Vous avez 500 $ ? Les meilleures actions à dividendes à acheter dès maintenant

Alors que le S&P 500 se négocie près de ses sommets historiques, de nombreux investisseurs pourraient hésiter à acheter davantage d’actions.
Ce pourrait être la décision prudente, étant donné que le S&P 500 paraît historiquement cher à 32 fois les bénéfices et est soutenu par une poignée d’actions AI en plein essor.

Cependant, il pourrait être judicieux de rechercher des actions à dividendes sous-évaluées qui versent des dividendes supérieurs au rendement de 4,6 % des obligations du Trésor à 10 ans.
Ces actions défensives à dividendes attireront beaucoup plus d’investisseurs si le marché finit par se replier.
Examinons deux de ces actions de premier ordre résilientes — Altria (MO +0,16 %) et Realty Income (O 0,18 %) — et voyons pourquoi elles pourraient être un excellent endroit pour investir 500 $ (ou plus) afin de générer un revenu passif stable.

Source de l’image : Getty Images.

Altria

Altria, la plus grande entreprise de tabac en Amérique, affiche un rendement prospectif de 5,8 %.
Elle a augmenté ses dividendes 60 fois au cours des 57 dernières années.
Cela en fait un Roi du Dividende — le titre d’élite décerné aux entreprises qui augmentent leurs paiements chaque année pendant au moins 50 années consécutives.
Son ratio de distribution historique de 88 % lui laisse également beaucoup de marge pour de futures augmentations de dividendes.

Altria pourrait initialement sembler un investissement fragile, puisque les taux de tabagisme chez les adultes aux États-Unis ont fortement chuté pour atteindre leurs plus bas niveaux historiques au cours des six dernières décennies.
Ce qui est une mauvaise nouvelle pour Altria, qui génère encore la majorité de ses revenus avec ses cigarettes Marlboro.

Développer

NYSE : MO

Groupe Altria

Changement d’aujourd’hui

(0,16 %) 0,12 $

Prix actuel

73,83 $

Points clés

Capitalisation boursière

$123B

Fourchette de la journée

73,48 $ - 74,06 $

Fourchette sur 52 semaines

54,70 $ - 74,56 $

Volume

95,6 K

Moyenne du volume

9,4 M

Marge brute

79,39 %

Rendement du dividende

5,70 %

Cependant, Altria a compensé cette pression en augmentant ses prix, en réduisant ses coûts et en rachetant davantage d’actions pour augmenter le BPA.
Elle élargit également son portefeuille de produits sans fumée — y compris les cigarettes électroniques, les sachets de nicotine et le snus — pour réduire sa dépendance aux cigarettes et cigares.
Elle a acquis en 2023 la marque de cigarettes électroniques leader, NJOY, pour accélérer cette stratégie.

D’ici 2028, Altria prévoit de générer au moins 5 milliards de dollars de revenus issus des produits sans fumée, ce qui représente plus d’un quart de ses ventes prévues.
En supposant que le plan réussisse, les analystes s’attendent à ce que le BPA d’Altria croît à un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 13 % entre 2025 et 2028.

C’est une trajectoire de croissance impressionnante pour une action qui se négocie à seulement 13 fois les bénéfices de cette année.
Elle est également relativement protégée contre les tarifs douaniers et les conflits géopolitiques, puisqu’elle génère presque tous ses revenus aux États-Unis.
Donc, si vous cherchez un endroit sûr pour placer votre argent et gagner plus de revenus que ce que vous obtiendriez avec un CD ou une obligation T, Altria coche toutes les bonnes cases.

Realty Income

Realty Income possède plus de 15 500 propriétés commerciales à travers les États-Unis, le Royaume-Uni et sept pays européens.
Elle loue principalement ces propriétés à des entreprises résistantes à la récession, telles que les épiceries, les pharmacies et les détaillants à prix réduit.

En tant que fiducie de placement immobilier (REIT), Realty Income doit distribuer au moins 90 % de ses bénéfices imposables à ses investisseurs sous forme de dividendes pour maintenir un taux d’imposition plus faible.
C’est aussi l’une des rares REITs à verser des dividendes mensuels plutôt que trimestriels, et elle a augmenté ses paiements 134 fois depuis son introduction en bourse en 1994.
Elle verse actuellement un rendement prospectif de 5,2 %.

Développer

NYSE : O

Realty Income

Changement d’aujourd’hui

(-0,18 %) -0,12 $

Prix actuel

62,12 $

Points clés

Capitalisation boursière

$58B

Fourchette de la journée

61,57 $ - 62,42 $

Fourchette sur 52 semaines

55,03 $ - 67,94 $

Volume

70,9 K

Moyenne du volume

5,9 M

Marge brute

50,46 %

Rendement du dividende

5,20 %

Certains locataires de Realty ont rencontré des difficultés avec la fermeture de magasins au cours des trois dernières décennies, mais son taux d’occupation n’est pas descendu en dessous de 96 % depuis son IPO.
L’année dernière, son taux d’occupation a augmenté de 20 points de base pour atteindre 98,9 %, car ses locataires plus solides ont ouvert de nouveaux magasins pour compenser la fermeture de certains.
Elle a également continué à étendre son empreinte physique, même si des taux d’intérêt plus élevés ont fait grimper les prix des nouvelles propriétés et créé des vents contraires pour ses locataires commerciaux.

Les fonds ajustés issus des opérations (AFFO) par action de Realty ont augmenté de 2 % en 2025.
Elle prévoit que ce chiffre croîtra de 3 % à 4 % pour atteindre 4,41 $ à 4,44 $ par action en 2026, ce qui couvrira facilement son taux de dividende prospectif de 3,25 $ par action.
Son action se négocie à seulement 14 fois cette estimation de bénéfices, ce qui en fait une action à dividende bon marché pour les investisseurs conservateurs.