tagaram cùng Harendra đến ngân hàng để cố gắng rút tiền từ tài khoản; hành động này cuối cùng đã làm lộ vai trò của Tagaram trong nhóm.

Tiến triển trong phân tích kỹ thuật của cảnh sát

Cảnh sát hiện đang tiến hành phân tích kỹ thuật các đoạn chat WhatsApp, nhật ký cuộc gọi, CAF ID, IPDR và hồ sơ giao dịch ngân hàng của các nghi phạm để truy tìm những tài khoản cuối cùng nhận tiền lừa đảo, cũng như tất cả những người liên quan đến mạng lưới tội phạm này.

Chiến dịch do Phó giám đốc Tội phạm mạng Shatanu Kumar Singh chỉ đạo và được thực hiện bởi đội ngũ do thanh tra cảnh sát Gajendra Sharma, Giám đốc Cảnh sát mạng trung ương Jaipur, đứng đầu. Thành viên đội ngũ gồm thanh tra cảnh sát Neeraj Kumar, trợ lý thanh tra cảnh sát Rakesh Kumar, cảnh sát trưởng Brijlal và cảnh sát viên Sachidanand.

Câu hỏi thường gặp

Tagaram bị cáo buộc cụ thể điều gì trong vụ lừa đảo trị giá 680 triệu rupee?

Tagaram bị cáo buộc đã cung cấp tài khoản ngân hàng của mình cho Harendra, bí danh “Hani”, để chuyển tiền thu được từ các vụ lừa đảo mạng, đổi lại tiền hoa hồng. Ngày 24 tháng 8 năm 2026, tài khoản này nhận được khoản tiền gửi 250 nghìn rupee. Sau đó, Tagaram cùng Harendra đến ngân hàng để cố gắng rút tiền, qua đó vai trò của Tagaram bị bại lộ.

Nhóm lừa đảo sử dụng USDT và Binance để rửa tiền lần cuối như thế nào?

Sau khi liên tục được chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng, tiền lừa đảo được đổi thành USDT hoặc các loại tiền mã hóa khác, rồi được chuyển đi lần cuối thông qua các nền tảng tiền mã hóa như Binance hoặc bằng mã QR trên Telegram. Đây là khâu cuối cùng trong cấu trúc rửa tiền nhiều lớp.

Cảnh sát đã sử dụng những biện pháp kỹ thuật nào để truy tìm dòng tiền trong cuộc điều tra này?

Cảnh sát tiến hành phân tích kỹ thuật các đoạn chat WhatsApp, nhật ký cuộc gọi, CAF ID, IPDR và hồ sơ giao dịch ngân hàng của các nghi phạm để truy tìm những tài khoản cuối cùng nhận tiền lừa đảo và tất cả những người liên quan.