ロスフィンモニタリング長官顧問のヴラダ・グラチェワ氏は、ロシアのデジタル預託機関で口座を開設するには、顧客が納税者識別番号（ИНН）を必ず提示しなければならないと述べた。この要件は、違法資金のマネーロンダリングを防止し、暗号資産取引の透明性を確保するために導入された。
グラチェワ氏は、ИННがマネーロンダリング対策システムにおける新たな必須識別子になると説明した。「これまで、誰にもこのような要件はありませんでした。暗号資産を用いて行われる取引の透明性を確保するためです」と同氏は述べた。一方、銀行実務では、ИННは依然として任意の要件である。
ИННとは何か、どこで必要なのか
ИННはロシア国民に一度だけ付与される12桁の番号で、ロシア全土で使用される。居住地、姓、その他のパスポート情報が変更されても、番号は変わらない。現在、ИННは主に納税手続きや正式な雇用の際に求められている。銀行口座や証券口座の開設、融資の利用にИННは必要ない。
ИННと銀行口座の紐付け
ロシア中央銀行は、ИННと銀行口座を紐付ける仕組みを検討している。この措置は、2027年の開始が予定されている「アンチドロップ」プラットフォームの運用に必要となる。
ロスフィンモニタリングによる暗号資産取引の監視
ロスフィンモニタリングは、政府が採択した「デジタル通貨およびデジタル権利に関する法律」に基づき、すべての暗号資産取引を監視する権限を得た。この取り組みにより、ロシアのデジタル預託機関および外国の金融機関は、ロシア人による暗号資産取引の金額が60,000ルーブルを超えた場合、その情報をロスフィンモニタリングに提出することを義務付けられる。市場参加者は、支払人および受取人に関する完全な情報を、氏名または法人名から実際の住所に至るまで伝達しなければならない。
よくある質問
ロシアで暗号資産口座を開設する際、なぜИННが必須になるのですか？
ИННは、暗号資産取引の透明性を確保し、違法資金のマネーロンダリングを防止するため、マネーロンダリング対策システムの必須識別子として導入される。ロスフィンモニタリング長官顧問のヴラダ・グラチェワ氏によると、これまで、いずれの金融機関にもこのような必須要件は存在しなかった。
暗号資産口座にИННの提示を義務付ける要件は、いつ施行されますか？
情報源によると、この要件は「デジタル通貨およびデジタル権利に関する法律」に基づき、ロスフィンモニタリングによって導入された。銀行口座とИННの紐付けが必要となる「アンチドロップ」プラットフォームは、2027年に開始される予定である。
金融機関はロスフィンモニタリングにどのような情報を提出しなければなりませんか？
ロシアのデジタル預託機関および外国の金融機関は、ロシア人による暗号資産取引の金額が60,000ルーブルを超えた場合、その取引情報をロスフィンモニタリングに提出しなければならない。提出される情報には、支払人および受取人に関する完全な情報が含まれ、氏名または法人名から実際の住所に至るまでが対象となる。
