I. Mentalité : Votre perception détermine jusqu’où vous irez

1. Respectez le marché, abandonnez les illusions de richesse rapide
· Considérez l’expression « Un jour dans la crypto, une année dans le monde réel » comme un avertissement sur les risques, et non comme une légende de richesse. Le marché est extrêmement volatil : il peut vous rendre riche d’un coup, ou vous ruiner en un instant.
· N’investissez jamais tout votre capital, ni de l’argent emprunté, ni à effet de levier. N’utilisez que de « l’argent dont vous pouvez vous permettre de perdre la totalité ». Ainsi, vous pourrez rester calme et prendre des décisions rationnelles.
2. Apprenez de façon indépendante, refusez le « FOMO »
· Le FOMO est l’un de vos plus grands ennemis. Ne poursuivez pas aveuglément un jeton en forte hausse par peur de manquer une opportunité, vous risquez d’acheter au sommet.
· Ne croyez jamais aveuglément aucun « gourou » ou « expert » qui vous donne des signaux ou des informations soi-disant privilégiées. S’ils savaient vraiment gagner à tous les coups, ils s’enrichiraient en silence, pas en vous aidant.
3. Adoptez une vision long terme, ignorez le bruit à court terme
· La crypto fonctionne 24h/24, 7j/7, les prix changent chaque seconde. Ne vous laissez pas guider par les fluctuations à court terme, le trading fréquent est l’une des principales causes de perte.
· Concentrez-vous sur la valeur à long terme et les fondamentaux du projet, non sur les graphiques de prix quotidiens.

II. Connaissances : Ne partez jamais au combat sans préparation

1. Apprenez les bases
· Qu’est-ce que la blockchain, le Bitcoin, l’Ethereum ? Quels problèmes résolvent-ils ?
· Qu’est-ce qu’une blockchain publique, la DeFi (finance décentralisée), les NFT, les frais de Gas ?
· Comprenez les notions de capitalisation boursière, de volume en circulation, de volume d’échanges, etc. C’est plus important que de simplement regarder le prix.
2. Comprenez les cycles haussiers et baissiers
· Les cycles haussiers (bull) et baissiers (bear) sont très marqués dans la crypto. En bull market tout explose à la hausse, en bear market tout s’effondre. Savoir dans quelle phase du cycle vous êtes vous aide à définir une stratégie.
· Profitez du bear market pour apprendre et vous positionner, du bull market pour envisager de vendre. N’entrez pas au sommet du bull market.

III. Sécurité : La survie est la priorité absolue (le plus important !)

Voici le fruit de leçons douloureuses, gravez-les dans votre mémoire !

1. Gardez le contrôle de vos actifs
· « Not your keys, not your coins ». Si vos cryptos sont sur un exchange, techniquement, elles ne vous appartiennent pas vraiment. L’exchange peut être piraté, fuir avec vos fonds, ou voir vos actifs gelés par la régulation.
2. Utilisez un portefeuille hardware
· Pour de gros montants ou du long terme, achetez absolument un portefeuille matériel. C’est la méthode la plus sûre pour conserver vos cryptomonnaies.
· Les marques courantes sont Ledger, Trezor, etc.
3. Utilisez correctement un portefeuille logiciel
· Pour de petits montants ou des transactions fréquentes, utilisez un portefeuille logiciel décentralisé, comme MetaMask, Trust Wallet, etc.
· Ne synchronisez/jamais/ne divulguez jamais votre phrase de récupération/mots de passe privés ! C’est la clé suprême de vos actifs. Toute personne qui vous demande votre phrase de récupération est un escroc ! Tout site, application ou support qui vous demande de l’entrer est un site de phishing !
· Notez votre phrase de récupération sur papier, rangez-la dans un endroit sûr. Ne prenez pas de capture d’écran, ne l’envoyez pas en ligne.
4. Sécurité sur les exchanges
· Choisissez des plateformes reconnues et fiables, telles que Binance, OKX, Coinbase, etc.
· Activez l’authentification à deux facteurs (2FA), et utilisez Google Authenticator ou autre application d’authentification dynamique, jamais le SMS.
· Vérifiez vos clés API régulièrement, ne créez pas de clé si vous ne l’utilisez pas.

IV. Pratique : Comment commencer à investir

1. Commencez par les principales cryptos
· Pour les débutants, ne courez pas après les « shitcoins x100 » dès le départ. Commencez par Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH). Ce sont les cryptos les plus stables et les plus consensuelles, représentant la majorité de la capitalisation du marché. Constituez-vous d’abord une position sur ces deux-là, puis seulement élargissez.
· Considérez l’investissement dans les cryptos majeures comme « l’indice de la crypto », avec un risque relativement contrôlable.
2. Soyez prudent avec les altcoins et les meme coins
· Les altcoins sont extrêmement risqués, 99 % de ces projets échoueront.
· Les meme coins relèvent du pur jeu et de la spéculation émotionnelle, sans aucune valeur intrinsèque. Vous pouvez jouer avec une infime somme pour « vous amuser », mais soyez prêt à tout perdre.
3. Évitez les produits à effet de levier
· Pour les novices, le trading à effet de levier est suicidaire ! Vous pouvez tout perdre sur une simple fluctuation du marché. Tant que vous n’êtes pas très expérimenté, n’y touchez jamais.
4. Apprenez à faire de la recherche fondamentale
· Avant d’investir dans un projet, demandez-vous : quel problème concret résout-il ? Qui compose l’équipe ? Quelle innovation technique apporte-t-il ? Quelle est l’activité communautaire ? Quel est le modèle économique du token ?
· Consultez le site officiel du projet, le whitepaper, le code sur GitHub et les réseaux sociaux.

V. Prévention des arnaques : Protégez-vous

Les arnaques sont légion dans la crypto, soyez extrêmement vigilant :

1. Arnaque sentimentale : via les réseaux sociaux, on se rapproche de vous, puis on vous oriente vers une plateforme frauduleuse d’investissement.
2. Faux exchange/faux portefeuille : création d’applis ou de sites quasi identiques à l’original, qui vous volent vos fonds après dépôt.
3. Faux support : usurpation du support officiel sur les réseaux sociaux, prise de contact et demande de votre phrase de récupération sous prétexte d’aide.
4. Faux airdrop : on vous invite à connecter votre portefeuille pour obtenir un « airdrop gratuit », mais vous autorisez en fait un contrat malveillant qui vole tous vos actifs.

Règle d’or : ne soyez pas cupide, ne faites jamais confiance aveuglément, vérifiez tout plusieurs fois.

Résumé : Parcours d’initiation pour les débutants

1. Création de compte : enregistrez-vous sur un exchange majeur, effectuez la vérification KYC et activez le 2FA.
2. Dépôt : achetez une petite quantité de BTC et d’ETH avec de la monnaie fiat.
3. Apprentissage : transférez vos cryptos vers votre portefeuille matériel ou décentralisé, effectuez vous-même un dépôt et un retrait, comprenez parfaitement la phrase de récupération et les frais de Gas.
4. Pratique : faites l’expérience du trading avec une petite somme pour ressentir la volatilité du marché.
5. Approfondissement : continuez à apprendre, construisez votre propre logique d’investissement et votre tolérance au risque.

N’oubliez pas, dans la crypto, survivre est plus important que gagner vite. Je vous souhaite un départ sûr et réussi !