Les Russes ne pourront plus ouvrir de compte crypto sans numéro d’identification fiscale (INN)

La conseillère du directeur de Rosfinmonitoring, Vlada Gracheva, a déclaré que, pour ouvrir un compte auprès d’un dépositaire numérique russe, le client devait obligatoirement fournir son numéro d’identification fiscale (INN). Cette exigence a été introduite pour lutter contre le blanchiment de fonds illicites et garantir la transparence des opérations en cryptomonnaies.

Gracheva a expliqué que l’INN devenait un nouvel identifiant obligatoire dans le système de lutte contre le blanchiment d’argent. « Auparavant, personne n’avait une telle exigence. Cela vise à garantir la transparence des opérations effectuées avec des cryptomonnaies », a déclaré la responsable. Dans le même temps, dans la pratique bancaire, l’INN reste une exigence facultative.

Qu’est-ce que l’INN et où est-il requis ?

L’INN est un numéro à 12 chiffres attribué une seule fois à un citoyen russe et utilisé sur l’ensemble du territoire de la Fédération de Russie. Le numéro ne change pas, même en cas de changement de domicile, de nom de famille ou d’autres données du passeport. Actuellement, l’INN est principalement demandé lors d’une embauche officielle pour le paiement des impôts. Il n’est pas nécessaire pour ouvrir un compte bancaire, un compte de courtage ou obtenir un crédit.

Association de l’INN aux comptes bancaires

La Banque de Russie élabore un mécanisme d’association de l’INN aux comptes bancaires. Cette mesure est nécessaire au fonctionnement de la plateforme « Antidrop », dont le lancement est prévu pour 2027.

Contrôle des transactions en cryptomonnaies par Rosfinmonitoring

Rosfinmonitoring a obtenu le droit de contrôler toutes les transactions en cryptomonnaies conformément à la loi adoptée par le gouvernement et intitulée « Sur les monnaies numériques et les droits numériques ». Cette initiative oblige les dépositaires numériques russes et les organismes financiers étrangers à transmettre à Rosfinmonitoring les données relatives aux opérations des citoyens russes avec des cryptoactifs lorsque le montant de la transaction dépasse 60 000 roubles. Les acteurs du marché doivent transmettre des informations complètes sur le payeur et le bénéficiaire — du nom complet ou de la dénomination de la personne morale jusqu’à l’adresse physique.

Questions fréquemment posées

Pourquoi l’INN devient-il obligatoire pour ouvrir un compte crypto en Russie ?

L’INN est introduit en tant qu’identifiant obligatoire dans le système de lutte contre le blanchiment d’argent, afin de garantir la transparence des opérations en cryptomonnaies et de lutter contre le blanchiment de fonds illicites. Selon la conseillère du directeur de Rosfinmonitoring, Vlada Gracheva, aucune organisation financière ne disposait auparavant d’une telle exigence obligatoire.

Quand l’exigence de fournir un INN pour les comptes crypto entre-t-elle en vigueur ?

La source indique que cette exigence a été introduite par Rosfinmonitoring conformément à la loi « Sur les monnaies numériques et les droits numériques ». La plateforme « Antidrop », dont le fonctionnement nécessite l’association de l’INN aux comptes bancaires, est prévue pour 2027.

Quelles données les organismes financiers doivent-ils transmettre à Rosfinmonitoring ?

Les dépositaires numériques russes et les organismes financiers étrangers doivent transmettre à Rosfinmonitoring les données relatives aux opérations des citoyens russes avec des cryptoactifs lorsque le montant de la transaction dépasse 60 000 roubles. Les informations transmises comprennent les données complètes sur le payeur et le bénéficiaire — du nom, du prénom et du patronyme ou de la dénomination de la personne morale jusqu’à l’adresse physique.