Warga Rusia akan dilarang membuka akun kripto tanpa INN

Penasihat Direktur Rosfinmonitoring, Vlada Gracheva, menyatakan bahwa untuk membuka rekening di depositori digital Rusia, nasabah wajib mencantumkan nomor identifikasi wajib pajak (ИНН). Persyaratan ini diberlakukan untuk memerangi pencucian uang dan memastikan transparansi transaksi kripto.

Gracheva menjelaskan bahwa ИНН menjadi pengidentifikasi wajib baru dalam sistem antipencucian uang. “Sebelumnya, tidak ada organisasi keuangan yang memiliki persyaratan seperti ini. Ini untuk memastikan transparansi transaksi yang dilakukan dengan mata uang kripto,” kata pejabat tersebut. Namun, dalam praktik perbankan, ИНН tetap menjadi persyaratan opsional.

Apa itu ИНН dan di mana persyaratan ini berlaku

ИНН adalah nomor 12 digit yang diberikan satu kali kepada warga negara Rusia dan berlaku di seluruh wilayah Federasi Rusia. Nomor tersebut tidak berubah meskipun tempat tinggal, nama keluarga, atau data paspor lainnya berubah. Saat ini, ИНН terutama diminta ketika seseorang bekerja secara resmi untuk keperluan pembayaran pajak. ИНН tidak diperlukan untuk membuka rekening bank, rekening pialang, atau memperoleh kredit.

Pengaitan ИНН dengan rekening bank

Bank-bank Rusia sedang mengembangkan mekanisme untuk mengaitkan ИНН dengan rekening bank. Langkah ini diperlukan agar platform «Антидроп» dapat berfungsi, yang peluncurannya dijadwalkan pada 2027.

Pengawasan transaksi kripto oleh Rosfinmonitoring

Rosfinmonitoring diberi kewenangan untuk mengawasi semua transaksi kripto berdasarkan undang-undang «Tentang mata uang digital dan hak digital» yang telah disahkan. Inisiatif ini mewajibkan depositori digital Rusia dan organisasi keuangan asing untuk mengirimkan kepada Rosfinmonitoring data mengenai transaksi warga negara Rusia dengan aset kripto jika nilai transaksi melebihi 60.000 rubel. Pelaku pasar harus menyampaikan informasi lengkap mengenai pengirim dan penerima—mulai dari nama lengkap atau nama badan hukum hingga alamat fisik.

Pertanyaan yang sering diajukan

Mengapa ИНН menjadi wajib untuk membuka rekening kripto di Rusia?

ИНН diberlakukan sebagai pengidentifikasi wajib dalam sistem antipencucian uang untuk memastikan transparansi transaksi mata uang kripto dan memerangi pencucian uang. Menurut Penasihat Direktur Rosfinmonitoring, Vlada Gracheva, sebelumnya tidak ada organisasi keuangan yang memiliki persyaratan wajib seperti ini.

Kapan persyaratan untuk memberikan ИНН bagi rekening kripto mulai berlaku?

Sumber menyebutkan bahwa persyaratan tersebut diberlakukan oleh Rosfinmonitoring berdasarkan undang-undang «Tentang mata uang digital dan hak digital». Platform «Антидроп», yang memerlukan pengaitan ИНН dengan rekening bank agar dapat berfungsi, dijadwalkan diluncurkan pada 2027.

Data apa yang harus disampaikan organisasi keuangan kepada Rosfinmonitoring?

Depositori digital Rusia dan organisasi keuangan asing harus mengirimkan kepada Rosfinmonitoring data mengenai transaksi warga negara Rusia dengan aset kripto apabila nilai transaksi melebihi 60.000 rubel. Informasi yang disampaikan mencakup data lengkap mengenai pengirim dan penerima—mulai dari nama keluarga, nama depan, dan patronimik atau nama badan hukum hingga alamat fisik.