钱志敏 6.1万 BTC большой памп至 500亿人民币，中国能追回几成？

Цянь Чжиминь, это имя снова стало центром внимания после многолетнего затишья. 11 ноября по местному времени главный обвиняемый в крупнейшем незаконном сборе средств в Тяньцзине и в самом масштабном случае отмывания денег с Биткойнами в истории Великобритании Цянь Чжиминь был приговорен к 11 годам и 8 месяцам тюремного заключения в Великобритании. Британская полиция изъяла 61 000 Биткойнов, что по текущему рыночному курсу составляет почти 50 миллиардов юаней, и вопрос о том, кому принадлежит прирост стоимости, стал центром юридической битвы между Китаем и Великобританией.

402 миллиарда Понци-схема: как Чэнь Чжинин превратил кровно заработанные деньги в Биткойн

! Биткоин взлетел

Вспоминая эти семь-восемь лет, жертва Чжэн Чжэнгэ описывает это как «потерянные все деньги, жена ушла, дети разбежались». В 2016 году, благодаря рекомендации друга, этот не слишком обеспеченный учитель столкнулся с инвестиционным проектом под названием «Лантянь Гэжуй». В то время Лантянь Гэжуй заявляла о сотрудничестве с местными властями для реализации пенсионных проектов и описывала интеллектуальное пенсионное обеспечение как тенденцию будущего. Чжэн Чжэнгэ не верил частным компаниям, но утверждение о «сотрудничестве с правительством» заставило его опустить бдительность. Чтобы успеть на этот поезд богатства, он использовал кредитные карты, брал зарплатные кредиты и вложил более ста тысяч юаней.

Мифы разрушились неожиданно. На протяжении всех этих лет он боролся с долговой ямой и до сих пор имеет более ста тысяч юаней долгов. В самые безнадежные времена, из-за просрочки по кредиту, он был внесен в черный список кредитных агентств, а его зарплатная карта была заморожена на три-четыре года. Будучи учителем, он вовремя приходил на занятия, но не получал зарплату, в то время как его дети ждали денег на учебу в университете.

А собирая деньги «инвесторов», Чи Мин с июня 2014 года подстрекал «лиц на переднем плане» открывать счета на криптовалютной бирже Huobi, систематически превращая средства инвесторов в криптоактивы. В решении Верховного суда Великобритании подробно раскрывается этот процесс.

Ключевые данные о незаконном сборе средств Цянь Чжиминя

Общая сумма привлеченных средств: более 402 миллиардов юаней (2014.8-2017.7)

Сумма возврата: более 341 миллиардов (к 128,409 людям)

Купить Биткойн: 11.4 миллиарда

Фактическая покупка: 194,951 монет Биткойн

Полиция установила: 61 000 Биткойн

Пропавшие без вести: около 130000 Биткойн

Согласно аудиту проекта, с августа 2014 года по июль 2017 года, компания Лантянь Гэжуй привлекла более 402 миллиардов юаней, контроль за которыми осуществлял Цянь Чжиминь. С апреля 2014 года по август 2017 года, Лантянь Гэжуй возвратила более 341 миллиардов юаней 128 409 людям, кроме того, более 11.4 миллиардов юаней было использовано для покупки Биткойн.

Когда в сентябре 2017 года Чэнь Чжимин приехал в Великобританию, у него было около 70 000 Биткойн, стоимостью 305 миллионов фунтов стерлингов. В октябре 2018 года лондонская полиция впервые провела обыск в его доме в Хэмпстеде, обнаружив наличные в размере 163 000 фунтов стерлингов и зафиксировав переводы и обмены более 18 800 Биткойн, постепенно определив следы примерно 61 000 Биткойн.

