Un homme arrêté à Barmer pour avoir prêté son compte bancaire contre rémunération ; le mécanisme de blanchiment d’une escroquerie de 680 millions de roupies révélé

La police centrale de lutte contre la cybercriminalité du Rajasthan a arrêté le 8e suspect dans l’affaire de l’« arnaque au patron » portant sur 680 millions de roupies. L’accusé, Tagaram, résident de Barmer, est soupçonné d’avoir fourni son compte bancaire à des tiers, en échange d’une commission, afin de transférer le produit de fraudes en ligne. Après avoir transité par plusieurs niveaux de comptes bancaires, les fonds frauduleux étaient convertis en USDT ou en d’autres cryptomonnaies, puis transférés via des plateformes telles que Binance ou des codes QR Telegram.

Le 8e suspect, Tagaram, arrêté à Barmer

La police centrale de lutte contre la cybercriminalité du Rajasthan a arrêté Tagaram, résident de Barmer, portant à 8 le nombre total de suspects arrêtés dans l’affaire de l’« arnaque au patron » portant sur 680 millions de roupies. Tagaram est accusé d’avoir fourni son compte bancaire à des tiers, en échange d’une commission, afin de transférer le produit de fraudes en ligne. Le directeur de la cybercriminalité, Vijay Kumar Singh, a déclaré que Tagaram avait été arrêté à Barmer, puis conduit à Jaipur pour un interrogatoire approfondi après que son rôle a été révélé au cours de l’enquête.

La structure à plusieurs niveaux du réseau de blanchiment de 680 millions de roupies

L’enquête a révélé que le groupe frauduleux utilisait une structure à plusieurs niveaux pour blanchir le produit des fraudes. Le circuit des fonds était le suivant :

Premier niveau : le produit des fraudes était versé sur des comptes bancaires utilisés pour le blanchiment, fournis par des personnes attirées par les commissions

Deuxième niveau : retraits ou transferts immédiats via des distributeurs automatiques, des chèques, l’UPI, des codes QR et des CDM (machines de dépôt d’espèces)

Troisième niveau : transferts répétés entre plusieurs comptes bancaires afin de disperser les fonds et d’en dissimuler l’origine

Niveau final : conversion en USDT ou en d’autres cryptomonnaies, puis transfert via des plateformes de cryptomonnaies telles que Binance ou des codes QR Telegram

Le mécanisme de distribution des kits d’outils sur Telegram

L’enquête indique que le groupe fournissait à ses membres, via des groupes Telegram, des kits d’outils criminels comprenant de faux comptes bancaires, des distributeurs automatiques, des cartes SIM et des livrets bancaires. Dès que le produit des fraudes arrivait sur ces comptes, les membres retiraient immédiatement les fonds via des distributeurs automatiques et des chèques, ou les transféraient via l’UPI, des codes QR et d’autres comptes. Ce modèle de « compte à usage unique + retrait immédiat » visait à rendre difficile pour les autorités chargées de l’application de la loi le suivi en temps réel des mouvements de fonds.

Un virement de 250k roupies : le relevé bancaire clé dans l’affaire Tagaram

Au cours de l’enquête, les relevés bancaires et les éléments techniques ont révélé la participation précise de Tagaram. L’accusé avait fourni son compte bancaire à Harendra, alias « Hani ». Le 24 août 2026, le compte a reçu un dépôt de 250k roupies. Par la suite, Tagaram s’est rendu à la banque avec Harendra pour tenter de retirer les fonds du compte, une action qui a finalement révélé son rôle au sein du groupe.

Avancées de l’analyse technique de la police

La police procède actuellement à l’analyse technique des conversations WhatsApp, des relevés d’appels, des identifiants CAF, des données IPDR et des relevés de transactions bancaires des suspects, afin de déterminer vers quels comptes le produit des fraudes a finalement été transféré et d’identifier toutes les personnes liées à ce réseau criminel.

L’opération a été menée sous la supervision du directeur adjoint de la cybercriminalité, Shatanu Kumar Singh, par une équipe dirigée par l’inspecteur général de la police Gajendra Sharma, directeur de la police centrale de lutte contre la cybercriminalité de Jaipur. Elle comprenait notamment le commissaire de police adjoint Neeraj Kumar, l’inspecteur adjoint Rakesh Kumar, le chef de police Brijlal et l’agent de police Sachchidanand.

Foire aux questions

Quels sont les chefs d’accusation précis visant Tagaram dans l’affaire de fraude de 680 millions de roupies ?

Tagaram est accusé d’avoir fourni son compte bancaire à Harendra, alias « Hani », en échange d’une commission, afin de transférer le produit de fraudes en ligne. Le 24 août 2026, le compte a reçu un dépôt de 250k roupies. Tagaram s’est ensuite rendu à la banque avec Harendra pour tenter d’effectuer un retrait, ce qui a permis de le démasquer.

Comment le groupe frauduleux a-t-il utilisé l’USDT et Binance pour le blanchiment final ?

Après avoir été transféré à plusieurs reprises entre différents comptes bancaires, le produit des fraudes était converti en USDT ou en d’autres cryptomonnaies, puis transféré via des plateformes de cryptomonnaies telles que Binance ou au moyen de codes QR sur Telegram, ce qui constituait la dernière étape de la structure de blanchiment à plusieurs niveaux.

Quelles techniques la police a-t-elle utilisées pour suivre les mouvements de fonds dans cette enquête ?

La police a procédé à l’analyse technique des conversations WhatsApp, des relevés d’appels, des identifiants CAF, des données IPDR et des relevés de transactions bancaires des suspects afin de suivre la destination finale du produit des fraudes et d’identifier toutes les personnes impliquées.