Росіянам заборонять відкривати крипторахунок без ІПН

Радниця директора Росфінмоніторингу Влада Грачова заявила, що для відкриття рахунку в російському цифровому депозитарії клієнт обов’язково має вказати ідентифікаційний номер платника податків (ІПН). Вимогу запроваджено для боротьби з відмиванням незаконних коштів і забезпечення прозорості операцій із криптовалютою.

Грачова пояснила, що ІПН стає новим обов’язковим ідентифікатором для системи протидії відмиванню коштів. «Раніше такого не було ні в кого. Це для забезпечення прозорості операцій, що здійснюються з криптовалютою», — сказала чиновниця. Водночас у банківській практиці ІПН залишається необов’язковою вимогою.

Що таке ІПН і де він потрібен

ІПН — це 12-значний номер, який один раз присвоюється громадянину Росії та використовується на всій території РФ. Номер не змінюється навіть у разі зміни місця проживання, прізвища та інших паспортних даних. Наразі ІПН переважно запитують під час офіційного працевлаштування для сплати податків. Для відкриття рахунку в банку, брокерського рахунку або отримання кредиту ІПН не потрібен.

Прив’язка ІПН до банківських рахунків

Банк Росії опрацьовує механізм прив’язки ІПН до банківських рахунків. Цей захід необхідний для функціонування платформи «Антидроп», запуск якої заплановано на 2027 рік.

Контроль криптотранзакцій Росфінмоніторингом

Росфінмоніторинг отримав право контролювати всі криптотранзакції відповідно до ухваленого закону «Про цифрові валюти та цифрові права». Ініціатива зобов’язує російські цифрові депозитарії та іноземні фінансові організації надавати Росфінмоніторингу дані про операції росіян із криптоактивами, якщо сума транзакції перевищує 60 000 рублів. Учасники ринку мають передавати повні відомості про платника й отримувача — від ПІБ або назви юридичної особи до фізичної адреси.

Поширені запитання

Чому ІПН стає обов’язковим для відкриття крипторахунку в Росії?

ІПН запроваджується як обов’язковий ідентифікатор для системи протидії відмиванню коштів з метою забезпечення прозорості операцій із криптовалютою та боротьби з відмиванням незаконних коштів. За словами радниці директора Росфінмоніторингу Влади Грачової, раніше такої обов’язкової вимоги не було в жодної фінансової організації.

Коли набуває чинності вимога надання ІПН для крипторахунків?

У джерелі зазначено, що вимогу запроваджено Росфінмоніторингом відповідно до закону «Про цифрові валюти та цифрові права». Платформу «Антидроп», для функціонування якої необхідна прив’язка ІПН до банківських рахунків, заплановано на 2027 рік.

Які дані фінансові організації мають передавати Росфінмоніторингу?

Російські цифрові депозитарії та іноземні фінансові організації мають надавати Росфінмоніторингу дані про операції росіян із криптоактивами, якщо сума транзакції перевищує 60 000 рублів. Передані відомості включають повну інформацію про платника й отримувача — від прізвища, імені та по батькові або назви юридичної особи до фізичної адреси.