Classement des dividendes des actions américaines en 2025 : 5 actions à haut rendement à ne pas manquer, avec un rendement pouvant atteindre près de 7%

2024年, la hausse du marché boursier américain est vigoureuse, mais le rendement en dividendes a diminué. Le rendement moyen du S&P 500 n'est plus que de 1,2 %, atteignant presque un niveau historiquement bas en 20 ans. Mais cela ne signifie pas qu'il n'y a pas d'opportunités — il existe encore de nombreuses actions à haut rendement sous-évaluées, avec un rendement supérieur à 5 %. Quels sont les classements des actions américaines à dividendes à surveiller cette année ? Cet article vous sélectionne 5 actions américaines avec les rendements les plus attractifs, en analysant en profondeur la situation opérationnelle et la valeur d'investissement de chaque entreprise.

Pourquoi 2025 est-elle une année particulièrement propice à l'investissement dans des actions à haut dividende ?

Ne sous-estimez pas les revenus de dividendes — c'est un « gage de tranquillité » en période d'incertitude économique.

L'engouement pour l'intelligence artificielle en 2024 a propulsé le marché boursier américain, mais l'incertitude macroéconomique en 2025 pourrait augmenter. En ces moments, les entreprises versant des dividendes stables deviennent un refuge pour les investisseurs. Les grandes banques d'investissement de Wall Street sont très optimistes quant aux perspectives de dividendes en 2025 :

• Goldman Sachs prévoit : les bénéfices par action du S&P 500 augmenteront de 11 %, entraînant une croissance des dividendes de 7 %
• Bank of America Securities prévoit : sous l'impulsion de la croissance des bénéfices, les dividendes augmenteront de 12 % en 2025
• Les analystes de l'indice Dow Jones de Standard & Poor's estiment : le total des dividendes versés en 2025 atteindra un record de 685 milliards de dollars

Cela signifie que, pour les actions à haut rendement achetées en début d'année, les dividendes pourraient être augmentés en cours d'année.

Top 5 des actions américaines à dividendes : classement des rendements les plus récents

Selon les données de marché les plus récentes (au 23 janvier 2025), voici les 5 actions américaines offrant les rendements les plus attractifs :

| Entreprise | Code | Rendement annuel prévu | Variation sur 5 ans | Capitalisation | |--------------|-------|------------------------|----------------------|----------------| | Verizon | VZ | 6,99 % | -35,01 % | 166,969 milliards de dollars | | Enbridge | ENB | 6,03 % | 9,85 % | 97,529 milliards de dollars | | Vici Properties | VICI | 5,89 % | 12,07 % | 30,877 milliards de dollars | | Realty Income | O | 5,80 % | -25,98 % | 47,253 milliards de dollars | | Brookfield Renewable | BEPC | 5,60 % | -16,23 % | 4,581 milliards de dollars |

1. Verizon (VZ) : le géant des télécommunications avec le rendement le plus élevé, 6,99 %

Vous cherchez le dividende le plus élevé ? Verizon est la réponse. Ce géant new-yorkais des télécommunications est l’un des composants du Dow Jones 30, principalement actif dans la voix, la fibre fixe et la communication sans fil.

Pourquoi le recommander ?

• Le dernier rapport financier montre un chiffre d'affaires de 35,7 milliards de dollars au T4 2024, en hausse de 1,7 % par rapport à l'année précédente, dépassant les attentes
• En tant que plus grand fournisseur de services sans fil aux États-Unis, sa stabilité opérationnelle est irréprochable
• Un rendement supérieur à 6,99 %, rare dans le secteur des télécommunications

Avertissement sur le risque : la baisse de 35 % du prix en 5 ans indique que le marché a offert de nombreuses remises. Mais pour les investisseurs axés sur le flux de trésorerie, c'est une opportunité d'entrée à bas prix. Les analystes de Bank of America maintiennent une recommandation d'achat avec un objectif de 45 dollars.

2. Enbridge (ENB) : le roi des pipelines énergétiques avec 22 années consécutives d'augmentation de dividendes, 6,03 %

L’histoire de cette société canadienne d’infrastructures énergétiques est simple : dividendes ininterrompus, revenus stables.

Enbridge a maintenu une croissance de ses dividendes pendant 22 années consécutives, ce qui en fait un exemple solide de longévité dans le marché américain. Son activité couvre le transport de liquides, le transport de gaz naturel, les énergies renouvelables, etc., avec une position solide.

Dernières nouvelles : la Royal Bank of Canada a relevé son objectif de 59 à 63 dollars, tout en maintenant une note « supérieur au marché ». Un rendement de 6 % associé à une croissance régulière des dividendes est difficile à ignorer.

3. Vici Properties (VICI) : le propriétaire de Las Vegas, avec un rendement stable de 5,89 %

VICI est une société de placement immobilier (REIT) possédant des actifs emblématiques comme le Caesars Palace et le Venetian Resort. Ce modèle impose de distribuer une grande partie de ses revenus aux actionnaires — c’est la nature même des REIT.

