Belakangan ini harga emas kembali mencapai rekor tertinggi, banyak orang mulai serius mempertimbangkan membeli emas sebagai lindung nilai. Tapi sejujurnya, pertanyaan tentang bagaimana membeli emas terlihat sederhana, padahal ada banyak trik dan jalan pintasnya. Saya sendiri sudah meneliti cukup lama, dan menemukan selain emas batangan tradisional, ada beberapa cara lain untuk masuk pasar, dengan efisiensi dan biaya yang cukup berbeda.

Mari kita mulai dengan kesimpulan, jika kamu ingin memegang emas jangka panjang untuk melawan inflasi, kuncinya adalah menemukan titik masuk yang baik, jangan menunggu harga naik baru buru-buru membeli. Tapi jika ingin mendapatkan keuntungan dari selisih harga jangka pendek, maka harus memilih alat yang tepat.

Saya akan mengesampingkan jalan membeli emas fisik dulu. Meskipun memegang emas batangan asli terasa aman, jujur saja, biaya jual beli sangat tinggi, termasuk biaya administrasi, biaya penyimpanan, dan pelaporan pajak, totalnya bisa mencapai 1% sampai 5%. Selain itu, emas sendiri tidak menghasilkan bunga, harus khawatir soal penyimpanan, dan likuiditasnya juga biasa saja. Jika hanya untuk investasi kenaikan nilai, emas fisik sebenarnya bukan pilihan paling hemat.

Di mana membeli emas batangan yang bagus? Kalau harus membeli emas fisik, bank Taiwan adalah pilihan utama, karena mereka mendapatkan emas dari Swiss Bank yang kualitasnya terjamin, mulai dari 100 gram, dan biayanya juga lebih transparan dibanding toko emas. Tapi saya tetap menyarankan, kecuali kamu benar-benar ingin koleksi atau lindung nilai, tidak perlu memilih jalan ini.

Rekening emas (gold savings account) jauh lebih praktis. Bank yang menyimpan, tidak perlu khawatir soal keamanan, bisa transaksi kecil, dan juga bisa menukarkan dengan emas fisik. Biaya sekitar 1%, termasuk biaya administrasi, tergolong sedang. Tapi perlu diingat biaya konversi mata uang, jika sering beli jual, biaya ini akan cepat terkumpul. Cara ini cocok untuk investor yang ingin memegang jangka panjang dan jarang melakukan transaksi.

ETF emas juga pilihan yang bagus. Modal rendah, likuiditas baik, transaksi mudah, cocok untuk pemula. Biaya pengelolaan di ETF AS seperti GLD dan IAU hanya 0.25% sampai 0.4%, jauh lebih murah dibanding ETF di Taiwan. Tapi kekurangannya, hanya bisa beli dan hold, tidak bisa short selling, cocok untuk investasi jangka panjang murni.

Kalau mau trading jangka pendek, futures dan kontrak CFD adalah menu utama. Futures bisa dipakai dua arah, diperdagangkan 24 jam, dengan leverage yang memperbesar penggunaan modal, dan pajaknya juga rendah (pajak trading futures hampir bisa diabaikan). Tapi harus diingat, futures memiliki tanggal kadaluarsa dan perlu rollover, yang menimbulkan biaya tambahan.

Sebaliknya, CFD lebih fleksibel. Tidak ada tanggal kadaluarsa, tidak ada biaya transaksi, margin requirement lebih rendah, bahkan bisa mulai trading dengan hanya sekitar puluhan dolar AS. Saya pernah melihat orang di platform seperti Mitrade, dengan hanya 18 dolar AS sudah bisa trading 0.01 lot emas. CFD cocok untuk trader dengan modal kecil tapi ingin cepat masuk dan keluar pasar.

Mengenai platform, kalau trading futures, jam perdagangan di Taiwan terbatas, sementara broker futures internasional biasanya beroperasi 24 jam, dengan likuiditas lebih baik. Untuk CFD, harus cari platform yang memiliki lisensi pengawasan internasional, jangan sampai tertipu platform ilegal. IG Markets, Plus500, dan sejenisnya cukup bagus.

Terakhir, ingat bahwa leverage adalah pedang bermata dua. Bisa memperbesar keuntungan tapi juga memperbesar kerugian. Pemula sebaiknya latihan dulu di akun demo, baru setelah merasa cukup mahir baru pakai uang asli. Selain itu, meskipun emas dianggap sebagai aset lindung nilai, fluktuasi jangka pendek cukup besar. Pada 2024, harga emas dari 2700 dolar AS naik ke 3700 dolar AS, kondisi seperti ini memang menarik banyak trader jangka pendek.

Kesimpulannya, jika ingin melindungi nilai, pilih rekening emas atau ETF. Kalau ingin mendapatkan keuntungan dari selisih harga, lihatlah futures atau CFD. Tempat membeli emas batangan sebenarnya bukan poin utama, yang penting adalah memilih alat yang sesuai dengan gaya investasi kamu.