مؤخرًا كنت أفكر في عدد طرق كسب المال من العملات المشفرة؟ اكتشفت أن الكثيرين يقتصرون على فهم استثمار العملات الافتراضية على أنه تداول فقط، لكنه في الواقع يتعدى ذلك بكثير.

لنبدأ بأكثر الطرق مباشرة — الشراء المنخفض والبيع العالي. هذه هي الطريقة الأكثر شيوعًا، وأقلها عتبة، يمكن أن تبدأ بمئات الدولارات فقط. على المدى القصير يعتمد على الصبر، وعلى المدى الطويل يعتمد على الحالة النفسية. تقلبات السوق الكبيرة أمر طبيعي، وتقلبات 20% في يوم واحد أمر معتاد، لذلك هذه الطريقة تختبر طبيعة الإنسان فعلاً.

ثم هناك تجارة الحجارة (搬磚套利)، نظريًا بدون مخاطر لكن الفرص قليلة في الواقع. عندما يكون سعر نفس العملة مختلفًا على منصتين، يكون هناك فرصة للمراجحة عندما يكون الفرق كبيرًا. لكن عليك حساب رسوم المعاملات ورسوم سحب العملة، وإلا ستكون خاسرًا. هذه الطريقة تم استغلالها بشكل كبير من قبل فرق التحليل الكمي، ومن الصعب على المستثمرين الأفراد الاستفادة منها.

عقود المستقبل (الـFutures) أصبحت شائعة في السنوات الأخيرة، لأنها تتيح مضاعفة الأرباح باستخدام الرافعة المالية. لكن الثمن هو زيادة المخاطر أيضًا. أعرف أشخاصًا يستخدمون رافعة 2x لتحقيق أرباح ثابتة، وآخرون يتعرضون لتصفية حساباتهم عند أدنى تقلب. هذه الطريقة تتطلب معرفة متخصصة وإدارة مخاطر صارمة، والأفضل للمبتدئين تجنبها.

كانت التعدين (挖礦) في السابق هو السائد، لكنه الآن أصبح لعبة رأس مال. إذا كانت فاتورة الكهرباء لديك تتجاوز 0.06-0.10 دولار لكل كيلوواط ساعة، فالتعدين الفردي غالبًا لن يغطي تكاليفه. معظم الناس الآن يشاركون عبر تجمعات التعدين أو من خلال إدارة طرف ثالث، لكن ذلك يتطلب استثمارًا أوليًا كبيرًا.

تعدين DeFi (流動性挖礦) لا يتطلب أجهزة تعدين، فقط تحتاج إلى توفير العملات كسيولة لمنصات التداول اللامركزية. العائد السنوي عادة بين 5-50%، ويعتمد على تقلب العملة. لكن هناك مخاطر كبيرة — خسائر غير دائمة، ثغرات العقود الذكية، هجمات القراصنة كلها محتملة.

الاستثمار في IEO هو خيار آخر. عادةً ما يكون هناك ارتفاع جيد في سعر العملة الجديدة عند الإدراج، لكن بشرط أن تمتلك عملة المنصة للحصول على حق الاكتتاب. يتطلب ذلك مبلغًا معينًا من المال، عادةً يبدأ من 10,000 دولار تايواني.

إيداع العملات وكسب الفوائد هو أبسط الطرق، مثل الودائع البنكية. معدل الفائدة على USDT في منصة كبيرة يتراوح بين 3-8% سنويًا، ويمكن أن يصل إلى أكثر من 10% على الودائع الثابتة. المخاطر تأتي من منصة التداول أو انخفاض سعر العملة، لكن الحد الأدنى من العتبة التشغيلية.

منصة تجميع العوائد (Yield aggregator) هي حل أوتوماتيكي، تساعدك على توزيع الأموال على أعلى الفرص ربحًا. توفر الوقت والجهد، لكنها تتطلب فهمًا جيدًا لـDeFi، وقد تستهلك رسوم الغاز جزءًا كبيرًا من أرباح الاستثمار الصغير.

تأجير NFT هو خيار آخر. إذا كنت تملك NFT ذو قيمة عملية، يمكنك تأجيره لمن يحتاجه لتحقيق دخل سلبي. لكن مشكلة السيولة تعتبر عائقًا، فليس كل NFT مرغوب في تأجيره.

هناك طرق أيضًا لكسب العملات المشفرة مجانًا، لكن العائد عادة منخفض جدًا. هناك أيردروب (Airdrops) نشطة وسلبية، النشطة تتطلب إكمال مهام، والسلبية تتطلب فقط الاحتفاظ برمز معين. لكن 90% من مشاريع الأيردروب تنتهي بالفشل، فلا تتوقع الكثير.

توصية الأصدقاء بفتح حساب يمكن أن يكافأ، لكن بشرط أن يكون لديك أصدقاء مهتمون بالعملات المشفرة. منصات SocialFi تتيح لك كسب رموز من خلال إنشاء المحتوى، لكن بدون شهرة لن تحصل على تبرعات. إنشاء NFT، الاستماع إلى بودكاست، التسوق مع استرداد النقاط، كلها طرق موجودة، لكنها دخل من الدرجة الثانوية.

ملخصًا، أكثر الطرق فعالية لكسب المال من العملات المشفرة هي الشراء المنخفض والبيع العالي، عقود المستقبل، وإيداع العملات لكسب الفوائد. توازن المخاطر والعائد فيها معقول نسبياً. أما الطرق الأخرى، فهي إما عالية العتبة، أو منخفضة العائد، أو عالية المخاطر. اختيار الطريقة التي تناسبك هو الأهم.