Перевірка акредитованого інвестора: ваш квиток до приватних крипто- та альтернативних інвестицій

Бажаєте отримати доступ до ексклюзивних приватних інвестиційних угод — хедж-фондів, венчурного капіталу або ранніх криптопроектів? Більшість з них вимагають підтвердження, що ви є «акредитованим інвестором». Ось що потрібно знати.

Хто вважається акредитованим?

Комісія SEC тримає цей клуб досить ексклюзивним. Ви кваліфікуєтеся, якщо відповідаєте ОДНІЙ з наступних умов:

• Дохід: понад 200 тис. доларів на рік самостійно або понад 300 тис. доларів разом із партнером за останні 2 роки + ймовірно продовжуєте
• Чистий капітал: понад 1 мільйон доларів, не враховуючи основний житловий будинок
• Статус суб’єкта: трасти або фонди з активами понад 5 мільйонів доларів
• Професійні сертифікати: ліцензії серії 7, 65 або 82

Що таке лист акредитованого інвестора?

Це, по суті, дозвіл від ліцензованого фахівця — CPA, юриста, брокера-дилера або зареєстрованого радника SEC — що підтверджує, що ви відповідаєте наведеним вище критеріям. Можна уявити його як ваш золотий квиток.

Що перевіряється:

• Ваш дохід — через податкові декларації
• Ваш чистий капітал — через банківські або брокерські виписки
• Ваші професійні ліцензії — якщо застосовно

Ключові розділи листа:

• Ваше ім’я та підтвердження, що ви є акредитованим
• Які критерії ви виконуєте — дохід, чистий капітал, сертифікати
• Підпис перевіряючого, номер ліцензії та контактна інформація
• Дата видачі — зазвичай дійсний протягом 90 днів

Як отримати

1. Оберіть кваліфікованого перевіряючого — CPA, юриста або зареєстрованого радника
2. Надішліть фінансові документи: податкові декларації, банківські виписки, брокерські записи
3. Перевіряючий видає лист
4. Надішліть його на платформу або до емітента інвестицій

Більшість платформ дозволяє завантажити документи через портал, електронною поштою або через безпечну систему. Деякі використовують сторонні сервіси перевірки — уточнюйте заздалегідь.

Професійні поради

• Стежте за термінами: листи дійсні 90 днів — встановіть нагадування, якщо плануєте кілька угод
• Зберігайте копії: збережіть свій лист для майбутніх можливостей — щоб не повторювати процес
• Перевіряйте вимоги: різні емітенти можуть вимагати додаткові документи — запитуйте перед поданням
• Інвестиції з урахуванням податків: після отримання статусу структуруйте портфель по рахунках — ефективні з точки зору податків ETF у оподатковуваних рахунках, облігації з високим доходом в IRA — щоб мінімізувати податковий тягар

Підсумок

Статус акредитованого інвестора відкриває доступ до приватних угод, до яких звичайний роздрібний інвестор не має доступу. Процес перевірки простий — зберіть документи, отримайте підпис фахівця, надішліть. Зазвичай займає кілька тижнів. Якщо ви рухаєте значний капітал або шукаєте можливості на ранніх стадіях, це варто зробити.