Россиянам запретят открывать крипто-счет без ИНН

Советник директора Росфинмониторинга Влада Грачева заявила, что для открытия счета в российском цифровом депозитарии клиент обязательно должен указать идентификационный номер налогоплательщика (ИНН). Требование введено для борьбы с отмыванием незаконных средств и обеспечения прозрачности операций с криптовалютой.

Грачева пояснила, что ИНН становится новым обязательным идентификатором для антиотмывочной системы. «Ранее такого ни у кого не было. Это для обеспечения прозрачности операций, совершаемых с криптовалютой», — сказала чиновница. При этом в банковской практике ИНН остается опциональным требованием.

Что такое ИНН и где он требуется

ИНН — это 12-значный номер, который присваивается россиянину один раз и используется на всей территории РФ. Номер не меняется даже при смене места жительства, фамилии и других паспортных данных. В настоящее время ИНН запрашивается в основном при официальном трудоустройстве для уплаты налогов. Для открытия счета в банке, брокерского счета или получения кредита ИНН не требуется.

Привязка ИНН к банковским счетам

Банк России прорабатывает механизм привязки ИНН к банковским счетам. Эта мера необходима для функционирования платформы «Антидроп», запуск которой намечен на 2027 год.

Контроль криптотранзакций Росфинмониторингом

Росфинмониторинг получил право контролировать все криптотранзакции в соответствии с принятым правительственным законом «О цифровых валютах и цифровых правах». Инициатива обязывает российские цифровые депозитарии и иностранные финансовые организации направлять Росфинмониторингу данные об операциях россиян с криптоактивами, если сумма транзакции превысит 60 000 рублей. Участники рынка должны передавать полные сведения о плательщике и получателе — от ФИО или названия юридического лица до физического адреса.

Часто задаваемые вопросы

Почему ИНН становится обязательным для открытия крипто-счета в России?

ИНН вводится как обязательный идентификатор для антиотмывочной системы с целью обеспечения прозрачности операций с криптовалютой и борьбы с отмыванием незаконных средств. По словам советника директора Росфинмониторинга Влады Грачевой, ранее такого обязательного требования не было ни у одной финансовой организации.

Когда вступает в силу требование предоставления ИНН для крипто-счетов?

В источнике указано, что требование введено Росфинмониторингом в соответствии с законом «О цифровых валютах и цифровых правах». Платформа «Антидроп», для функционирования которой необходима привязка ИНН к банковским счетам, запланирована на 2027 год.

Какие данные должны передавать финансовые организации Росфинмониторингу?

Российские цифровые депозитарии и иностранные финансовые организации должны направлять Росфинмониторингу данные об операциях россиян с криптоактивами при превышении суммы транзакции 60 000 рублей. Передаваемые сведения включают полную информацию о плательщике и получателе — от фамилии, имени и отчества или названия юридического лица до физического адреса.