Punya $500? Saham Dividen Terbaik untuk Dibeli Sekarang

Seiring dengan perdagangan S&P 500 yang mendekati rekor tertingginya, banyak investor mungkin enggan membeli lebih banyak saham. Itu mungkin langkah yang bijaksana, mengingat S&P 500 terlihat secara historis mahal dengan 32 kali laba dan didukung oleh beberapa saham AI yang sedang naik daun.

Namun, mungkin cerdas untuk mencari saham dividen yang undervalued yang membayar dividen lebih tinggi dari hasil Obligasi Treasury 10 Tahun sekitar 4,6%. Saham dividen defensif ini akan menarik lebih banyak investor jika pasar akhirnya mengalami koreksi. Mari kita lihat dua dari saham blue chip yang tangguh tersebut -- Altria (MO +0,16%) dan Realty Income (O 0,18%) -- dan lihat mengapa mereka bisa menjadi tempat yang bagus untuk menginvestasikan $500 (atau lebih) untuk mendapatkan penghasilan pasif yang stabil.

Sumber gambar: Getty Images.

Altria

Altria, perusahaan tembakau terbesar di Amerika, membayar hasil dividen sebesar 5,8%. Perusahaan ini telah menaikkan dividen sebanyak 60 kali selama 57 tahun terakhir. Itu menjadikannya seorang Dividend King -- gelar elit yang diberikan kepada perusahaan yang menaikkan pembayaran dividen mereka setiap tahun selama minimal 50 tahun berturut-turut. Rasio pembayaran masa lalunya sebesar 88% juga memberi banyak ruang untuk kenaikan dividen di masa depan.

Altria mungkin awalnya terlihat seperti investasi yang berisiko, karena tingkat merokok dewasa di AS telah menurun tajam ke level terendah sepanjang masa selama enam dekade terakhir. Itu kabar buruk bagi Altria, yang masih menghasilkan sebagian besar pendapatannya dari rokok Marlboro.

Perluas

NYSE: MO

Altria Group

Perubahan Hari Ini

(0,16%) $0,12

Harga Saat Ini

$73,83

Data Kunci

Kapitalisasi Pasar

$123B

Rentang Hari Ini

$73,48 - $74,06

Rentang 52 minggu

$54,70 - $74,56

Volume

95,6K

Rata-rata Volume

9,4M

Margin Kotor

79,39%

Hasil Dividen

5,70%

Namun, Altria mengimbangi tekanan tersebut dengan menaikkan harga, memotong biaya, dan membeli kembali lebih banyak saham untuk meningkatkan EPS. Perusahaan ini juga memperluas portofolio produk bebas asap rokoknya -- termasuk e-rokok, kantong nikotin, dan snus -- untuk mengurangi ketergantungannya pada rokok dan cerutu. Pada 2023, mereka mengakuisisi merek e-rokok terkemuka, NJOY, untuk mempercepat strategi tersebut.

Pada 2028, Altria berharap dapat menghasilkan setidaknya $5 miliar dari pendapatan produk bebas asap rokok, yang setara dengan lebih dari seperempat dari penjualan yang diproyeksikan. Jika rencana ini berhasil, analis memperkirakan EPS Altria akan tumbuh dengan CAGR 13% dari 2025 hingga 2028.

Itu adalah trajektori pertumbuhan yang mengesankan untuk saham yang diperdagangkan hanya dengan 13 kali laba tahun ini. Selain itu, perusahaan ini cukup terlindungi dari tarif dan konflik geopolitik, karena hampir seluruh pendapatannya berasal dari AS. Jadi, jika Anda mencari tempat yang aman untuk menaruh uang dan mendapatkan penghasilan lebih dari yang akan Anda dapatkan dengan CD atau T-bill, Altria memenuhi semua kriteria tersebut.

Realty Income

Realty Income memiliki lebih dari 15.500 properti komersial di seluruh AS, Inggris, dan tujuh negara Eropa. Perusahaan ini terutama menyewakan properti tersebut kepada bisnis yang tahan resesi seperti toko serba ada, apotek, dan pengecer diskon.

Sebagai trust investasi real estate (REIT), Realty Income harus mendistribusikan setidaknya 90% dari penghasilan kena pajaknya kepada investor sebagai dividen untuk mempertahankan tarif pajak yang lebih rendah. Perusahaan ini juga salah satu dari sedikit REIT yang membayar dividen bulanan daripada kuartalan, dan telah menaikkan pembayaran dividen sebanyak 134 kali sejak IPO-nya pada 1994. Saat ini, perusahaan membayar hasil dividen forward sebesar 5,2%.

Perluas

NYSE: O

Realty Income

Perubahan Hari Ini

(-0,18%) $-0,12

Harga Saat Ini

$62,12

Data Kunci

Kapitalisasi Pasar

$58B

Rentang Hari Ini

$61,57 - $62,42

Rentang 52 minggu

$55,03 - $67,94

Volume

70,9K

Rata-rata Volume

5,9M

Margin Kotor

50,46%

Hasil Dividen

5,20%

Beberapa penyewa Realty mengalami kesulitan dengan penutupan toko selama tiga dekade terakhir, tetapi tingkat okupansi mereka tidak pernah turun di bawah 96% sejak IPO. Tahun lalu, tingkat okupansi mereka naik 20 basis poin menjadi 98,9%, karena penyewa yang lebih kuat membuka toko baru untuk mengimbangi penutupan toko mereka. Mereka juga terus memperluas jejak fisik mereka, meskipun suku bunga yang lebih tinggi mendorong naik harga properti baru dan menciptakan hambatan bagi penyewa ritel mereka.

Dana dari operasi yang disesuaikan (AFFO) per saham Realty meningkat 2% pada 2025. Mereka memperkirakan angka tersebut akan tumbuh sebesar 3%-4% menjadi $4,41-$4,44 per saham pada 2026, yang akan dengan mudah menutupi tingkat dividen forward mereka sebesar $3,25 per saham. Saham mereka diperdagangkan hanya dengan 14 kali perkiraan laba tersebut, menjadikannya pilihan dividen murah untuk investor konservatif.