Russos serão proibidos de abrir uma conta de criptomoedas sem um número de identificação fiscal

A assessora do diretor do Rosfinmonitoring, Vlada Gracheva, declarou que, para abrir uma conta em um depositário digital russo, o cliente deverá obrigatoriamente informar o número de identificação fiscal (INN). A exigência foi introduzida para combater a lavagem de dinheiro e garantir a transparência das operações com criptomoedas.

Gracheva explicou que o INN se torna um novo identificador obrigatório para o sistema antilavagem. “Antes, nenhuma organização financeira tinha algo assim. Isso serve para garantir a transparência das operações realizadas com criptomoedas”, afirmou a funcionária. Ao mesmo tempo, na prática bancária, o INN continua sendo um requisito opcional.

O que é o INN e onde ele é exigido

O INN é um número de 12 dígitos atribuído uma única vez a um cidadão russo e utilizado em todo o território da Federação Russa. O número não muda mesmo em caso de mudança de residência, sobrenome ou outros dados do passaporte. Atualmente, o INN é solicitado principalmente no emprego formal, para o pagamento de impostos. O INN não é exigido para abrir uma conta bancária ou de corretagem nem para obter um empréstimo.

Vinculação do INN às contas bancárias

O Banco da Rússia está desenvolvendo um mecanismo para vincular o INN às contas bancárias. A medida é necessária para o funcionamento da plataforma “Antidrop”, cujo lançamento está previsto para 2027.

Controle das criptotransações pelo Rosfinmonitoring

O Rosfinmonitoring recebeu o direito de controlar todas as criptotransações de acordo com a lei aprovada sobre moedas digitais e direitos digitais. A iniciativa obriga os depositários digitais russos e as organizações financeiras estrangeiras a enviar ao Rosfinmonitoring dados sobre as operações de russos com criptoativos quando o valor da transação ultrapassar 60.000 rublos. Os participantes do mercado devem transmitir informações completas sobre o pagador e o beneficiário — desde o nome completo ou a razão social até o endereço físico.

Perguntas frequentes

Por que o INN está se tornando obrigatório para abrir uma conta cripto na Rússia?

O INN é introduzido como identificador obrigatório para o sistema antilavagem, com o objetivo de garantir a transparência das operações com criptomoedas e combater a lavagem de dinheiro. Segundo a assessora do diretor do Rosfinmonitoring, Vlada Gracheva, anteriormente nenhuma organização financeira tinha uma exigência obrigatória desse tipo.

Quando entra em vigor a exigência de fornecimento do INN para contas cripto?

A fonte informa que a exigência foi introduzida pelo Rosfinmonitoring de acordo com a lei sobre moedas digitais e direitos digitais. A plataforma “Antidrop”, cujo funcionamento depende da vinculação do INN às contas bancárias, está prevista para 2027.

Quais dados as organizações financeiras devem enviar ao Rosfinmonitoring?

Os depositários digitais russos e as organizações financeiras estrangeiras devem enviar ao Rosfinmonitoring dados sobre as operações de russos com criptoativos quando o valor da transação ultrapassar 60.000 rublos. As informações transmitidas incluem dados completos sobre o pagador e o beneficiário — desde o sobrenome, nome e patronímico ou a razão social até o endereço físico.