Corea del Sur elimina el umbral de la Travel Rule para los activos virtuales

La Ley modificada de Corea del Sur sobre la Declaración y el Uso de Información Específica de Transacciones Financieras eliminará el umbral de importe de la Travel Rule para las transferencias de activos virtuales. La modificación fue aprobada en la reunión viceministerial del 6 de enero y está programada para recibir la aprobación del gabinete el 11 de enero, con su entrada en vigor fijada para el 20 de enero. La revisión elimina el umbral mínimo anterior de 1 millón de wones, que exigía a los proveedores de servicios de activos virtuales compartir información de las transacciones solo para transferencias superiores a esa cantidad. El cambio pretende reforzar la supervisión contra el blanqueo de capitales al exigir el intercambio de información para todas las transferencias de activos virtuales, independientemente de su importe. El marco de la Travel Rule vigente en Corea del Sur ha aplicado un seguimiento selectivo de las transacciones en función de umbrales monetarios desde su implementación inicial.

La Travel Rule se extiende a todas las cantidades de transacción

La modificación obliga a los proveedores de servicios de activos virtuales a compartir la información de las transacciones para cada transferencia de activos digitales, eliminando el umbral anterior de 1 millón de wones. En el sistema actual, los proveedores solo transmitían los datos del cliente y de la transacción cuando las transferencias superaban 1 millón de wones. La regulación revisada exige compartir información para todas las transferencias a partir del 20 de enero, independientemente del valor de la transacción.

La FIU obtiene autoridad para rechazar registros de proveedores

La modificación especifica las condiciones en las que el director de la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) puede rechazar los registros de proveedores de servicios de activos virtuales. El director de la FIU puede rechazar las solicitudes cuando los accionistas principales hayan infringido leyes financieras o relacionadas con activos digitales. La revisión incluye cláusulas de exención para los casos en que las infracciones se debieran a disposiciones de responsabilidad conjunta o cuando el director de la FIU determine que la gravedad de la infracción es menor.

La modificación incluye exenciones para infracciones menores

La ley revisada permite al director de la FIU rechazar registros cuando los proveedores perjudiquen la solidez del orden crediticio. Sin embargo, la modificación establece exenciones cuando el director de la FIU considere que las infracciones son menores, incluso en casos relacionados con daños al orden crediticio, antecedentes de revocación de licencias o suspensiones de actividades. Estas disposiciones de exención se aplican cuando el director de la FIU evalúa que el grado de la infracción no es lo suficientemente grave como para justificar el rechazo del registro.

Preguntas frecuentes

¿Qué cambios de la Travel Rule de Corea del Sur sobre activos virtuales entran en vigor el 20 de enero?
La modificación elimina el umbral mínimo de 1 millón de wones y exige a los proveedores de servicios de activos virtuales compartir la información de las transacciones para todas las transferencias de activos digitales, independientemente de su importe. Anteriormente, el intercambio de información solo era obligatorio para transferencias superiores a 1 millón de wones.

¿Qué nuevas facultades de rechazo de registros recibe el director de la FIU en virtud de la modificación?
El director de la FIU puede rechazar los registros de proveedores de servicios de activos virtuales cuando los accionistas principales hayan infringido leyes financieras o relacionadas con activos digitales, o cuando los proveedores perjudiquen la solidez del orden crediticio. La modificación incluye exenciones para infracciones menores según lo determine el director de la FIU.