Reed Smith lance une plateforme de conformité MiCA afin d'accompagner les entreprises crypto dans leur adaptation à la réglementation de l'Union européenne

La régulation crypto de l’UE crée une nouvelle demande pour des solutions de conformité

(Source de l’image : reedsmithllp)

Le secteur des cryptomonnaies en Europe aborde une nouvelle étape réglementaire avec la mise en œuvre du cadre Markets in Crypto-Assets (MiCA). L’Union européenne définit désormais des exigences plus précises pour les entreprises d’actifs numériques, contraignant les sociétés du secteur à s’adapter à de nouveaux standards en matière d’agrément, de transparence, de protection des consommateurs et de gestion opérationnelle.

Pour accompagner les entreprises face à ces défis, le cabinet d’avocats international Reed Smith a lancé Aquarius, une plateforme de conformité dédiée. Cette solution associe automatisation technologique et expertise juridique afin de fournir aux sociétés crypto des outils pour gérer plus efficacement leurs processus réglementaires.

Le lancement d’Aquarius illustre une tendance de fond dans l’industrie des actifs numériques : à mesure que la réglementation se structure, l’infrastructure de conformité devient une composante indispensable de l’activité des entreprises crypto.

Aquarius automatise les principaux processus de conformité MiCA

MiCA instaure un cadre réglementaire complet pour les prestataires de services sur actifs numériques dans les 27 États membres de l’Union européenne. Toutefois, la conformité à ces exigences implique des procédures juridiques complexes et une documentation conséquente.

La plateforme Aquarius de Reed Smith vise à simplifier ces démarches en automatisant plusieurs flux de travail de conformité essentiels, notamment :

• Classification et évaluation des actifs numériques
• Préparation du livre blanc réglementaire
• Procédures de due diligence
• Déclarations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG)

Grâce à l’automatisation, la plateforme est conçue pour alléger la charge opérationnelle des entreprises cherchant une autorisation MiCA ou souhaitant étendre leurs services d’actifs numériques sur le marché européen.

Reed Smith prévoit également d’étendre Aquarius à d’autres marchés, avec un support futur pour les cadres réglementaires du Royaume-Uni, des Émirats arabes unis, de Hong Kong et de Singapour.

La période de transition MiCA s’achève alors que les entreprises font face à l’ensemble des exigences réglementaires

Le lancement d’Aquarius intervient alors que la période de transition MiCA de l’UE atteint une étape majeure.

Depuis le 1er juillet, les entreprises crypto ne peuvent plus s’appuyer sur des exemptions nationales temporaires dans les juridictions ayant adopté la période complète de droits acquis. Cela signifie que les sociétés actives sur le marché européen doivent désormais se conformer pleinement aux standards réglementaires unifiés de MiCA.

Ce cadre introduit des exigences pour les prestataires de services sur actifs numériques, incluant procédures d’autorisation, mesures de protection des clients et obligations opérationnelles.

Si MiCA vise à instaurer un environnement réglementaire harmonisé en Europe, la conformité reste un processus complexe pour de nombreuses entreprises. Celles-ci doivent non seulement obtenir l’approbation, mais aussi maintenir durablement des standards en matière de sécurité, de gouvernance et de gestion des risques.

Reed Smith élargit son rôle dans les services juridiques pour actifs numériques

Le lancement d’Aquarius s’inscrit dans la stratégie élargie de Reed Smith sur le secteur des actifs numériques.

Avec sa pratique dédiée aux actifs numériques, baptisée “On Chain”, le cabinet accompagne juridiquement les entreprises blockchain et les opérations financières. Cette équipe a contribué à plusieurs avancées majeures du secteur, notamment en matière de financement d’actifs numériques et d’opérations d’entreprise liées aux cryptomonnaies.

L’expertise du cabinet dans les services financiers traditionnels et les marchés émergents de la blockchain lui permet de développer des solutions de conformité qui relient exigences réglementaires et opérations concrètes.

L’autorisation MiCA n’est que le début des défis de conformité

Si MiCA propose un cadre réglementaire unifié pour les entreprises crypto, l’obtention d’un agrément ne marque pas la fin des obligations de conformité.

Les autorités continuent de contrôler les prestataires de services sur actifs numériques agréés pour garantir le maintien de mesures de sécurité et de standards opérationnels adéquats. L’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) a lancé des contrôles axés sur la protection des actifs clients et la gestion des risques opérationnels.

Les acteurs du secteur relèvent aussi que les dépositaires crypto sont soumis à des exigences continues après l’obtention de leur agrément. Selon Sebastien Dessimoz, cofondateur et managing partner du fournisseur d’infrastructure d’actifs numériques Taurus, les entreprises doivent poursuivre leurs efforts en matière de cybersécurité, de gouvernance et de protection des actifs même après avoir obtenu la licence MiCA.

Cela montre que la conformité réglementaire dans l’industrie crypto devient un processus permanent, et non plus une simple étape d’approbation ponctuelle.

La réglementation des stablecoins reste un enjeu central dans les discussions politiques de l’UE

Au-delà de la réglementation générale des services crypto, la supervision des stablecoins demeure un axe majeur de réflexion.

Des rapports indiquent que les décideurs européens envisagent d’ajuster les règles MiCA relatives aux stablecoins, en particulier sur l’émission de stablecoins libellés dans des devises autres que l’euro.

Ces discussions ont pris de l’ampleur après l’adoption d’une législation fédérale sur les stablecoins de paiement aux États-Unis. Les divergences réglementaires entre grands marchés mondiaux pourraient influencer la structuration future des activités des entreprises crypto à l’international.

Conclusion

Le lancement de la plateforme Aquarius par Reed Smith illustre l’adaptation du secteur crypto à un environnement plus réglementé. Alors que MiCA redéfinit le marché européen des actifs numériques, les entreprises ont besoin d’outils capables de simplifier les processus réglementaires tout en garantissant le respect des standards de conformité.

Pour les entreprises crypto désireuses d’opérer en Europe, la préparation réglementaire devient aussi stratégique que l’innovation technologique. Les plateformes associant automatisation et expertise juridique pourraient jouer un rôle déterminant dans la prochaine phase de développement des actifs numériques.