BaFin признало франкфуртский филиал Bank Sepah неплатежеспособным из-за санкций ЕС

BaFin объявила о неплатёжеспособности франкфуртского филиала Bank Sepah 10 сентября. Филиал иранского государственного банка больше не мог возвращать клиентские депозиты после того, как санкции ЕС лишили его доступа к европейской платёжной инфраструктуре, что привело к официальной ликвидации в соответствии с немецким законодательством о защите вкладов. В тот же день суд Франкфурта назначил конкурсного управляющего для контроля за ликвидацией активов на сумму примерно 50 миллионов евро и удовлетворения требований 11 вкладчиков. Закрытие стало результатом двух десятилетий санкционного давления со стороны Запада: Bank Sepah впервые попал в международные санкционные списки в январе 2007 года из-за предполагаемых связей с иранскими программами военных закупок, а в 2023 году BaFin наложила на филиал штраф в размере 27 500 евро за нарушения требований комплаенса.

История санкций против Bank Sepah насчитывает два десятилетия

Bank Sepah, основанный в 1925 году, впервые оказался в международных санкционных списках в январе 2007 года из-за предполагаемых связей с иранскими военными и ядерными программами. Последовательные раунды санкций США и ЕС постепенно отрезали иранские финансовые учреждения от глобальной банковской инфраструктуры, необходимой для трансграничных операций. В 2023 году BaFin наложила на франкфуртский филиал штраф в размере 27 500 евро, что свидетельствовало об усилении надзорного давления. Похоже, окончательным фактором стала недавняя кампания США по усилению давления на иранские финансовые учреждения, которая усугубила действующие ограничения ЕС и лишила филиал возможности обрабатывать транзакции или выполнять запросы на вывод средств.

Немецкая схема защиты вкладов распространяется на 11 пострадавших вкладчиков

11 вкладчикам, пострадавшим в результате закрытия, было предписано подать требования в рамках немецкой установленной законом схемы защиты вкладов — Entschädigungseinrichtung deutscher Banken (EdB). Согласно немецкому законодательству, каждый вкладчик имеет право на максимальную выплату в размере 100 000 евро. BaFin подтвердила, что это банкротство не несёт системного риска для финансовой системы Германии или ЕС в целом. Общий объём активов филиала составлял примерно 50 миллионов евро, что делает это дело одним из самых небольших банковских банкротств, которыми занималась BaFin.

Западные санкции продолжают нацеливаться на иранские финансовые учреждения

Это банкротство соответствует более широкой тенденции, в рамках которой западные финансовые регуляторы исключают иранские учреждения из глобальной финансовой системы. Bank Sepah, как государственное учреждение, исторически связанное с оборонным сектором Ирана, был одним из первых иранских банков, включённых в санкционные режимы США и ЕС. Франкфуртский филиал был одним из немногих сохранившихся отделений иранского банковского сектора в крупном европейском финансовом центре. Текущие судебные процедуры ограничены немецким филиалом и не влияют на деятельность банка в Иране.

Часто задаваемые вопросы

Что BaFin сделала с франкфуртским филиалом Bank Sepah 10 сентября?
10 сентября BaFin объявила франкфуртский филиал иранского государственного Bank Sepah неплатёжеспособным, запустив официальную процедуру ликвидации. В тот же день суд Франкфурта назначил конкурсного управляющего для контроля за ликвидацией активов на сумму примерно 50 миллионов евро и удовлетворения требований 11 вкладчиков.

Почему франкфуртский филиал Bank Sepah стал неплатёжеспособным?
Филиал больше не мог возвращать клиентские депозиты после того, как санкции ЕС лишили его доступа к европейской платёжной инфраструктуре. Bank Sepah впервые попал в международные санкционные списки в январе 2007 года из-за предполагаемых связей с иранскими программами военных закупок, а усиливающиеся ограничения США и ЕС в конечном итоге лишили филиал возможности обрабатывать транзакции.

Как немецкая схема защиты вкладов распространяется на вкладчиков Bank Sepah?
11 пострадавшим вкладчикам было предписано подать требования в рамках немецкой установленной законом схемы защиты вкладов — Entschädigungseinrichtung deutscher Banken (EdB). Согласно немецкому законодательству, каждый вкладчик имеет право на максимальную выплату в размере 100 000 евро.