Документы, полученные СМИ из британского суда, также показывают, что Чень Чжиминь купил в общей сложности 194,951 Биткойн, что превышает 61,000, установленный полицией. Однако суд не раскрыл информацию о более чем 120,000 оставшихся Биткойнов. Это также означает, что в собственности Чень Чжиминя, вероятно, есть Биткойны, которые еще не были обнаружены или конфискованы. В интервью британским СМИ детектив Лондонского метрополитена Джо Райан сообщил, что Чень Чжиминь сказал, что он потерял «пароль» к кошельку с 20,000 Биткойнами. Согласно последнему рыночному курсу, только эти «потерянные» Биткойны стоят около 12,5 миллиардов.

Международная игра по возврату украденных средств: кому принадлежат приросты?

В связи с резким ростом цен на Биткойн, рыночная стоимость вовлеченных Биткойнов на некоторое время приблизилась к 50 миллиардам юаней. Есть ли у жертв надежда на полное возмещение убытков, а также возможность «заработать» из-за роста стоимости токена, и кому следует принадлежать части, которые увеличились в цене, стали одной из главных тем обсуждения дела. Профессор Международной школы финансов Фуданьского университета и исполнительный директор Центра исследований по борьбе с Отмыванием денег Фуданьского университета Ян Лисин отметил, что это дело о отмывании денег с использованием Биткойна является не только «эпическим» случаем в области борьбы с отмыванием денег в цифровых валютах, но и сложной игрой в области права, дипломатии и геополитики, в которой идет борьба за «право собственности» и «юрисдикцию».

Высший суд Великобритании проявляет особую симпатию к судьбе этих «инвесторов». 11 ноября 2025 года, в своем заявлении о приговоре по делу Чен Чжиминь, судья Великобритании Салли-Энн Хейл особо отметила, что, хотя в настоящее время конфискованных средств достаточно для возмещения ущерба инвесторам, это не может стереть реальные страдания жертв, понесенные помимо денег: «Некоторые потеряли жилье, здоровье, их браки и семейные отношения разрушены, а „стыд“ является общей и повторяющейся эмоцией.»

С 2021 по 2022 год Управление общественной безопасности города Тяньцзинь проводило два раунда компенсаций для зарегистрированных жертв, составивших 5% и 8%. Чжэн Чжэнгэ сказал: «Для инвесторов, вкладывающих сотни миллионов, это всего лишь капля в море». В ноябре 2021 года генеральный директор компании Лантянь Гэ Жуй У Сяолун был привлечен к суду, личная сумма, связанная с делом, была признана равной 8,7 миллиарда юаней, а доступные для исполнения активы составили 9,56 миллиона юаней, что лишь одна тысяча от суммы, подлежащей возвращению.

А на другом берегу океана, Великобритания уже по Закону о защите имущества выдала приказ о заморозке активов, замороженные 61 000 Бит по причине резкого роста рынка уже стоят более 5 миллиардов фунтов стерлингов. В сентябре 2024 года Королевская прокуратура Великобритании официально инициировала гражданский иск в соответствии с Законом о конфискации доходов от преступной деятельности 2002 года. Согласно опубликованной правительством Великобритании статистике по конфискации активов, министерство внутренних дел Великобритании делится конфискованными активами с запрашивающей стороной, обычно доля составляет 50%. В определенных случаях, касающихся жертв, Великобритания может через переговоры установить другую долю.

Спор о праве на добавленную стоимость: принцип отслеживания против неосновательного обогащения

Янь Лицин считает, что если китайские жертвы будут требовать компенсацию на основании увеличенной стоимости, они могут столкнуться с сомнением в “незаконном обогащении” в глазах английских судей. “Однако принцип 'отслеживания' в области противодействия отмыванию денег говорит нам: если деньги жертвы были использованы для покупки лотерейного билета, и она выиграла крупный приз, жертва имеет право требовать приз, а не только основную сумму лотерейного билета.”

