Tem $500? As melhores ações de dividendos para comprar agora

À medida que o S&P 500 negocia perto dos seus máximos históricos, muitos investidores podem estar relutantes em comprar mais ações. Essa pode ser a jogada prudente, considerando que o S&P 500 parece historicamente caro, com 32 vezes os lucros, e está sendo sustentado por um punhado de ações de IA de alto desempenho.

No entanto, pode ser inteligente procurar ações de dividendos subvalorizadas que paguem dividendos superiores ao rendimento dos Títulos do Tesouro de 10 anos, que é de cerca de 4,6%. Essas ações defensivas de dividendos atrairão muito mais investidores se o mercado finalmente recuar. Vamos dar uma olhada em duas dessas ações blue chip resilientes — Altria (MO +0,16%) e Realty Income (O 0,18%) — e ver por que elas podem ser um ótimo lugar para investir $500 (ou mais) para ganhar uma renda passiva constante.

Fonte da imagem: Getty Images.

Altria

A Altria, a maior empresa de tabaco dos Estados Unidos, paga um rendimento futuro de 5,8%. Aumentou seu dividendo 60 vezes ao longo dos últimos 57 anos. Isso faz dela uma Rainha dos Dividendos — o título de elite dado às empresas que aumentam seus pagamentos anualmente por pelo menos 50 anos consecutivos. Sua taxa de pagamento de 88% também lhe dá bastante espaço para futuros aumentos de dividendos.

A Altria pode inicialmente parecer um investimento instável, já que as taxas de tabagismo adulto nos EUA caíram drasticamente para seus níveis mais baixos de todos os tempos nas últimas seis décadas. Isso é uma má notícia para a Altria, que ainda gera a maior parte de sua receita com seus cigarros Marlboro.

Expandir

NYSE: MO

Altria Group

Variação de hoje

(0,16%) $0,12

Preço atual

$73,83

Pontos-chave de dados

Valor de mercado

$123B

Variação do dia

$73,48 - $74,06

Variação de 52 semanas

$54,70 - $74,56

Volume

95,6K

Média de volume

9,4M

Margem bruta

79,39%

Rendimento de dividendos

5,70%

No entanto, a Altria compensou essa pressão ao aumentar preços, cortar custos e recomprar mais ações para impulsionar o EPS. Também está expandindo seu portfólio de produtos sem fumaça — incluindo cigarros eletrônicos, sachês de nicotina e snus — para reduzir sua dependência de cigarros e charutos. Adquiriu a marca líder de cigarros eletrônicos, NJOY, em 2023, para acelerar essa estratégia.

Até 2028, a Altria espera gerar pelo menos $5 bilhões em receita de produtos sem fumaça, o que equivale a mais de um quarto de suas vendas projetadas. Supondo que o plano seja bem-sucedido, os analistas esperam que o EPS da Altria cresça a uma CAGR de 13% de 2025 a 2028.

Essa é uma trajetória de crescimento impressionante para uma ação que negocia a apenas 13 vezes os lucros deste ano. Também está relativamente protegida de tarifas e conflitos geopolíticos, já que gera quase toda a sua receita nos EUA. Portanto, se procura um lugar seguro para estacionar seu dinheiro e ganhar mais renda do que com um CD ou T-bill, a Altria atende a todos os requisitos.

Realty Income

A Realty Income possui mais de 15.500 propriedades comerciais nos EUA, Reino Unido e sete países europeus. Ela aluga essas propriedades principalmente para negócios resistentes à recessão, como lojas de conveniência, farmácias e varejistas de desconto.

Como uma REIT (fundo de investimento imobiliário), a Realty Income deve distribuir pelo menos 90% de seus lucros tributáveis aos investidores como dividendos para manter uma taxa de imposto mais baixa. É também uma das poucas REITs que paga dividendos mensais em vez de trimestrais, e aumentou seu pagamento 134 vezes desde sua IPO em 1994. Atualmente, paga um rendimento futuro de dividendos de 5,2%.

Expandir

NYSE: O

Realty Income

Variação de hoje

(-0,18%) $-0,12

Preço atual

$62,12

Pontos-chave de dados

Valor de mercado

$58B

Variação do dia

$61,57 - $62,42

Variação de 52 semanas

$55,03 - $67,94

Volume

70,9K

Média de volume

5,9M

Margem bruta

50,46%

Rendimento de dividendos

5,20%

Alguns dos inquilinos da Realty tiveram dificuldades com fechamentos de lojas nas últimas três décadas, mas sua taxa de ocupação não caiu abaixo de 96% desde sua IPO. No ano passado, sua taxa de ocupação subiu 20 pontos base para 98,9%, à medida que seus inquilinos mais fortes abriram novas lojas para compensar os fechamentos. Também continuou a expandir sua presença física, mesmo com as taxas de juros mais altas elevando os preços de novas propriedades e criando obstáculos para seus inquilinos do varejo.

O fluxo de caixa ajustado das operações (AFFO) por ação da Realty aumentou 2% em 2025. Espera-se que esse valor cresça entre 3% e 4%, atingindo $4,41 a $4,44 por ação em 2026, o que cobrirá facilmente sua taxa de dividendos futura de $3,25 por ação. Sua ação negocia a apenas 14 vezes essa estimativa de lucros, tornando-se uma ação de dividendos barata para investidores conservadores.