Hombre de Barmer detenido por facilitar una cuenta bancaria a cambio de una comisión; sale a la luz el modus operandi de blanqueo de capitales en una estafa de 680 millones de rupias.

La Policía Central de Delitos Cibernéticos de Rajastán arrestó al octavo sospechoso en el caso de la «estafa del jefe», por un valor de 680 millones de rupias. El acusado, Tagaram, residente de Barmer, está acusado de proporcionar su cuenta bancaria a otras personas a cambio de una comisión para transferir fondos procedentes de ciberdelitos. Después de transferir los fondos del fraude entre cuentas bancarias de varios niveles, estos se convertían en USDT u otras criptomonedas y luego se transferían a través de plataformas como Binance o mediante códigos QR de Telegram.

El octavo sospechoso, Tagaram, detenido en Barmer

La Policía Central de Delitos Cibernéticos de Rajastán arrestó a Tagaram, residente de Barmer, el octavo sospechoso detenido hasta la fecha en el caso de la «estafa del jefe», por un valor de 680 millones de rupias. Tagaram está acusado de proporcionar su cuenta bancaria a otras personas a cambio de una comisión para transferir fondos procedentes de ciberdelitos. El director de la unidad de delitos cibernéticos, Vijay Kumar Singh, declaró que Tagaram fue arrestado en Barmer y trasladado a Jaipur para ser interrogado en profundidad después de que su papel quedara al descubierto durante la investigación.

Estructura multinivel de la red de blanqueo de 680 millones de rupias

La investigación reveló que la banda de estafadores utilizaba una estructura multinivel para blanquear los fondos del fraude. El flujo de fondos era el siguiente:

Primer nivel: los fondos del fraude se ingresaban en cuentas bancarias utilizadas para el blanqueo, proporcionadas por personas atraídas por las comisiones.

Segundo nivel: los fondos se retiraban o transferían de inmediato mediante cajeros automáticos, cheques, UPI, códigos QR y CDM (máquinas de depósito de efectivo).

Tercer nivel: los fondos se transferían repetidamente entre varias cuentas bancarias para dispersarlos y ocultar su origen.

Nivel final: los fondos se convertían en USDT u otras criptomonedas y se transferían a través de plataformas de criptomonedas como Binance o mediante códigos QR de Telegram.

Mecanismo de distribución del kit de herramientas de Telegram

La investigación mostró que la banda proporcionaba a sus miembros, a través de grupos de Telegram, kits de herramientas delictivas que incluían cuentas bancarias falsas, tarjetas de cajero automático, tarjetas SIM y libretas bancarias. Una vez que los fondos del fraude llegaban a esas cuentas, los miembros los retiraban inmediatamente mediante cajeros automáticos y cheques, o los transferían mediante UPI, códigos QR y otras cuentas. Este modelo de «cuenta de un solo uso + retirada inmediata» tenía como objetivo dificultar que las fuerzas del orden rastrearan los movimientos de los fondos en tiempo real.

Transferencia de 250.000 rupias: el registro bancario clave del caso de Tagaram

Durante la investigación policial, los registros bancarios y las pruebas técnicas revelaron la participación concreta de Tagaram. El acusado proporcionó su cuenta bancaria a Harendra, alias «Hani», y el 24 de agosto de 2026 la cuenta recibió un depósito de 250.000 rupias. Posteriormente, Tagaram acudió al banco junto con Harendra para intentar retirar fondos de la cuenta, una acción que finalmente dejó al descubierto su papel en la banda.

Avances en el análisis técnico de la policía

La policía está realizando actualmente un análisis técnico de los chats de WhatsApp, los registros de llamadas, el CAF ID, el IPDR y los registros de transacciones bancarias de los sospechosos para rastrear las cuentas en las que terminaron los fondos del fraude y localizar a todas las personas relacionadas con esta red delictiva.

La operación fue dirigida por el subdirector de Delitos Cibernéticos, Shatanu Kumar Singh, y ejecutada por un equipo liderado por el superintendente Gajendra Sharma, director de la Policía Central de Delitos Cibernéticos de Jaipur. El equipo incluía al inspector de policía Neeraj Kumar, al subinspector Rakesh Kumar, al sargento Brijelal y al agente Sachidanand.

Preguntas frecuentes

¿De qué se acusa concretamente a Tagaram en el caso de fraude de 680 millones de rupias?

Tagaram está acusado de proporcionar su cuenta bancaria a Harendra, alias «Hani», a cambio de una comisión para transferir fondos procedentes de ciberdelitos. El 24 de agosto de 2026, la cuenta recibió un depósito de 250.000 rupias; posteriormente, Tagaram acudió al banco junto con Harendra para intentar retirar los fondos, lo que dejó al descubierto su participación.

¿Cómo utilizaba la banda de estafadores USDT y Binance para el blanqueo final?

Después de transferir repetidamente los fondos del fraude entre varias cuentas bancarias, estos se convertían en USDT u otras criptomonedas y luego se transferían a través de plataformas de criptomonedas como Binance o mediante códigos QR de Telegram, lo que constituía la última fase de la estructura de blanqueo multinivel.

¿Qué métodos técnicos utilizó la policía para rastrear el flujo de fondos durante esta investigación?

La policía realizó un análisis técnico de los chats de WhatsApp, los registros de llamadas, el CAF ID, el IPDR y los registros de transacciones bancarias de los sospechosos para rastrear el destino final de los fondos del fraude y localizar a todas las personas relacionadas.