Se prohibirá a los ciudadanos rusos abrir una cuenta de criptomonedas sin un número de identificación fiscal.

La asesora de la directora de Rosfinmonitoring, Vlada Gracheva, declaró que, para abrir una cuenta en un operador ruso de intercambio de monedas digitales, el cliente debe indicar obligatoriamente su número de identificación fiscal (INN). El requisito se introdujo para combatir el blanqueo de capitales y garantizar la transparencia de las operaciones con criptomonedas.

Gracheva explicó que el INN se convierte en un nuevo identificador obligatorio para el sistema de lucha contra el blanqueo de capitales. «Antes nadie tenía algo así. Es para garantizar la transparencia de las operaciones realizadas con criptomonedas», afirmó la funcionaria. Al mismo tiempo, en la práctica bancaria, el INN sigue siendo un requisito opcional.

Qué es el INN y dónde se requiere

El INN es un número de 12 dígitos que se asigna una sola vez a los ciudadanos rusos y se utiliza en todo el territorio de la Federación Rusa. El número no cambia ni siquiera al cambiar de lugar de residencia, apellido u otros datos del pasaporte. Actualmente, el INN se solicita principalmente al formalizar una relación laboral para el pago de impuestos. No se requiere para abrir una cuenta bancaria, una cuenta de corretaje ni para obtener un crédito.

Vinculación del INN a las cuentas bancarias

El Banco de Rusia está desarrollando un mecanismo para vincular el INN a las cuentas bancarias. Esta medida es necesaria para el funcionamiento de la plataforma «Antidrop», cuyo lanzamiento está previsto para 2027.

Control de las criptotransacciones por Rosfinmonitoring

Rosfinmonitoring recibió el derecho a controlar todas las criptotransacciones de conformidad con la ley aprobada por el Gobierno «Sobre las monedas digitales y los derechos digitales». La iniciativa obliga a los operadores rusos de intercambio de monedas digitales y a las organizaciones financieras extranjeras a enviar a Rosfinmonitoring datos sobre las operaciones de los ciudadanos rusos con criptoactivos si el importe de la transacción supera los 60.000 rublos. Los participantes del mercado deben transmitir información completa sobre el ordenante y el beneficiario, desde el nombre completo o la denominación de la persona jurídica hasta la dirección física.

Preguntas frecuentes

¿Por qué el INN se vuelve obligatorio para abrir una cuenta de criptomonedas en Rusia?

El INN se introduce como identificador obligatorio para el sistema de lucha contra el blanqueo de capitales, con el objetivo de garantizar la transparencia de las operaciones con criptomonedas y combatir el blanqueo de capitales. Según la asesora de la directora de Rosfinmonitoring, Vlada Gracheva, anteriormente ninguna organización financiera tenía un requisito obligatorio de este tipo.

¿Cuándo entra en vigor el requisito de proporcionar el INN para las cuentas de criptomonedas?

La fuente indica que el requisito fue introducido por Rosfinmonitoring de conformidad con la ley «Sobre las monedas digitales y los derechos digitales». La plataforma «Antidrop», para cuyo funcionamiento es necesaria la vinculación del INN a las cuentas bancarias, está prevista para 2027.

¿Qué datos deben transmitir las organizaciones financieras a Rosfinmonitoring?

Los operadores rusos de intercambio de monedas digitales y las organizaciones financieras extranjeras deben enviar a Rosfinmonitoring datos sobre las operaciones de los ciudadanos rusos con criptoactivos cuando el importe de la transacción supere los 60.000 rublos. La información transmitida incluye todos los datos del ordenante y del beneficiario, desde el apellido, nombre y patronímico o la denominación de la persona jurídica hasta la dirección física.