Os cidadãos russos ficarão impedidos de abrir uma conta de criptoativos sem um número de identificação fiscal.

A conselheira do diretor do Rosfinmonitoring, Vlada Gracheva, declarou que, para abrir uma conta junto de um depositário digital russo, o cliente terá obrigatoriamente de indicar o número de identificação fiscal (INN). O requisito foi introduzido para combater o branqueamento de capitais ilícitos e garantir a transparência das operações com criptomoedas.

Gracheva explicou que o INN passa a ser um novo identificador obrigatório no sistema de combate ao branqueamento de capitais. «Anteriormente, nenhuma organização tinha tal requisito. Isto serve para garantir a transparência das operações realizadas com criptomoedas», afirmou a funcionária. Ao mesmo tempo, na prática bancária, o INN continua a ser um requisito opcional.

O que é o INN e onde é exigido

O INN é um número de 12 dígitos atribuído uma única vez a um cidadão russo e utilizado em todo o território da Federação Russa. O número não muda, mesmo em caso de alteração do local de residência, do apelido ou de outros dados do passaporte. Atualmente, o INN é exigido sobretudo no âmbito de um emprego formal, para efeitos de pagamento de impostos. Para abrir uma conta bancária, uma conta de corretagem ou contrair um empréstimo, o INN não é exigido.

Associação do INN às contas bancárias

O Banco da Rússia está a desenvolver um mecanismo para associar o INN às contas bancárias. Esta medida é necessária para o funcionamento da plataforma «Antidrop», cujo lançamento está previsto para 2027.

Controlo das transações com criptomoedas pelo Rosfinmonitoring

O Rosfinmonitoring recebeu o direito de controlar todas as transações com criptomoedas, em conformidade com a lei aprovada «Sobre as moedas digitais e os direitos digitais». A iniciativa obriga os depositários digitais russos e as organizações financeiras estrangeiras a enviar ao Rosfinmonitoring dados sobre as operações dos cidadãos russos com criptoativos, caso o montante da transação ultrapasse 60 000 rublos. Os participantes no mercado devem transmitir informações completas sobre o ordenante e o beneficiário — desde o nome completo ou a denominação da pessoa coletiva até ao endereço físico.

Perguntas frequentes

Porque é que o INN se torna obrigatório para abrir uma conta de criptomoedas na Rússia?

O INN é introduzido como identificador obrigatório no sistema de combate ao branqueamento de capitais, com o objetivo de garantir a transparência das operações com criptomoedas e combater o branqueamento de capitais ilícitos. Segundo a conselheira do diretor do Rosfinmonitoring, Vlada Gracheva, anteriormente nenhuma organização financeira tinha tal requisito obrigatório.

Quando entra em vigor o requisito de apresentação do INN para as contas de criptomoedas?

A fonte indica que o requisito foi introduzido pelo Rosfinmonitoring em conformidade com a lei «Sobre as moedas digitais e os direitos digitais». A plataforma «Antidrop», para cujo funcionamento é necessária a associação do INN às contas bancárias, está prevista para 2027.

Que dados devem as organizações financeiras transmitir ao Rosfinmonitoring?

Os depositários digitais russos e as organizações financeiras estrangeiras devem enviar ao Rosfinmonitoring dados sobre as operações dos cidadãos russos com criptoativos quando o montante da transação ultrapassar 60 000 rublos. As informações transmitidas incluem dados completos sobre o ordenante e o beneficiário — desde o apelido, nome próprio e patronímico ou a denominação da pessoa coletiva até ao endereço físico.