Chiffres impressionnants :

• Revenus du T3 2024 : 2,873 milliards de dollars, en hausse de 7,2 % par rapport à l’année précédente
• Bénéfice net : 2,097 milliards de dollars, avec un bénéfice par action de 1,98 dollar
• Un portefeuille diversifié de 93 actifs, pour une gestion des risques

La banque Barclays a attribué une note d’achat avec un objectif de 36 dollars. Avec une hausse de 12,07 % sur 5 ans et un rendement proche de 6 %, le rendement total est très intéressant.

4. Realty Income (O) : la REIT immobilière commerciale avec « dividende mensuel », 5,80 %

Realty Income est célèbre pour ses « dividendes mensuels » — pas trimestriels, mais mensuels. C’est un atout majeur pour les investisseurs recherchant un flux de trésorerie stable.

L’entreprise possède plus de 12 237 propriétés commerciales, louées à des entreprises renommées comme Starbucks ou Walmart. Des contrats de location à long terme garantissent un revenu stable.

Dernier rapport financier (T3 2024) :

• Revenus : 3,931 milliards de dollars, en hausse de 30,91 % par rapport à l’année précédente
• Bénéfice net : 666 millions de dollars
• Bénéfice par action : 0,75 dollar

Les analystes de Stifel maintiennent une recommandation d’achat avec un objectif de 66,5 dollars. Malgré une baisse de 26 % du prix en 5 ans, la stabilité et le potentiel de croissance des dividendes compensent largement.

5. Brookfield Renewable (BEPC) : le plus grand portefeuille mondial d’énergies renouvelables pures, 5,60 %

Vous souhaitez un rendement élevé avec une composante ESG ? Brookfield Renewable est la réponse. La société gère le plus grand portefeuille mondial d’énergies renouvelables pures, avec une capacité installée de 6 707 MW.

Quelle est la diversification du portefeuille ?

• 204 installations hydroélectriques (dont 72 systèmes fluviaux)
• 28 parcs éoliens
• Présence dans 13 marchés électriques au Canada, aux États-Unis et au Brésil

Performance récente (T3 2024) : revenus de 4,444 milliards de dollars, en hausse de 19,62 %. JP Morgan maintient une recommandation d’achat avec un objectif de 28 dollars. Malgré une baisse de 16 % sur 5 ans, le potentiel de croissance à long terme dans le secteur de l’énergie renouvelable est considérable.

Comment choisir ? Quatre étapes pour investir dans des actions à haut rendement

Ne vous précipitez pas pour tout acheter, c’est la méthode la plus intelligente :

Étape 1 : Choisir des leaders, analyser les fondamentaux Sélectionnez 1 à 3 entreprises leaders dans le secteur qui vous intéresse. Consultez leurs états financiers, évaluez leur rentabilité, assurez-vous que leur flux de trésorerie est suffisant et durable.

Étape 2 : Vérifier la stabilité Les entreprises capables de maintenir leurs revenus sur 5 à 10 ans de cycles économiques sont plus fiables. C’est la base d’un dividende stable.

Étape 3 : Étudier l’historique des dividendes Les dividendes ont-ils été versés de façon régulière ces dernières années ? Ont-ils augmenté chaque année ? La politique de dividende est-elle raisonnable ? Évitez celles avec un ratio de distribution trop élevé ou une fréquence de versement trop rare.

Étape 4 : Comparer les rendements Calculez le rendement en dividendes, analysez les raisons des écarts. La société est-elle solide mais surévaluée ? Ou présente-t-elle des risques ? Écoutez aussi les recommandations des analystes pour une appréciation globale.

Trois grands avantages des actions à haut rendement

• Flux de trésorerie stable : entreprises matures, avec une longue histoire, des bénéfices solides, garantissant le versement des dividendes
• Potentiel de valorisation : en plus des dividendes, le prix de l’action peut croître
• Réduction des risques : comparé aux actions à forte croissance, ces sociétés ont une meilleure capacité à résister aux chocs, avec moins de volatilité

N’oubliez pas — les actions à haut rendement comportent aussi des risques

Un rendement élevé ne signifie pas absence de risques. Certaines entreprises versent beaucoup de dividendes, mais peuvent avoir une dette importante, des bénéfices instables ou un modèle commercial douteux. Ces sociétés peuvent ajuster leur ratio de distribution ou suspendre leurs dividendes à tout moment.

Avant d’investir : faites des recherches approfondies, évaluez les risques, assurez-vous que votre tolérance au risque est adaptée. C’est la clé pour profiter d’un rendement élevé tout en protégeant votre capital.

Résumé : dans le classement des actions à dividendes pour 2025, Verizon, Enbridge, Vici Properties, Realty Income et Brookfield Renewable sont des options à haut rendement à surveiller. Que vous recherchiez un versement mensuel ou une croissance régulière des dividendes, cette liste offre des choix adaptés. Mais rappelez-vous : un rendement élevé doit s’appuyer sur des fondamentaux solides — santé financière, historique de versement, potentiel de croissance. Bien choisir, c’est pouvoir profiter de la vague de croissance des dividendes en 2025.