سيُمنع المواطنون الروس من فتح حسابات للعملات المشفّرة من دون رقم التعريف الضريبي (ИНН)

صرّحت فلادا غراتشيفا، مستشارة مدير هيئة الرقابة المالية الروسية، بأن فتح حساب لدى منصة تداول العملات المشفرة الروسية يتطلب حتماً من العميل تقديم رقم التعريف الضريبي (ИНН). وقد أُدخل هذا الشرط لمكافحة غسل الأموال غير المشروع وضمان شفافية معاملات العملات المشفرة.

وأوضحت غراتشيفا أن رقم التعريف الضريبي أصبح معرّفاً إلزامياً جديداً ضمن منظومة مكافحة غسل الأموال. وقالت المسؤولة: «لم تفرض أي جهة مثل هذا الشرط من قبل. ويهدف ذلك إلى ضمان شفافية المعاملات المنفذة بالعملات المشفرة». وفي الوقت نفسه، يظل رقم التعريف الضريبي متطلباً اختيارياً في القطاع المصرفي.

ما هو رقم التعريف الضريبي وأين يُطلب؟

رقم التعريف الضريبي هو رقم مكوّن من 12 رقماً يُمنح للمواطن الروسي مرة واحدة ويُستخدم في جميع أنحاء روسيا. ولا يتغير الرقم حتى عند تغيير محل الإقامة أو اسم العائلة أو غير ذلك من بيانات جواز السفر. ويُطلب رقم التعريف الضريبي حالياً بشكل أساسي عند التوظيف الرسمي لسداد الضرائب. ولا يتطلب فتح حساب مصرفي أو حساب وساطة أو الحصول على قرض تقديم رقم التعريف الضريبي.

ربط رقم التعريف الضريبي بالحسابات المصرفية

يعمل بنك روسيا على وضع آلية لربط أرقام التعريف الضريبي بالحسابات المصرفية. ويُعد هذا الإجراء ضرورياً لتشغيل منصة «أنتيدرُوب»، المقرر إطلاقها في عام 2027.

مراقبة المعاملات المشفرة من جانب هيئة الرقابة المالية الروسية

حصلت هيئة الرقابة المالية الروسية على حق مراقبة جميع المعاملات المشفرة، وفقاً للقانون الذي أقرته الحكومة «بشأن العملات الرقمية والحقوق الرقمية». وتُلزم المبادرة منصات تداول العملات المشفرة الروسية والمؤسسات المالية الأجنبية بإرسال بيانات إلى هيئة الرقابة المالية الروسية بشأن معاملات المواطنين الروس المتعلقة بالأصول المشفرة، إذا تجاوزت قيمة المعاملة 60,000 روبل. ويجب على المشاركين في السوق نقل معلومات كاملة عن الدافع والمتلقي، بدءاً من الاسم الكامل أو اسم الكيان القانوني ووصولاً إلى العنوان الفعلي.

الأسئلة الشائعة

لماذا أصبح رقم التعريف الضريبي إلزامياً لفتح حساب للعملات المشفرة في روسيا؟

يُعتمد رقم التعريف الضريبي معرّفاً إلزامياً ضمن منظومة مكافحة غسل الأموال بهدف ضمان شفافية معاملات العملات المشفرة ومكافحة غسل الأموال غير المشروع. ووفقاً لما ذكرته فلادا غراتشيفا، مستشارة مدير هيئة الرقابة المالية الروسية، لم تفرض أي مؤسسة مالية هذا الشرط الإلزامي من قبل.

متى يدخل شرط تقديم رقم التعريف الضريبي للحسابات المتعلقة بالعملات المشفرة حيز التنفيذ؟

يشير المصدر إلى أن هيئة الرقابة المالية الروسية أدخلت هذا الشرط وفقاً لقانون «بشأن العملات الرقمية والحقوق الرقمية». ومن المقرر إطلاق منصة «أنتيدرُوب» في عام 2027، ويتطلب تشغيلها ربط أرقام التعريف الضريبي بالحسابات المصرفية.

ما البيانات التي يجب على المؤسسات المالية إرسالها إلى هيئة الرقابة المالية الروسية؟

يجب على منصات تداول العملات المشفرة الروسية والمؤسسات المالية الأجنبية إرسال بيانات إلى هيئة الرقابة المالية الروسية بشأن معاملات المواطنين الروس المتعلقة بالأصول المشفرة عند تجاوز قيمة المعاملة 60,000 روبل. وتشمل البيانات المرسلة معلومات كاملة عن الدافع والمتلقي، بدءاً من اسم العائلة والاسم والاسم الأبوي أو اسم الكيان القانوني ووصولاً إلى العنوان الفعلي.