Директор Института исследований правовых аспектов финансовых технологий Китайского университета политических наук Чжао Бинхао согласен с этой логикой. Он сказал, что гражданское взыскание сосредоточено на том, является ли имущество представительным объектом незаконных доходов. В принципе, если жертва может доказать, что деньги, которые были украдены, привели к образованию виртуального токена, то она имеет право требовать компенсацию по текущей стоимости. Но возможность полной реализации суммы зависит от того, может ли финансирование на блокчейне быть полностью отслежено, как оно будет распределено между различными жертвами и насколько суд примет цепочку доказательств.

Однако сопредседатель Комитета по блокчейну Ассоциации связи Китая Юй Цзяньнин высказал противоположное мнение. Он считает, что огромная стоимость 61 000 Биткойнов, накопленная за семь лет, представляет собой типичный капиталовложение, источником которого является рыночный рост Биткойна. Если разрешить потерпевшим утверждать права на текущую рыночную стоимость Биткойна, это будет равносильно признанию того, что они получают инвестиционную прибыль от увеличения стоимости виртуальной валюты в рамках незаконной схемы финансовых вложений. "Это противоречит негативной оценке незаконных сборов по уголовному праву и создаст этическую мотивацию, при которой “успех - это высокая доходность, а неудача - это жертва”.

Он указал, что, ссылаясь на китайский внутренний «первый случай в токен-круге» PlusToken и другие прецеденты, китайские суды единообразно определяют всю стоимость виртуальных валют, включая часть, образовавшуюся в результате роста цен, как незаконно полученные доходы, не основываясь на стоимости или цене покупки. Что касается этой части, значительно превышающей общую сумму本金, «более уместно понимать как общественную остаточную стоимость». Китай должен через дипломатические и судебные пути отстаивать неделимость этой огромной премии как составной части преступных активов, чтобы вернуть ее и включить в китайскую казну.

Технические проблемы и перспективы возврата украденного

Кадзинь заявила, что для обычного инвестора отследить свои «инвестиции» в юанях, которые были сделаны много лет назад, до 61 000 Биткойнов, конфискованных британской полицией сегодня, практически невозможно с технической точки зрения. Причина в том, что этот путь проходит через три по сути разрозненные системы: первая — это банковские счета и система сбора наличных на основе юаней, вторая — это внебиржевой (OTC) рынок обмена токенов, который сильно зависит от человеческих сетей и групп в WeChat, третья — это поток средств на блокчейне, намеренно нарушенный холодными кошельками, многослойными переходами и смешивателями.

“Когда средства поступают к промоутерам или в фонд, они сразу же попадают в огромный черный ящик, и индивидуальный взгляд уже полностью не видит, какая сумма была обменена на какой токен.” Более сложным является то, что в деле Лантянь Гэ Жуй большое количество инвесторов участвует в нескольких проектах, что приводит к смешиванию капитала, прибыли и реинвестиций, в результате чего сумма на счету не соответствует реальным убыткам.

Согласно предложению Янь Лисина, более жизнеспособным путем является подача гражданского иска в суде Великобритании от имени всех пострадавших китайским правительством или назначенным управляющим активами. «Это не только юридическая техническая проблема, но и проблема социального управления. Выступление правительства может максимально успокоить эмоции пострадавших в стране и одновременно продемонстрировать государственную волю на международном суде.»

Столкнувшись с крайне высокими юридическими барьерами и издержками на взыскание, Чжэн Чжэнгэ в конечном итоге решил обратиться за помощью к третьей стороне, организованной транснациональной корпорацией, чтобы защитить свои права. Несмотря на то, что обещанная сторонами доля компенсации может составить до 20%, он надеется как можно скорее вернуть основной капитал, «что касается доходов от роста стоимости, не смею надеяться».

Янь Лицинь привел более остроумную аналогию: «Наши 'внутренние ограничения' предназначены для предотвращения финансовых рисков, а 'внешние требования' — для обеспечения судебной справедливости. Эти два аспекта не противоречат друг другу, как если бы закрытая дверь использовалась для уборки, и это не означает, что вещи, оставленные у двери, могут быть просто подобраны другими людьми.»